第十九條證券公司在自評時(shí)，若不如實(shí)標(biāo)注存在問題，存在遺漏、隱瞞等情況，將在應(yīng)扣分事項(xiàng)上加倍扣分；自評時(shí)存在隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，將視情節(jié)輕重將公司類別下調(diào)1至3個(gè)級別。

　　證券公司未在規(guī)定日期之前上報(bào)自評結(jié)果的，將公司類別下調(diào)1個(gè)級別；未在確定分類結(jié)果期限之前上報(bào)自評結(jié)果的，將公司類別直接認(rèn)定為D類。

　　第五章組織實(shí)施

　　第二十條證券公司分類評價(jià)每年進(jìn)行一次，評價(jià)期為上一年度5月1日至本年度4月30日，涉及的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)原則上以上一年度經(jīng)審計(jì)報(bào)表及中國證券業(yè)協(xié)會公布的信息為準(zhǔn)。

　　第二十一條證券公司分類按照證券公司自評、派出機(jī)構(gòu)初審、中國證監(jiān)會復(fù)核的程序進(jìn)行。

　　第二十二條證券公司應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求進(jìn)行自評。證券公司應(yīng)結(jié)合自身情況，對照評價(jià)指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)，如實(shí)反映存在的問題及被采取的監(jiān)管措施，經(jīng)公司主要負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人簽署確認(rèn)后，將自評結(jié)果上報(bào)公司住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。

　　第二十三條中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在證券公司自評的基礎(chǔ)上，根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況，對證券公司自評結(jié)果進(jìn)行初審和評價(jià)計(jì)分，將初審結(jié)果上報(bào)中國證監(jiān)會。

　　在初審過程中，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可以就有關(guān)問題進(jìn)行核查，并與證券公司核對情況，確認(rèn)事實(shí)。

　　第二十四條中國證監(jiān)會在派出機(jī)構(gòu)初審的基礎(chǔ)上進(jìn)行復(fù)核并確定證券公司的類別，于每年7月15日之前將分類結(jié)果書面告知證券公司。

　　證券公司對其分類結(jié)果有異議的，在收到分類結(jié)果書面通知之日起1個(gè)月內(nèi)可向中國證監(jiān)會提出書面申述。中國證監(jiān)會在收到申述后1個(gè)月內(nèi)予以答復(fù)。

　　第二十五條對于在自評時(shí)隱瞞事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的證券公司，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對公司主要負(fù)責(zé)人視情節(jié)輕重采取監(jiān)管談話等措施，并記入誠信檔案。

　　第二十六條中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管工作中，對證券公司發(fā)生的違規(guī)行為和異常情況應(yīng)及時(shí)調(diào)查、迅速采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管措施并記入監(jiān)管檔案，在此基礎(chǔ)上對證券公司進(jìn)行客觀、公正的初審和評價(jià)計(jì)分。中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對證券公司的違法違規(guī)行為是否及時(shí)、充分采取相應(yīng)監(jiān)管措施，以及證券公司分類初審的質(zhì)量，是落實(shí)轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，考評中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)證券公司監(jiān)管工作績效的重要依據(jù)。

　　第二十七條證券公司狀況發(fā)生重大變化或者出現(xiàn)異常且足以導(dǎo)致公司分類類別調(diào)整的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)情況及時(shí)對相關(guān)證券公司的分類進(jìn)行動態(tài)調(diào)整；證券公司也可以向派出機(jī)構(gòu)提出調(diào)整分類的申請，經(jīng)派出機(jī)構(gòu)初審后報(bào)中國證監(jiān)會復(fù)核確定。

　　上述分類調(diào)整屬于調(diào)高證券公司類別的，證券公司評價(jià)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)持續(xù)6個(gè)月以上滿足與調(diào)高類別相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)。

　　第六章分類結(jié)果使用

　　第二十八條中國證監(jiān)會按照分類監(jiān)管原則，對不同類別證券公司規(guī)定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率等方面區(qū)別對待。

　　第二十九條證券公司分類結(jié)果將作為證券公司申請?jiān)黾訕I(yè)務(wù)種類、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、發(fā)行上市等事項(xiàng)的審慎性條件。

　　第三十條證券公司分類結(jié)果將作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)范圍和推廣順序的依據(jù)。

　　第三十一條中國證券投資者保護(hù)基金公司根據(jù)證券公司分類結(jié)果，確定不同級別的證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金的具體比例。

　　第三十二條證券公司分類結(jié)果主要供中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)使用，證券公司不得對外公布分類結(jié)果，不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

　　第七章附則

　　第三十三條證券公司控股的證券子公司，可以合并納入母公司分類評價(jià)，母子公司合并評價(jià)的，母公司的分類結(jié)果適用于子公司。

　　第三十四條本規(guī)定下列用語的含義：

　?。ㄒ唬┲饕L(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指凈資本、凈資本/各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和、凈資本/凈資產(chǎn)、凈資本/負(fù)債、凈資產(chǎn)/負(fù)債等5項(xiàng)指標(biāo)。

　　（二）成本管理能力，是指營業(yè)收入與營業(yè)支出的比例，用(營業(yè)收入－投資收益－公允價(jià)值變動收益)/營業(yè)支出進(jìn)行衡量。

　　第三十五條本規(guī)定自公布之日起施行。

　　《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》

a類理財(cái)收益產(chǎn)品

睿盈年年升6號a是興業(yè)銀行子公司興銀理財(cái)公司的產(chǎn)品。該產(chǎn)品為開放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，投資周期為371天，可預(yù)約贖回，該理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益較高，業(yè)績比較基準(zhǔn)3.00%-7.00%

理財(cái)產(chǎn)品A和D有什么區(qū)別

銀行信用分9級，具體如下:

AAA級:償還債務(wù)的能力極強(qiáng)，基本不受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，違約風(fēng)險(xiǎn)極低。

AA級:償還債務(wù)的能力很強(qiáng)，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響不大，違約風(fēng)險(xiǎn)很低。

A級:償還債務(wù)能力較強(qiáng)，較易受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，違約風(fēng)險(xiǎn)較低。

BBB級:償還債務(wù)能力一般，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大，違約風(fēng)險(xiǎn)-般。

BB級:償還債務(wù)能力較弱，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響很大，有較高違約風(fēng)險(xiǎn)。

B級:償還債務(wù)的能力較大地依賴于良好的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，違約風(fēng)險(xiǎn)很高。

CCC級:償還債務(wù)的能力極度依賴于良好的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，違約風(fēng)險(xiǎn)極高。

CC級:在破產(chǎn)或重組時(shí)可獲得保護(hù)較小，基本不能保證償還債務(wù)。

C級:不能償還債務(wù)。

理財(cái)產(chǎn)品A和C有什么區(qū)別

基金分為ABC三類，主要看是哪一種類型的基金，股票型基金、債券型基金、還是指數(shù)或者貨幣型基金。一、債券基金中分為A、B、C類，有些分為A、B兩類，同一基金的A、B、C類主要區(qū)別是體現(xiàn)再費(fèi)率上面：（1）A類基金：是前端收費(fèi)，就是你在申購/認(rèn)購的時(shí)候會提前收取的費(fèi)用，有些針對大金額500萬以上的申購/認(rèn)購，只收1000的費(fèi)用，同時(shí)適合長期不用的資金，做長期投資較好。（2）B類基金：是屬于后端收費(fèi)，對于資金金額不大，持有期限超過兩年的客戶比較適合，兩年以上免贖回費(fèi)。（3）C類基金：是屬于按日計(jì)提管理費(fèi)，適合短期投資，進(jìn)行短期套利為主，如果持有C類時(shí)間較長，計(jì)提管理費(fèi)會比A類高，所以對客戶來說，持有時(shí)間不固定，預(yù)計(jì)在一年以內(nèi)，可以建議做C類。二、股票基金中主要分為A、B類，主要存在于分級基金之中，分級基金中涉及:母基金、分級A、分級B:（1）分級A:風(fēng)險(xiǎn)比較小，沒有杠桿，適合穩(wěn)健型客戶。（2）分級B:風(fēng)險(xiǎn)大，有一定的杠桿，適合激進(jìn)型客戶。三、貨幣基金中主要分為A、B類，主要差別是認(rèn)購參與門檻不同，收益差別不大，都屬于保本型投資。

理財(cái)產(chǎn)品A和B有什么區(qū)別

理財(cái)產(chǎn)品通常都不保本。您可以根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的期限，收益，風(fēng)險(xiǎn)等級等來選擇適合自己的產(chǎn)品。目前，我行的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品在主頁上有公布，您可以進(jìn)入主頁，點(diǎn)擊“理財(cái)產(chǎn)品”-“個(gè)人理 財(cái)產(chǎn)品”-“搜索”，分類您需要的產(chǎn)品信息。如需建議，請聯(lián)系客戶經(jīng)理了解。（溫馨提示：購買前請?jiān)敿?xì)閱讀產(chǎn)品說明書）