1. 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行資格

發(fā)行區(qū)域就是指理財(cái)產(chǎn)品發(fā)布所在銀行的區(qū)域。

　　由于國家比較大，導(dǎo)致地區(qū)之間經(jīng)濟(jì)文化發(fā)展不平衡，所以會標(biāo)注一下區(qū)域劃分 　　區(qū)域是指在一定范圍的地理空間，是人們在地理環(huán)境差異的基礎(chǔ)上按一定的指標(biāo)劃分出來的。具有明確的區(qū)位特征，其內(nèi)部某些特征相對一致，并與其他區(qū)域有所區(qū)別。所以區(qū)域劃分的目的是體現(xiàn)區(qū)域差異性，因地制宜開發(fā)利用區(qū)域資源。

2. 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行資格是什么

1、需要有良好的人品及職業(yè)操守 以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財(cái)規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。

2、需要有豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 理財(cái)規(guī)劃是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的業(yè)務(wù)，理財(cái)顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的。因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個重要標(biāo)準(zhǔn)。

4、需要有相對的獨(dú)立性 在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。 但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司"，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。

5、需要有良好的個人品牌 今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的"名牌理財(cái)顧問"，客戶選擇這些名牌理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，"信譽(yù)"是理財(cái)規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)。

3. 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行人

銀行的理財(cái)產(chǎn)品有部分是銀行自己的，也有些只是銀行為其他金融機(jī)構(gòu)推出的理財(cái)產(chǎn)品提供代銷平臺，要想?yún)^(qū)分理財(cái)產(chǎn)品是銀行自己的還是代銷的，可以從產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品管理人或發(fā)行人上區(qū)分，還可以看產(chǎn)品合同書上蓋的公章。

另外，大部分銀行網(wǎng)銀或手機(jī)銀行里的產(chǎn)品都是銀行自營的，營業(yè)柜臺上會有代銷的理財(cái)產(chǎn)品。

4. 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行資格查詢

目前只能查詢網(wǎng)絡(luò)ICP正書，存管銀行信息等暫無法查詢，因?yàn)閯倓傞_始實(shí)施。同時，可以到地方金融辦查詢網(wǎng)貸企業(yè)有關(guān)資質(zhì)。

5. 哪些機(jī)構(gòu)可以發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品

答：理財(cái)?shù)陌l(fā)行機(jī)構(gòu)是委托商業(yè)銀行進(jìn)行。

6. 理財(cái)產(chǎn)品資格證

1.

報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)需具備以下條件之一;且持有單位開具的相關(guān)從業(yè)年限證明(需加蓋單位人事章)。(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。(2)取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。(3)取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,經(jīng)本職業(yè)一級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

2.

報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)需具備以下條件之一,且持有單位開具的兩份相關(guān)從業(yè)年限證明(都需加蓋單位人事章)。...

7. 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行資質(zhì)

前提是你要有發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的資質(zhì)，然后再找銀行協(xié)商如何發(fā)行，簽訂合同

8. 理財(cái)產(chǎn)品銷售資格

理財(cái)顧問是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。

理財(cái)顧問的職責(zé)簡單來說分為以下幾點(diǎn)：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，了解客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，對客戶進(jìn)行全面的資金情況測評，為客戶提供理財(cái)建議；

2、指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀；

3、找出資金缺口，針對客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)；

4、制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個人不同的成長階段、風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶推薦投資方向；

5、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。

從事個人金融理財(cái)工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過嚴(yán)格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。理財(cái)規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

9. 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行資格要求

首次發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，只能發(fā)行基礎(chǔ)類理財(cái)，需要在當(dāng)?shù)劂y監(jiān)申報(bào)資質(zhì)，各地要求不同，一般是三級以上評級才讓發(fā)行。 銀監(jiān)批復(fù)后，找中債登申請，中債登培訓(xùn)后，報(bào)備專線聯(lián)通，找個銀監(jiān)規(guī)定的托管行，然后就可以發(fā)產(chǎn)品了。 綜合理財(cái)需要發(fā)行基礎(chǔ)類理財(cái)3年后，才能發(fā)。

10. 理財(cái)產(chǎn)品銷售資質(zhì)包括

基金銷售牌照是頒發(fā)給從事基金產(chǎn)品銷售的企業(yè)或機(jī)構(gòu)的許可證，2012年，央行開始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事PE或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事基金銷售了，更準(zhǔn)確地說是基金代銷，這些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金銷售牌照資格條件：(一)為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式(二)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍(三)注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本(四)有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定(五)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)(六)高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷 (七)取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人 三、申請獨(dú)立基金銷售牌照的相關(guān)規(guī)定：1、符合《基金銷售管理辦法》規(guī)定的條件、擬申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)填寫《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格申請表》，向中國證監(jiān)會報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)資格申請材料。2、本規(guī)定生效以前受理的尚未批復(fù)的基金銷售業(yè)務(wù)資格申請，申請機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《銷售管理辦法》和本規(guī)定補(bǔ)正材料，中國證監(jiān)會依照《金銷售管理辦法》和本規(guī)定進(jìn)行審批。3、取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后向工商行政管理機(jī)關(guān)申請名稱變更，名稱中應(yīng)有“基金銷售”字樣。4、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束后1個月內(nèi)更新《基金銷售機(jī)構(gòu)基本信息表》5、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)生《金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定的重大事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)填寫《獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)重大變更事項(xiàng)備案表》，并按照《銷售管理辦法》規(guī)定的時間予以備案。6、《基金銷售管理辦法》所稱獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的高級管理人員，是指以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員，或者以合伙企業(yè)形式設(shè)立的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的執(zhí)行事務(wù)合伙人