貨幣互換用來做什么，在銀行做貨幣交換買賣的職業(yè)是什么

來源：整理時間：2023-07-21 15:18:48 編輯：金融知識手機(jī)版

1，在銀行做貨幣交換買賣的職業(yè)是什么

資金部交易員

你好！1希望對你有所幫助，望采納。

在銀行做貨幣交換買賣的職業(yè)是什么

2，貨幣互換有什么作用

貨幣互換交易是指協(xié)議雙方同意在一系列未來日期根據(jù)不同幣種的本金向?qū)Ψ街Ц独?，兩種利息的幣種不同，計息方式也可以不同，期末雙方交換兩種不同貨幣的本金。貨幣互換交易主要的作用是可以讓客戶根據(jù)各種貨幣的匯率和利率變化情況，調(diào)整資產(chǎn)和負(fù)債的貨幣結(jié)構(gòu)和利率結(jié)構(gòu)，使其更加合理，避免外匯匯率和利率變化帶來的風(fēng)險。例如某客戶借有十年期的日元浮動利率債務(wù)，但其經(jīng)常性收入只有美元，每季度需將美元兌換成日元來償付利息，到期還需將美元兌換成日元來償付本金，這樣他就面對日元升值和利率上升的風(fēng)險。為了規(guī)避風(fēng)險，客戶可以在合適的匯率水平與銀行敘做一筆期限為十年的日元對美元的貨幣互換交易，將其日元浮動利率債務(wù)換為美元固定利率債務(wù)，這樣使得其所借債務(wù)與其收入的幣種達(dá)到一致，避免了匯率變化帶來的風(fēng)險，同時將所借債務(wù)的利率固定下來，也避免了利率變動的風(fēng)險。

貨幣互換(又稱貨幣掉期)是指兩筆金額相同、期限相同、計算利率方法相同，但貨幣不同的債務(wù)資金之間的調(diào)換，同時也進(jìn)行不同利息額的貨幣調(diào)換。簡單來說，利率互換是相同貨幣債務(wù)間的調(diào)換，而貨幣互換則是不同貨幣債務(wù)間的調(diào)換。貨幣互換雙方互換的是貨幣，它們之間各自的債權(quán)債務(wù)關(guān)系并沒有改變。初次互換的匯率以協(xié)定的即期匯率計算。　　貨幣互換的目的在于降低籌資成本及防止匯率變動風(fēng)險造成的損失。　　貨幣互換的條件與利率互換一樣，包括存在品質(zhì)加碼差異與相反的籌資意愿，此外，還包括對匯率風(fēng)險的防范。　　貨幣互換優(yōu)點　?、倏山档突I資成本　?、跐M足雙方意愿　?、郾苊鈪R率風(fēng)險，這是因為互換通過遠(yuǎn)期合同，使匯率固定下來。這個互換的缺點與利率互換一樣，也存在違約或不履行合同的風(fēng)險，如果是這樣，另一方必然因利率、匯率變動而遭受損失　　這里須注意的是，貨幣互換與利率互換可以分別進(jìn)行，同時也可結(jié)合同時進(jìn)行。但操作原理與上述單個互換一樣。

貨幣互換有什么作用

3，在金融學(xué)中什么叫貨幣互換啊求解并舉例子謝謝

貨幣互換是一項常用的債務(wù)保值工具，主要用來控制中長期匯率風(fēng)險，把以一種外匯計價的債務(wù)或資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為以另一種外匯計價的債務(wù)或資產(chǎn)，達(dá)到規(guī)避匯率風(fēng)險、降低成本的目的。早期的“平行貸款”、“背對背貸款”就具有類似的功能。但是無論是“平行貸款”還是“背對背貸款”仍然屬于貸款行為，在資產(chǎn)負(fù)債表上將產(chǎn)生新的資產(chǎn)和負(fù)債。而貨幣互換作為一項資產(chǎn)負(fù)債表外業(yè)務(wù)，能夠在不對資產(chǎn)負(fù)債表造成影響的情況下，達(dá)到同樣的目的。例如，公司有一筆日元貸款，金額為10億日元，期限7年，利率為固定利率3.25%，貨幣互換付息日為每年6月20日和12月20日。96年12月20日提款，2003年12月20日到期歸還。公司提款后，將日元買成美元，用于采購生產(chǎn)設(shè)備。產(chǎn)品出口得到的收入是美元收入，而沒有日元收入。從以上的情況可以看出，公司的日元貸款存在著匯率風(fēng)險。具體來看，公司借的是日元，用的是美元，2003年12月20日時，公司需要將美元收入換成日元還款。那么到時如果日元升值，美元貶值(相對于期初匯率)，則公司要用更多的美元來買日元還款。這樣，由于公司的日元貸款在借、用、還上存在著貨幣不統(tǒng)一，就存在著匯率風(fēng)險。公司為控制匯率風(fēng)險，決定與中行敘做一筆貨幣互換交易。雙方規(guī)定，交易于96年12月20日生效，2003年12月20日到期，使用匯率為USD1=JPY113。這一貨幣互換，表示為：1、在提款日(96年12月20日)公司與中行互換本金：公司從貸款行提取貸款本金，同時支付給中國銀行，中國銀行按約定的匯率水平向公司支付相應(yīng)的美元。2、在付息日(每年6月20日和12月 20日)公司與中行互換利息：中國銀行按日元利率水平向公司支付日元利息，公司將日元利息支付給貸款行，同時按約定的美元利率水平向中國銀行支付美元利息。3、在到期日(2003年12月20日)公司與中行再次互換本金：中國銀行向公司支付日元本金，公司將日元本金歸還給貸款行，同時按約定的匯率水平向中國銀行支付相應(yīng)的美元。從以上可以看出，由于在期初與期末，公司與中行均按預(yù)先規(guī)定的同一匯率(USD1=JPY113)互換本金，且在貸款期間公司只支付美元利息，而收入的日元利息正好用于歸還原日元貸款利息，從而使貨幣互換公司完全避免了未來的匯率變動風(fēng)險。

任務(wù)占坑

在金融學(xué)中什么叫貨幣互換啊求解并舉例子謝謝

4，什么是貨幣互換

貨幣互換（又稱貨幣掉期）是指兩筆金額相同、期限相同、但貨幣不同的債務(wù)資金之間的調(diào)換，同時也進(jìn)行不同利息額的貨幣調(diào)換。簡單來說，利率互換是相同貨幣債務(wù)間的調(diào)換，而貨幣互換則是不同貨幣債務(wù)間的調(diào)換。貨幣互換雙方互換的是貨幣，它們之間各自的債權(quán)債務(wù)關(guān)系并沒有改變。初次互換的匯率以協(xié)定的即期匯率計算。貨幣互換的目的在于降低籌資成本及防止匯率變動風(fēng)險造成的損失。貨幣互換的條件與利率互換一樣，包括存在品質(zhì)加碼差異與相反的籌資意愿，此外，還包括對匯率風(fēng)險的防范。擴(kuò)展資料：使用貨幣互換涉及三個步驟：第一步是識別現(xiàn)存的現(xiàn)金流量?；Q交易的宗旨是轉(zhuǎn)換風(fēng)險，因此首要的是準(zhǔn)確界定已存在的風(fēng)險。第二步是匹配現(xiàn)有頭寸。只有明了現(xiàn)有頭寸地位，才可能進(jìn)行第二步來匹配現(xiàn)有頭寸?；旧纤斜Ｖ嫡叨甲裱嗤脑瓌t，即保值創(chuàng)造與現(xiàn)有頭寸相同但方向相反的風(fēng)險，這就是互換交易中所發(fā)生的。現(xiàn)有頭寸被另一數(shù)量相等但方向相反的頭寸相抵消。因而通過配對或保值消除了現(xiàn)有風(fēng)險?；Q交易的第三步是創(chuàng)造所需的現(xiàn)金流量。保值者要想通過互換交易轉(zhuǎn)換風(fēng)險，在互換的前兩步中先抵消后創(chuàng)造就可以達(dá)到目的。與現(xiàn)有頭寸配對并創(chuàng)造所需的現(xiàn)金流量是互換交易本身，識別現(xiàn)有頭寸不屬于互換交易，而是保值過程的一部分。互換權(quán)是帶有一個期權(quán)結(jié)構(gòu)的利率互換或貨幣互換交易。具體地說，期權(quán)交易雙方就一筆利率互換或貨幣互換交易的各項有關(guān)內(nèi)容達(dá)成協(xié)議，但期權(quán)購買一方有權(quán)在未來某一日期(歐式期權(quán))或未來一段時間之內(nèi)(美式期權(quán))，決定上述互換交易是否生效。作為獲得這一權(quán)利的代價，期權(quán)購買方需要向期權(quán)出售方支付一定量的手續(xù)費。利用這一產(chǎn)品，債務(wù)人可以在支付一定費用的前提下，獲得一個比較靈活的保護(hù)，即當(dāng)市場向不利方向發(fā)展時，可以按照事先約定的水平令互換交易生效，從而鎖定風(fēng)險；而當(dāng)市場條件向有利方向發(fā)展時，又可以選擇不執(zhí)行期權(quán)，以便在更有利的時機(jī)鎖定風(fēng)險。參考資料來源：搜狗百科-貨幣互換參考資料來源：搜狗百科-貨幣互換交易

1、定義：貨幣互換(又稱貨幣掉期)是指兩筆金額相同、期限相同、計算利率方法相同，但貨幣不同的債務(wù)資金之間的調(diào)換，同時也進(jìn)行不同利息額的貨幣調(diào)換2、優(yōu)點：①可降低籌資成本②滿足雙方意愿③避免匯率風(fēng)險3、交易步驟：第一步是識別現(xiàn)存的現(xiàn)金流量。第二步是匹配現(xiàn)有頭寸。只有明了現(xiàn)有頭寸地位，才可能進(jìn)行第二步來匹配現(xiàn)有頭寸?；旧纤斜Ｖ嫡叨甲裱嗤脑瓌t，即保值創(chuàng)造與現(xiàn)有頭寸相同但方向相反的風(fēng)險，這就是互換交易中所發(fā)生的。第三步是創(chuàng)造所需的現(xiàn)金流量。

舉個例子，A跟B做貨幣互換，為期10年。A向B提供人民幣，利率是3%。B向A提供美元，利率是2%。一開始A向B支付700萬人民幣，B則向A提供100萬美元。在互換期間，A向B每年支付2萬美元利息，B向A每年支付21萬人民幣。10年后互換期滿，A向B歸還100萬美元，B向A歸還700萬人民幣。一個很常見的做貨幣互換的原因，是因為A需要美元，但是A很難甚至無法借到美元，但是卻能以較低利率借到人民幣。而B則需要人民幣，但是面對與A同樣的問題。當(dāng)然企業(yè)參與貨幣互換也會有其它各種各樣的原因。

貨幣互換(又稱貨幣掉期)是指兩筆金額相同、期限相同、計算利率方法相同，但貨幣不同的債務(wù)資金之間的調(diào)換，同時也進(jìn)行不同利息額的貨幣調(diào)換。簡單來說，利率互換是相同貨幣債務(wù)間的調(diào)換，而貨幣互換則是不同貨幣債務(wù)間的調(diào)換。貨幣互換雙方互換的是貨幣，它們之間各自的債權(quán)債務(wù)關(guān)系并沒有改變。初次互換的匯率以協(xié)定的即期匯率計算。　　貨幣互換的目的在于降低籌資成本及防止匯率變動風(fēng)險造成的損失。　　貨幣互換的條件與利率互換一樣，包括存在品質(zhì)加碼差異與相反的籌資意愿，此外，還包括對匯率風(fēng)險的防范。　　貨幣互換優(yōu)點　?、倏山档突I資成本　　②滿足雙方意愿　?、郾苊鈪R率風(fēng)險，這是因為互換通過遠(yuǎn)期合同，使匯率固定下來。這個互換的缺點與利率互換一樣，也存在違約或不履行合同的風(fēng)險，如果是這樣，另一方必然因利率、匯率變動而遭受損失　　這里須注意的是，貨幣互換與利率互換可以分別進(jìn)行，同時也可結(jié)合同時進(jìn)行。但操作原理與上述單個互換一樣。

leeyaoxee說的好啊倆人互換了可以降低成本活著提高收益

5，貨幣在商品交換中的作用

貨幣在兩種商品交換關(guān)系中起著媒介物的作用，執(zhí)行著流通手段的職能。貨幣就其本質(zhì)而言，是所有者之間關(guān)于交換權(quán)的契約，不同形式的貨幣在本質(zhì)上統(tǒng)一的。過去，由于人們對貨幣的本質(zhì)認(rèn)識不清，錯誤的從不同角度來將貨幣分為不同的種類，比如：根據(jù)貨幣的商品價值分為債務(wù)貨幣與非債務(wù)貨幣兩大類；根據(jù)是否約定貴金屬的兌換比例分為可兌換貨幣和不可兌換貨幣等等。貨幣從形式上，根據(jù)貨幣的商品價值可分為實物貨幣和形式貨幣，實物貨幣本身是一種特殊商品，包含價值量，如羊，貴金屬等；而形式貨幣本身沒有價值量，它的價值是契約約定的，只有契約價值。兩者形式不同，但是本質(zhì)上是統(tǒng)一的，即都被約定作為交換媒介，都存在契約價值。貨幣的購買力決定于貨幣的契約價值，但實物貨幣的購買力也會受自身商品價值的影響，通常實物貨幣的商品價值小于其作為貨幣的契約價值。擴(kuò)展資料貨幣類型實物貨幣是指作為非貨幣用途的價值和作為貨幣用途的價值相等的實物商品。能充當(dāng)實物貨幣的商品具有以下特征：① 普通接受性；②價值穩(wěn)定；③價值均值可分性；④輕便和易攜帶性。很顯然，一般金屬都具備這些特征，因此，在實物貨幣的類型中，金屬貨幣最具代表性。代用貨幣一般是指紙制的憑以換取實物的金屬貨幣或金屬條塊，其本身價值就是所替代貨幣的價值。代用貨幣較實物貨幣的優(yōu)越性主要有：①印刷紙幣的成本較之鑄造金屬要低；② 避免了金屬貨幣在流通中的磨損，甚至有意的磨削，可以節(jié)約貴金屬貨幣；②克服了運送貨幣的成本與風(fēng)險。當(dāng)然代用貨幣也有一些缺點，比如易損壞、易偽造等。信用貨幣信用貨幣產(chǎn)生于20世紀(jì)30年代，由于世界性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，許多國家被迫脫離金本位和銀本位，所發(fā)行的紙幣不再能兌換金屬貨幣，信用貨幣應(yīng)運而生。信用貨幣作為一般的交換媒介需要有兩個條件：一是人們對此貨幣的信心；二是貨幣發(fā)行的立法保障。二者缺一不可。信用貨幣又可分為以下幾種形態(tài)：①輔幣。其功能是擔(dān)任小額或零星交易中的媒介手段，多以賤金屬制造。②現(xiàn)金或紙幣。主要功能也是擔(dān)任人們?nèi)粘Ｉ钣闷返馁徺I手段，一般為具有流通手段的紙幣，其發(fā)行權(quán)為政府或者金融機(jī)構(gòu)專有。③銀行存款。又稱債務(wù)貨幣，存款人可借助支票或其他支付指示，將本人的存款交付他人，作為商品交換的媒介。電子貨幣電子貨幣通常是指利用電腦或貯值卡所進(jìn)行的金融活動。持有這種貯值卡就像持有現(xiàn)金一樣，每次消費可以從卡片的存款金額中扣除。電子貨幣在方便的同時也存在一些問題，如如何防范電子貨幣被盜，如何對個人資信情況進(jìn)行保密等。因此，電子貨幣的全面應(yīng)用尚需一段科技進(jìn)步和其他保障措施完善的過程。紙幣紙幣作為現(xiàn)行的貨幣，執(zhí)行價值尺度、流通手段、支付手段、世界貨幣等職能。在現(xiàn)行貨幣制度即紙幣本位制下，紙幣的這些職能，是從它取代黃金的流通手段職能開始，然后逐步發(fā)展起來的。貨幣 - 搜狗百科貨幣（Currency，CCY）是購買貨物、保存財富的媒介，財產(chǎn)的所有者與市場關(guān)于交換權(quán)的契約，是所有者之間的約定。它反映的是個體與社會的經(jīng)濟(jì)協(xié)作關(guān)系。貨幣的契約本質(zhì)決定了它可以有不同的表現(xiàn)形式，比如一般等價物、貴金屬貨幣、紙幣、電子貨幣等。關(guān)于貨幣的本質(zhì)仍然存在大量的爭論。經(jīng)濟(jì)學(xué)的貨幣概念五花八門，最初是以貨幣的職能下定義，后來又形成了作為一種經(jīng)濟(jì)變量或政策變量的貨幣定義。https://baike.sogou.com/v72035.htm?fromTitle=%E8%B4%A7%E5%B8%81

貨幣在兩種商品交換關(guān)系中起著媒介物的作用，執(zhí)行著流通手段的職能?！　×魍ㄊ侄尉褪侵肛泿旁谏唐妨魍ㄖ谐洚?dāng)交換媒介的職能。在貨幣出現(xiàn)之前，商品交換是物物直接交換，即商品-商品。貨幣出現(xiàn)后，商品交換就通過貨幣作為媒介來進(jìn)行，即商品-貨幣-商品?！　∽鳛閮r值尺度，可以是觀念上的貨幣。作為流通手段，則必須是現(xiàn)實的貨幣，但不一定是足值的貨幣。這是因為，貨幣在執(zhí)行流通手段職能時，每次都只是轉(zhuǎn)瞬即逝的事情，人們關(guān)心的是它是否能起到交換媒介的作用，而并不關(guān)心它的實足價值是多少。只要社會公認(rèn)它能代表一定數(shù)量的貨幣，代表一定的價值就行。這就產(chǎn)生了不足值貨幣代替足值貨幣，以及紙幣代替鑄幣作為流通手段的可能性。相對地說，紙幣本身是沒有價值的，只是按照它所代表的金或銀的價值，即代表金屬貨幣，執(zhí)行流通手段的職能。　　貨幣作為流通手段，一方面克服了物物交換中搜尋的困難，另一方面也加深了商品經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在矛盾。以貨幣為媒介的商品交換使交換分成了買和賣兩個獨立的行為。二者在時間、空間上的脫節(jié)包含了危機(jī)的可能性。

你在商品交換中，一定起到一個媒介的作用。它們是等價值的。不知道我說的對不對，這是我自己編的。

貨幣起到就是商品交換中媒介的做用啊

貨幣是固定地充當(dāng)一般等價物的特殊商品。它在商品生產(chǎn)和商品交換的過程中逐漸從商品界分離出來，充當(dāng)商品交換的媒介。