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出現(xiàn)什么情況需要重新識別客戶身份，在反洗錢操作中出現(xiàn)哪些情況時信用社應(yīng)當(dāng)重新識別客戶

來源：整理時間：2023-08-02 08:26:00 編輯：金融知識手機版

1，在反洗錢操作中出現(xiàn)哪些情況時信用社應(yīng)當(dāng)重新識別客戶

在反洗錢操作中,出現(xiàn)下列情況，信用社應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：　?。ㄒ唬┛蛻粢笞兏彰蛘呙Q、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的?！　。ǘ┛蛻粜袨榛蛘呓灰浊闆r出現(xiàn)異常的。　?。ㄈ┛蛻粜彰蛘呙Q與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的?！　。ㄋ模┛蛻粲邢村X、恐怖融資活動嫌疑的?！　。ㄎ澹┬庞蒙绔@得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的?！　。┫惹矮@得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。　?。ㄆ撸┬庞蒙缯J(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

在反洗錢操作中出現(xiàn)哪些情況時信用社應(yīng)當(dāng)重新識別客戶

2，出現(xiàn)哪些情況金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份

金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。（一）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份；（二）對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新；（三）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；（四）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。擴展資料：1、第十八條　中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：（一）進(jìn)入金融機構(gòu)進(jìn)行檢查；（二）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；（三）查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；（四）檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。2、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實施。3、現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。4、現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)被檢查機構(gòu)。現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進(jìn)意見與措施。參考資料來源：百度百科-金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

出現(xiàn)哪些情況金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份