法律依據(jù):國(guó)內(nèi)外匯Loan管理辦法第一條是執(zhí)行國(guó)家外匯-3/局關(guān)于北京外匯123455的報(bào)告。貸款外匯管理回復(fù)改革試點(diǎn)(回復(fù)“了解你的客戶(KYC)”、“了解你的業(yè)務(wù)(KYB)”和“盡職調(diào)查(DD)”，一起，由中國(guó)人民銀行在跨境人民幣業(yè)務(wù)中發(fā)起，日益成為中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)、控制風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行宏觀審慎監(jiān)管的基本指導(dǎo)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制一直是一個(gè)說(shuō)起來(lái)容易做起來(lái)難的主題。從金融秩序穩(wěn)定的角度來(lái)看，監(jiān)管部門當(dāng)然希望金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格，而市場(chǎng)主體(包括金融機(jī)構(gòu)和企業(yè))本能地希望試探監(jiān)管底線，爭(zhēng)取最大的業(yè)務(wù)彈性。...