信托公司委托其他機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售集合資金信托的，應(yīng)當(dāng)明確代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和程序，制定完善的代理銷(xiāo)售管理規(guī)范，選擇合格的代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)并以代理銷(xiāo)售合同形式明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)，明確相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)責(zé)任。

第八條 資金信托面向合格投資者以非公開(kāi)方式募集，投資者人數(shù)不得超過(guò)二百人。每個(gè)合格投資者的投資起點(diǎn)金額應(yīng)當(dāng)符合《指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定。任何單位和個(gè)人不得以拆分信托份額或者轉(zhuǎn)讓份額受益權(quán)等方式，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)或者人數(shù)限制。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只資金信托不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人和其他組織：

（一）具有兩年及兩年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足家庭金融凈資產(chǎn)不低于三百萬(wàn)元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于五百萬(wàn)元人民幣，或者近三年本人年均收入不低于四十萬(wàn)元人民幣。

（二）最近一年末凈資產(chǎn)不低于一千萬(wàn)元人民幣的境內(nèi)法人或者依法成立的其他組織。

（三）基本養(yǎng)老金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等依法成立的社會(huì)公益基金。

（四）合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII），人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。

（五）接受?chē)?guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)依法發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

（六）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)視為合格投資者的其他情形。

資金信托接受其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品參與，不合并計(jì)算其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)，但是應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品的實(shí)際投資者與最終資金來(lái)源。資產(chǎn)管理產(chǎn)品參與資金信托，管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品的實(shí)際投資者資質(zhì)情況提供給信托公司。

第九條 信托公司或者代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推介、銷(xiāo)售資金信托，應(yīng)當(dāng)對(duì)資金信托劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力進(jìn)行評(píng)估并劃分風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，不得向投資者銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的資金信托。超過(guò)兩年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力評(píng)估或者發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的個(gè)人投資者，再次投資資金信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

信托公司或者代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者自有電子渠道推介、銷(xiāo)售資金信托，應(yīng)當(dāng)履行合格投資者確定程序，有效識(shí)別投資者身份，充分了解投資者的資金來(lái)源、個(gè)人及家庭金融資產(chǎn)、負(fù)債等情況，采取必要手段進(jìn)行核查驗(yàn)證，審查投資者是否符合本辦法規(guī)定的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，并按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)向個(gè)人投資者銷(xiāo)售的過(guò)程進(jìn)行錄音錄像。

第十條 信托公司推介、銷(xiāo)售資金信托，應(yīng)當(dāng)有規(guī)范、詳盡的信息披露材料，明示資金信托類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，充分揭示資金信托風(fēng)險(xiǎn)收益特征和投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則，提示投資者識(shí)別、管理和承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，不得使用可能影響投資者進(jìn)行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)判斷的誤導(dǎo)性陳述。代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用信托公司制作的銷(xiāo)售材料，不得擅自修改或者增減材料。

信托公司和代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求銷(xiāo)售人員充分揭示資金信托風(fēng)險(xiǎn)，保存銷(xiāo)售人員的相關(guān)銷(xiāo)售記錄，對(duì)銷(xiāo)售人員的操守資質(zhì)、服務(wù)合規(guī)性和服務(wù)質(zhì)量等進(jìn)行監(jiān)督，并將銷(xiāo)售人員的投資者投訴情況、誤導(dǎo)銷(xiāo)售以及其他違規(guī)銷(xiāo)售行為納入內(nèi)部考核體系。

信托公司應(yīng)當(dāng)保證投資者能夠查閱和復(fù)制所有的信托文件，確認(rèn)投資者在認(rèn)購(gòu)資金信托前已仔細(xì)閱讀信托文件的全部?jī)?nèi)容，并申明知曉以下內(nèi)容：

（一）資金信托具有投資風(fēng)險(xiǎn)，不承諾保證本金和最低收益。

（二）投資者應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金參與資金信托，不得以借貸資金、發(fā)行債券等籌集的非自有資金或者非法匯集的他人資金參與資金信托。

（三）信托文件約定的信托目的應(yīng)當(dāng)是投資者真實(shí)、完整的意思表示，不存在隱瞞信托目的的情形。

（四）投資者應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整享有信托受益權(quán)，不存在為他人代持信托受益權(quán)的情形。

（五）信托公司按照信托文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背法律、行政法規(guī)和信托文件約定而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司依法以固有財(cái)產(chǎn)賠償。

（六）信托公司、信托經(jīng)理以及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的歷史業(yè)績(jī)不代表資金信托未來(lái)運(yùn)作的實(shí)際效果。