開放式基金價(jià)格是受什么影響，開放式基金的交易價(jià)格取決于什么

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-17 07:57:47 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，開放式基金的交易價(jià)格取決于什么

開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小。

開放式基金的交易價(jià)格取決于什么

2，開放型基金買賣價(jià)格是否受市場(chǎng)供求影響

開放型基金買賣基本不受市場(chǎng)供求影響，交易價(jià)格取決于基金的每單位資產(chǎn)凈值的大小，賣出價(jià)＝單位資產(chǎn)凈值+5%左右的首次購(gòu)買費(fèi)；贖回價(jià)＝單位資產(chǎn)凈值-一定的贖回費(fèi)。

不受市場(chǎng)供求影響, 你看到的一元的基金可能是以下三種情況之一：新發(fā)行的基金、剛剛分過(guò)紅的基金或者是分紅不久后有漲跌過(guò)的基金(第三種情況出現(xiàn)的概率不高)；你看到的一元以上的基金是在正常運(yùn)作中的基金，它的價(jià)格會(huì)根據(jù)該基金投資行業(yè)或股票的漲跌來(lái)波動(dòng)。基金的價(jià)格(值)分單位凈值和累計(jì)凈值。基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。基金份額累計(jì)凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。舉例，某基金曾經(jīng)分紅過(guò)，分紅為每10份派0.2元。如果當(dāng)天公布的基金份額凈值為1.02元，那么份額累計(jì)凈值就是1.02+(0.2/10)=1.04元

開放型基金買賣價(jià)格是否受市場(chǎng)供求影響

3，開放式基金和關(guān)閉式基金的區(qū)別

1個(gè)是基金份額區(qū)別 1個(gè)是價(jià)格不固定

閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別如下: (1)期限不同。封閉式基金有固定的封閉期，期滿后要予以清盤。通常在5年以上，一般為10年或多或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。而開放式基金沒(méi)有預(yù)定存在期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位，若大量贖回甚至?xí)?dǎo)致清盤。 (2)發(fā)行規(guī)模限制不同。封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能再增加發(fā)行。開放式基金沒(méi)有發(fā)信規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出認(rèn)購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金規(guī)模就隨之增加或減少。 (3)基金單位交易方式不同。封閉式基金的基金單位在封閉期內(nèi)不能贖回，在證券交易所上市或者在柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓，交易多數(shù)在投資者之間完成。開放式基金的投資者則可以在首次發(fā)行結(jié)束一段時(shí)間(多為3個(gè)月)后，隨時(shí)向基金管理人或中介機(jī)構(gòu)提出購(gòu)買或贖回申請(qǐng)，絕大多數(shù)開放式基金通常不上市交易 (4)基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。封閉式基金與開放式基金的基金單位除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買費(fèi)計(jì)算外，以后的交易計(jì)價(jià)方式就不同了。封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映基金的凈資產(chǎn)值。開放式基金的交易價(jià)格則取決于基金每單位的凈資產(chǎn)值。開放式基金的交易價(jià)格則取決于基金每單位凈資產(chǎn)值的大小，其申購(gòu)價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買費(fèi)，贖回價(jià)是基金單位凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。 (5)投資策略不同。封閉式基金在封閉期內(nèi)基金規(guī)模不會(huì)減少，因此可進(jìn)行長(zhǎng)期投資，基金資產(chǎn)的投資組合能有效地在預(yù)定計(jì)劃內(nèi)進(jìn)行。開放式基金因基金單位可隨時(shí)贖回，為應(yīng)付投資者隨時(shí)贖回兌現(xiàn)，基金資產(chǎn)不能全部用來(lái)投資，更不能把全部資本用來(lái)進(jìn)行長(zhǎng)線投資，必須保持基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，在投資組合上需保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融商品。 (6)交易費(fèi)用不同。封閉式基金在交易價(jià)格之外要付出一定比率的證券交易稅和手續(xù)費(fèi)。開放式基金的有關(guān)費(fèi)用包含在基金價(jià)格之中。 (7)基金單位凈資產(chǎn)公布時(shí)間不同。封閉式基金一般間隔一周、三個(gè)月等較長(zhǎng)時(shí)間公布一次。開放式基金基本上是每個(gè)交易日連續(xù)地公布的。

開放式基金和封閉式基金的區(qū)別主要區(qū)別如下：（1）基金規(guī)模的可變性不同。封閉式基金均有明確的存續(xù)期限（我國(guó)為：不得少于5年），在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金單位不能被贖回。雖然特殊情況下此類基金可進(jìn)行擴(kuò)募，但擴(kuò)募應(yīng)具備嚴(yán)格的法定條件。因此，在正常情況下，基金規(guī)模是固定不變的。而開放式基金所發(fā)行的基金單位是可贖回的，而且投資者在基金的存續(xù)期間內(nèi)也可隨意申購(gòu)基金單位，導(dǎo)致基金的資金總額每日均不斷地變化。換言之，它始終處于“開放”的狀態(tài)。這是封閉式基金與開放式基金的根本差別。（2）基金單位的買賣方式不同。封閉式基金發(fā)起設(shè)立時(shí)，投資者可以向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)；當(dāng)封閉式基金上市交易時(shí)，投資者又可委托券商在證券交易所按市價(jià)買賣。而投資者投資于開放式基金時(shí)，他們則可以隨時(shí)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)或贖回。（3）基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同。封閉式基金因在交易所上市，其買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響較大。當(dāng)市場(chǎng)供小于求時(shí)，基金單位買賣價(jià)格可能高于每份基金單位資產(chǎn)凈值，這時(shí)投資者擁有的基金資產(chǎn)就會(huì)增加；當(dāng)市場(chǎng)供大于求時(shí)，基金價(jià)格則可能低于每份基金單位資產(chǎn)凈值。而開放式基金的買賣價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，可直接反映基金單位資產(chǎn)凈值的高低。在基金的買賣費(fèi)用方面，投資者在買賣封閉式基金時(shí)與買賣上市股票一樣，也要在價(jià)格之外付出一定比例的證券交易稅和手續(xù)費(fèi)；而開放式基金的投資者需繳納的相關(guān)費(fèi)用（如首次認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)）則包含于基金價(jià)格之中。一般而言，買賣封閉式基金的費(fèi)用要高于開放式基金。（4）基金的投資策略不同。由于封閉式基金不能隨時(shí)被贖回，其募集得到的資金可全部用于投資，這樣基金管理公司便可據(jù)以制定長(zhǎng)期的投資策略，取得長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效。而開放式基金則必須保留一部分現(xiàn)金，以便投資者隨時(shí)贖回，而不能盡數(shù)地用于長(zhǎng)期投資。一般投資于變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)。基金投資有風(fēng)險(xiǎn)購(gòu)買基金需謹(jǐn)慎

開放式基金和關(guān)閉式基金的區(qū)別