銀行理財產(chǎn)品調(diào)查報告(銀行理財產(chǎn)品調(diào)查報告表格)

來源：整理時間：2022-11-30 02:49:57 編輯：理財小幫手手機版

3. 調(diào)查報告樣稿

下面樣稿是以問卷法進行調(diào)查的樣稿，由于所選的調(diào)查方式不同，會有相應(yīng)的變化。但總體格式，內(nèi)容不變。

對宜春市基金投資的調(diào)查報告

自1998年3月首只基金發(fā)行以來，我國證券投資基金業(yè)迅速發(fā)展，特別是2002年以來大規(guī)模發(fā)行開放式基金，將基金業(yè)推向了新的發(fā)展階段。截至2003年6月30日，全國共設(shè)立了 29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司；證券投資基金總數(shù)達78只，總規(guī)模1374.89億份，基金資產(chǎn)凈值1346.51億元,其中封閉式基金54只，發(fā)行總規(guī)模817億份，資產(chǎn)凈值790.81億元;開放式基金24只，總規(guī)模557.89億份,資產(chǎn)凈值555.7億元。證券投資基金業(yè)的迅猛發(fā)展，對改善和調(diào)整證券市場中的投資者結(jié)構(gòu)，更新和倡導(dǎo)不同的投資理念，實現(xiàn)社會經(jīng)濟的進一步專業(yè)化分工，促進證券市場的穩(wěn)定發(fā)展，起到了重要作用。但在基金業(yè)誕生后的發(fā)展進步過程中，很快便遇到了前進中的困難與問題。就此，本人對基金投資進入了一次深入的調(diào)查，具體情況如下：

一、調(diào)查目的

掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。

二、調(diào)查對象及其一般情況

調(diào)查對象：宜春市證券投資者（主要是基金投資者）。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當?shù)耐顿Y理財經(jīng)驗.

三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機問卷調(diào)查。發(fā)放問卷是在宜春市各證券營業(yè)部隨機選擇證券投資者當場發(fā)卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業(yè)點共發(fā)出調(diào)查問卷100份，收回87份，回收率達87%；

四、調(diào)查時間：2003年10月8日――――2003年11月10日

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。（見附一）

六、調(diào)查結(jié)果

本人就問卷調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計如下表：（以下省略）

從投資基金的歷史看，有60％的投資者購買基金是在最近一年發(fā)生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是希望短期持有，對基金的長期投資還不看好。

有34%的投資者購買過開放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒有購買開放式基金。但值得注意的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗，能夠取得較滿意的回報。另外, 獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對于開放式基金手續(xù)費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當中, 封閉式基金優(yōu)于開放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在購買基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。2003年市場的低迷使得二級市場博取差價的風(fēng)險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險平安”了。

在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報。值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有購買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個百分點。這結(jié)果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

七、調(diào)查體會

從調(diào)查結(jié)果可以看出，基金投資者將會越來越多,因為有近60%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢將促進基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問題更應(yīng)該引起投資基金公司的關(guān)注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時也是適應(yīng)這種增長趨勢的須求。為此,本人特提出以下幾點看法：(以下省略)

附1：

對宜春市基金投資的調(diào)查問卷

您好!非常感請您接受本次調(diào)查.請您認真如實地填寫.

調(diào)查時間: 2003年12月1日~12月5日

1、請問您的年齡：

A.18～25 B.25～30 C.30～40 D.40～50 E.50～60 F.60以上

2、性別：

1. 男 B.女

3、投資基金的歷史：

1. 一年以下 B.1～2年 C.2～3年 D.4年以上

4、你是否購買過基金：

1. 購買過 B.沒有購買過

5、你的投資目的：

1. 確保本金的安全 B.獲得短期收益 C.資產(chǎn)長期穩(wěn)定的增值

6、您是否了解開放式基金：

1. 了解 B.知道一點 C.不了解

7、購買的是封閉式基金還是開放式基金：

1. 封閉式基金 B.開放式基金

8、沒有買開放基金的原因：

1. 沒有聽說過 B.購買不方便 C.手續(xù)費偏高 D.管理水平有待檢驗 E.封閉式基金優(yōu)于開放式基金

9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：

1. 專業(yè)理財 B.信息優(yōu)勢 C.基金經(jīng)理的歷史業(yè)績 D.獲得短期超額收益

10、您購買基金時考慮的主要因素：

1. 凈值 B.價格 C.分紅 D.基金投資組合 E.基金管理人的能力 F.基金管理公司的規(guī)范程度 G.其他

11、您喜歡投資基金的類型：

1. 平衡型基金 B.債券基金 C.指數(shù)基金 D.股票基金

12、假設(shè)您購買了開放式基金，您預(yù)計的投資年限：

1. 少于一年 B.1-3年 C.3-5年 D.6-10年 E.10年以上

13、您投資這筆金額期望一年內(nèi)能有多少的回報：

1. 5%左右 B.10%左右 C.15%左右 D.20%左右

14、一般您購買的基金,在漲幅達到多少時會拋出：

A.5%左右 B.10%左右 C.20%左右 D.30%左右 E.50%左右 F.1倍以上

銀行理財產(chǎn)品調(diào)查報告怎么寫

建設(shè)銀行理財風(fēng)險評估如實填寫就能通過。正常來說,建設(shè)銀行理財風(fēng)險評估要如實填寫,但實際操作中,可以把收入填寫提高一些,理財經(jīng)驗填寫多一些,可以承受風(fēng)險能力強一些,肯定會通過的。

如果投資者第一次購買銀行理財產(chǎn)品是需要去銀行柜臺進行風(fēng)險評估的,投資者也可以攜帶身份證去銀行的柜臺進行問卷評估,銀行會根據(jù)投資者回答的情況進行分類。評估之后對于不同類型的投資者銀行會推薦不同風(fēng)險等級的理財產(chǎn)品

銀行理財產(chǎn)品調(diào)查報告參考文獻

選題依據(jù)可以是從文獻當中選題，從對大學(xué)生投資理財行為觀察選題，從對大學(xué)生投資理財行為調(diào)查分析

銀行理財產(chǎn)品調(diào)查報告模板

銀行風(fēng)險評估報告的問題包括你有多少資產(chǎn)、多少用來投資理財、是否愿意承擔一定的本金或收益損失、是否購買過其它理財產(chǎn)品等等。

根據(jù)結(jié)果將投資者分為五類，一是謹慎類，二是穩(wěn)健類，三是平衡類，四是進取類，五是激進類，其中謹慎類投資者不能承受任何本金損失，激進類投資者能承擔一切風(fēng)險。銀行的風(fēng)險評估對購買理財產(chǎn)品的人來說具有重要的風(fēng)險提示作用，理財產(chǎn)品對應(yīng)的風(fēng)險等級分別為PR1級、PR2級、PR3級、PR4級、PR5級，風(fēng)險依次遞增。大部分投資者的風(fēng)險評估結(jié)果是前三類甚至是前兩類，一些保守的老年人是第一類。