精品久久久午夜福利3p,黄网在线免费观看,欧洲天堂av网站,无码中文亚洲av先锋,九九三级作爱视频,在线看男女av网址,最新无码国产在线视频2022

首頁 > 投資理財 > 行情 > 理財業(yè)務監(jiān)管辦法(理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法 全文)

理財業(yè)務監(jiān)管辦法(理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法 全文)

來源:整理 時間:2022-11-27 20:48:13 編輯:理財小幫手 手機版

信托公司應當建立資金信托凈值管理制度和信息系統(tǒng),確保估值人員具備凈值計量的能力、資源和獨立性,及時、準確、完整地反映和監(jiān)督信托財產管理情況。

第十九條 信托公司應當在資金信托文件中約定信息披露的內容、方式、渠道、頻率以及各方責任,按照法律、行政法規(guī)、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關規(guī)定和信托文件約定及時、準確、完整披露信息,確保投資者能夠依法查閱和復制所披露的信息資料。

第二十條 資金信托文件中應當約定投資者轉讓信托受益權的,應當通過信托公司辦理受益權轉讓手續(xù),未辦理受益權轉讓手續(xù)的,投資者應當承擔相應的法律責任。

信托公司辦理受益權轉讓手續(xù),應當對受讓人的合格投資者身份和風險承受能力等級進行合規(guī)性確認,向受讓人履行風險告知義務,由受讓人仔細閱讀信托文件的全部內容,并申明知曉本辦法第十條第三款所列事項。轉讓后,資金信托的合格投資者人數(shù)應當符合本辦法規(guī)定,投資者風險承受能力等級應當與資金信托風險等級相匹配。

信托公司應當于資金信托終止后十個工作日內作出處理信托事務的清算報告,經審計后向投資者披露。信托文件約定清算報告不需要審計的,信托公司可以提交未經審計的清算報告。清算后的剩余信托財產,應當依照信托文件約定進行分配。信托公司應當妥善保存管理資金信托的全部資料,保存期自資金信托終止之日起不少于十五年。

第三章 內部控制與風險管理

第二十一條 信托公司董事會和高級管理層應當充分了解資金信托業(yè)務及所面臨的各類風險,確定開展資金信托業(yè)務的總體戰(zhàn)略和政策,建立與之相適應的管理制度、內部控制體系和投資者保護機制,具備所需要的業(yè)務處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)等人力、物力資源。

信托公司從事資金信托業(yè)務,應當設立信托資金運用、信息處理等部門,配備與資金信托業(yè)務性質和風險管理要求相適應的專業(yè)人員,為每只資金信托至少配備一名信托經理。

第二十二條 信托公司應當根據(jù)資金信托業(yè)務性質和風險特征,建立健全資金信托業(yè)務管理制度,包括投資者適當性管理、準入管理、投資決策、風險管理、合規(guī)管理、人員與授權管理、銷售管理、投資合作機構管理、托管、估值、會計核算和信息披露等。

信托公司應當制定和實施各類資金信托業(yè)務的風險管理政策和程序,有效識別、監(jiān)測和控制資金信托的信用風險、流動性風險、市場風險等各類風險。信托公司應當建立健全資金信托業(yè)務的內部控制體系,作為信托公司整體內部控制體系的有機組成部分。

信托公司應當至少每年對資金信托業(yè)務進行一次內部審計,至少每年對資金信托業(yè)務的內部控制情況進行一次外部審計,按照信托文件約定的方式和頻率對資金信托進行外部審計。信托公司應當將資金信托業(yè)務外部審計報告及時報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。

第二十三條 信托公司應當確保資金信托業(yè)務與固有業(yè)務相分離,與其他信托業(yè)務相分離,資金信托之間相分離,資金信托業(yè)務操作與其他業(yè)務操作相分離。

信托公司以自有資金參與單只本公司管理的集合資金信托計劃的份額合計不得超過該信托實收信托總份額的百分之二十。信托公司以自有資金直接或者間接參與本公司管理的集合資金信托計劃的金額不得超過信托公司凈資產的百分之五十。因集合資金信托計劃規(guī)模變動等因素導致前述比例超標的,信托公司應當依照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定以及信托文件約定在三十個交易日內調整至符合要求。

信托公司開展資金信托業(yè)務,應當遵守市場化交易和公平交易原則,實現(xiàn)投資者合法權益最大化,不得在資金信托之間、資金信托投資者之間或者資金信托投資者與其他市場主體之間進行利益輸送。

信托公司應當建立有效的投資者投訴處理機制,明確受理和處理投資者投訴的途徑、程序和方式,根據(jù)法律、行政法規(guī)、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關規(guī)定和信托文件約定妥善處理投資者投訴。

第二十四條 信托公司應當對每只資金信托的信用風險進行動態(tài)監(jiān)測和控制。信托公司應當加強對承擔信用風險的資金信托財產的資產質量管理,按照謹慎性原則確認資產賬面價值,并至少按季參照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構關于貸款風險分類的有關規(guī)定進行風險分類。

文章TAG:

最近更新

  • 三友化工股票今天是漲還是跌三友化工股票今天是漲還是跌

    股票三友化工是什么公司?三友化工是什么板塊股票?三友化工今日走勢如何?三友化工股票基本面?三友化工股票屬于什么股票?三友化工股票行業(yè)分析?三友化工股票有什么新消息?三友化工股票性能如何.....

    行情 日期:2024-04-22

  • 上市公司員工持股計劃案例,境內個人參與境外上市公司員工持股計劃上市公司員工持股計劃案例,境內個人參與境外上市公司員工持股計劃

    員工持股計劃,雖然部分上市公司已經注銷員工持股。實踐中,員工持股計劃經常被員工和委托員工認購公司部分股權,如何操作員工持股計劃員工持股計劃是一種長期激勵,而且是通過全體員工/。1、.....

    行情 日期:2024-04-22

  • 投資人回報機制,PPP項目回報機制投資人回報機制,PPP項目回報機制

    投資回報費率和投資回報率一樣嗎?1.投資回報費率的概念比較簡單。一般來說,投資回報率(ROI)是指通過投資應該得到回報的價值,即企業(yè)從一項投資活動中獲得的經濟性,2.優(yōu)化投資回報-2/引導和.....

    行情 日期:2024-04-22

  • 接入上海資信搭建的接入上海資信搭建的

    -3資信-3-0成立于1999年7月的有限公司介紹資信有限公司是上海目前唯一一家集個人征信系統(tǒng)和企業(yè)征信系統(tǒng)于一體的公司。當上海的個人征信體系建成現(xiàn)代金融體系,離不開信用生態(tài)的支撐,199.....

    行情 日期:2024-04-22

  • 股票在上漲卻賣不出去股票在上漲卻賣不出去

    股票不能賣,股票委托后不能賣?賣不出去,股票漲得很高會不會賣不出去?為什么股票賣不出一定的價格?股票無法賣出是指投資者持有的股票的賣出操作不成功。未能賣出股票的主要原因如下:1,如果股.....

    行情 日期:2024-04-22

  • 如何看貨幣基金收益,貨幣基金節(jié)假日有沒有收益如何看貨幣基金收益,貨幣基金節(jié)假日有沒有收益

    貨幣Type基金of收益如何計算?買貨幣Type基金你怎么看收益?買了國泰君安的貨幣基金你怎么看收益?貨幣Type-2收益如何計算什么是貨幣Type基金?貨幣基金收益怎么算?貨幣基金/穩(wěn)定嗎?貨幣基金收.....

    行情 日期:2024-04-22

  • 達利集團林富華達利集團林富華

    林志宇出生于香港,父親是達利-2/創(chuàng)始人之一林富華。達利International集團有限公司組織架構達利International集團有限公司董事及高級管理人員簡介林先生富華,執(zhí)行董事,年齡60歲,系本/,加入.....

    行情 日期:2024-04-22

  • etf基金交易包括哪些費用,哪些ETF基金是T 0交易etf基金交易包括哪些費用,哪些ETF基金是T 0交易

    etf基金交易費用的號碼是多少?etf基金交易手續(xù)費是多少基金在不同的銷售渠道下,相關程序費用也有偏差,所以選擇了較低的費率。etf交易費用多少etf-4交易一般不收申購費和贖回費,免收印花稅.....

    行情 日期:2024-04-22

投資理財排行榜推薦