3. 關(guān)于理財產(chǎn)品的調(diào)研報告

優(yōu)勢之一：資金鏈優(yōu)勢；與保險公司或券商比較，銀行的資金鏈優(yōu)勢非常明顯，因為客戶總是要把錢放在銀行才安心。一般客戶都有這樣的想法：“我不想告訴別人我有多少錢?！敝挥秀y行才更容易了解客戶的資金狀況，從而扮演“金管家”的角色來為客戶打理資產(chǎn)。目前，我國居民儲蓄存款節(jié)節(jié)增長已經(jīng)突破10萬億，而同期股市步步下行，沒有資金推動，券商只能仰天長嘆，回天乏術(shù)。

優(yōu)勢之二：信譽好、安全性高。任何客戶在求助理財顧問的時候，最關(guān)心的第一個問題就是資金的安全性。據(jù)廣州卓越市場調(diào)查公司的專項調(diào)查結(jié)果顯示，一般民眾認(rèn)為：“由于國家對銀行的審批非常嚴(yán)格，成立一家銀行是很不容易的事，所以銀行的信譽較其他金融機構(gòu)更高，更有安全感”。比如“銀證通”就比“銀證轉(zhuǎn)賬”更受歡迎，因為客戶一般認(rèn)為銀行不可能破產(chǎn)倒閉，但證券公司卻有可能，大連證券破產(chǎn)就是活生生的例子。

優(yōu)勢之三：網(wǎng)點眾多，快捷便利；銀行的網(wǎng)點數(shù)量眾多，分理處、儲蓄所、各級支行遍地開花，因而客戶也認(rèn)為銀行服務(wù)非常方便，而且通存通兌的便利性給銀行客戶的印象就是及其便利。從銀行角度看，網(wǎng)點眾多確實也是開展理財業(yè)務(wù)的優(yōu)勢之一。

優(yōu)勢之四：銀行理財更專業(yè)、客觀；從專業(yè)性方面分析，市場調(diào)查顯示，由于銀行就是管錢，所以人們認(rèn)為銀行理財比自己理財更為專業(yè)，回報也可能更高。從理財態(tài)度的客觀性方面分析，銀行理財專家也更加客觀。為什么呢？將證券、保險和銀行理財做一個簡單的比較就可以看出：證券公司的理財很大程度上只是為了低成本的融資，理財計劃根本沒有分析客戶本身的風(fēng)險承受能力以及資金的未來用途等諸多因素，因而不是最適合客戶的計劃；保險公司的理財主要圍繞保險計劃來進行，目的還是在于銷售本公司產(chǎn)品；而銀行同時代理了多家公司的不同產(chǎn)品，有條件跳出自己本身產(chǎn)品的局限，能從不同公司的產(chǎn)品中挑選一款最合適的推薦給客戶?？傊?，銀行的個人理財服務(wù)更能夠以專業(yè)、客觀和中立的角色來開展服務(wù)，更切合客戶的實際需要。

4. 理財類產(chǎn)品市場調(diào)查報告范文

銀行的理財經(jīng)理，現(xiàn)在銀行推出了好多理財產(chǎn)品，都是需要有人去賣的，可以考取相應(yīng)的證書去試試銀行的理財經(jīng)理。

還有就是保險公司的保險銷售員，經(jīng)過他們的培訓(xùn)就可以上崗進行保險產(chǎn)品的銷售了。

這些都是些銷售類型的理財類型工作，要求有一定的理財產(chǎn)品專業(yè)知識和一定的銷售技巧，和顧客推薦產(chǎn)品的時候要有親和力，語言表達(dá)的要完善，讓顧客真正知道理財產(chǎn)品或者保險產(chǎn)品能給他們帶來好處，帶來利益。

同時還有基金公司或者股票類期貨類公司的交易員或者行情分析員，這個就是需要很專業(yè)的技術(shù)能力了，比如交易員需要利用技術(shù)在股市，期貨市場里面實現(xiàn)盈利。

理財類的工作有很多種，我這里就簡單的說了這么幾種，希望對大家有所幫助。

5. 理財類產(chǎn)品市場調(diào)查報告模板

一、封面 包括： （1）、報告完成人 （2）、專業(yè)：金融學(xué)/金融工程/保險；不填寫專業(yè)方向 （3）、年級：XXXX年級X班 （4）、調(diào)查報告題目： （5）、教師評語 二、封二（封面背面） 教務(wù)處下發(fā)的《東北財經(jīng)大學(xué)本科學(xué)生專業(yè)社會調(diào)查報告》背面格式。

學(xué)生不填寫任何內(nèi)容。三、第1頁 包括以下內(nèi)容： （1）、調(diào)查性質(zhì)：農(nóng)村調(diào)查/城市調(diào)查/專業(yè)調(diào)查 （2）、專業(yè)、社會調(diào)查的參加者：XXX （3）、調(diào)查的主題：不是報告的題目，而是調(diào)查針對的目標(biāo)，例如，主題為商業(yè)銀行歷次啊市場潛力及存在問題，對應(yīng)的報告題目可以是《XX市XX銀行理財市場調(diào)查報告》。再如主題為人壽保險公司客戶服務(wù)部門業(yè)務(wù)流程與管理，對應(yīng)的報告題目可以是《XX市XX人壽保險公司客戶服務(wù)質(zhì)量調(diào)查報告》。（4）、時間：20XX年X月X日——20XX年X月X日 （5）、地點： 調(diào)查對象：XX省XX市XX公司，可以不是一個單位 地址：XX省XX市XX區(qū)XX街XX號，可以不是一個地址 四、第二頁及以后正文的各頁 是報告的正文部分。第一部分應(yīng)該包括：活動內(nèi)容。寫明調(diào)查者從事的全部活動。例如，“20XX年X月X日——20XX年X月X日，我在XX省XX市XX公司就商業(yè)銀行理財市場潛力及存在得問題進行了調(diào)查。調(diào)查采取調(diào)查問卷、走訪專業(yè)人士、XXX等方式。調(diào)查期間收集了XXX、XXX等數(shù)據(jù)和資料。調(diào)查期間 ，我對數(shù)據(jù)和資料進行了統(tǒng)計分析，并就統(tǒng)計結(jié)果的說服力征求了專業(yè)人士的意見和建議。。。。?！?第二部分應(yīng)該包括：理性思考。（1）寫明調(diào)查者對所收集的數(shù)據(jù)合資聊的分析過程（包括統(tǒng)計表格、同行業(yè)或各時期比較結(jié)果，統(tǒng)計分析方法）；（2）分析的結(jié)論；（3）專業(yè)人士對該結(jié)論的評價。第三部分應(yīng)該包括：問題和建議。闡述調(diào)查者根據(jù)結(jié)論提出的問題和建議，例如“上述分析的結(jié)論，反映出XX街道載下崗職工在就業(yè)安排與幫助上存在著下列長處。。。。。這說明。。。。。不足之處表現(xiàn)在。。。這說明。。。我們認(rèn)為，應(yīng)該在以下X個方面采取。。?！?第四部分應(yīng)包括：本次調(diào)查活動的意思，包括對調(diào)查對象所在單位的指導(dǎo)意義、社會意義。例如“我們本次活動，可以形成（或者已經(jīng)形成）對該社區(qū)管理的建議，對于該社區(qū)居委會、業(yè)主委員會選舉程序合理性的提高提供支持，從而保證公正、公開和公平。。?！?第五部分應(yīng)包括：經(jīng)驗和體會。寫明你對本次調(diào)查中得獲得的經(jīng)驗和體會。包括你對某項工作、責(zé)任和意義的認(rèn)識，對人際關(guān)系、工作態(tài)度、如何訓(xùn)練或體現(xiàn)自身綜合素質(zhì)的認(rèn)識，對如何從事嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)研究的認(rèn)識，從此引發(fā)的就業(yè)選擇、生涯設(shè)計的思考。五、調(diào)查對象所在單位對調(diào)查者的評語 如有該評語，請附上。六、封底空白頁 七、字體 標(biāo)題四號字，加粗，宋體；正文，小四，宋體。