(一)保險業(yè)法律法規(guī)存在缺陷。目前，根據(jù)抗法的要求，各保險公司已開始制定框架抗法洗錢至導分支123444，但保險法律法規(guī)以保險業(yè)最大誠信原則和保險利益原則作為控制風險的標準，即各保險公司主要從控制經(jīng)營成本和風險的角度出發(fā)，圍繞保險風險的標的，由相關部門根據(jù)投保人、被保險人、保險標的、理賠案件的不同風險來控制經(jīng)營風險。

專職柜臺洗錢崗位人員至少三年。1.機構應任命或授權一名高級經(jīng)理負責風險管理洗錢他有權獨立工作并直接向董事會報告洗錢風險管理。機構應當確保能夠充分獲得履行職責所需的權限和資源，避免可能影響有效履行職責的利益沖突。2.文件規(guī)定，負責洗錢風險管理的高級管理人員應具備較強的履職能力和職業(yè)道德，并具有五年以上合規(guī)或風險管理工作經(jīng)驗，或在各自行業(yè)具有十年以上工作經(jīng)驗。

3.防洗錢管理部門應配備專職洗錢風險管理崗位(防洗錢崗位)人員。營業(yè)部、境內(nèi)外-2 機構及相關子公司機構應根據(jù)業(yè)務實際配備專職或兼職崗位和洗錢風險狀況洗錢風險管理崗位(防/123) 4。洗錢風險管理崗位(反洗錢崗位)的職級不得低于公司財務機構其他風險管理崗位和洗錢風險管理崗位(反-

1。財務的反洗錢義務機構主要包括:1。建立健全防洗錢內(nèi)部控制制度，設立防洗錢專。2.建立客戶身份識別系統(tǒng)；3.建立保存客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄的系統(tǒng)；4、實行大額交易和可疑交易報告制度；5.按照防-洗錢防監(jiān)控體系的要求，開展防-洗錢培訓和宣傳；6、保密義務和報告義務。2.反-洗錢工作三原則是什么？1.合法審慎原則是指財務機構應當依法、審慎地識別可疑交易，避免不正當競爭，妨礙反洗錢義務的履行；2.保密原則是指財務機構及其工作人員應當保守反洗錢的工作秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露反洗錢的工作信息；3.與司法機關、行政執(zhí)法機關全方位合作原則是指金融機構機構應當協(xié)助、配合司法機關、行政執(zhí)法機關打擊活動洗錢并協(xié)助司法機關、海關、稅務等部門依照法律、行政法規(guī)及其他有關規(guī)定查詢、凍結、扣劃客戶存款。

進一步核對客戶的身份信息和交易背景，確認是否有洗錢的嫌疑，再采取進一步措施。finance機構Anti 洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)第一章總則第一條為規(guī)范Anti洗錢監(jiān)督管理，督促finance機構Anti-0的有效執(zhí)行，根據(jù)《中華人民共和國反-洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反-洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令[2006]第1號頒布)等法律法規(guī)，制定本辦法。

中國保險業(yè)的特點及其面臨的特殊風險。中國保險市場的發(fā)展只有20多年，還處于不成熟的階段。各種基礎制度都在不斷改進和完善的過程中。因此，除了面臨上述風險外，還需要結合保險機構的法律建設、業(yè)務流程管理和保險公司的特殊情況，分析我國保險業(yè)面臨的問題。(一)保險業(yè)法律法規(guī)存在缺陷。目前，根據(jù)抗法的要求，各保險公司已開始制定框架抗法洗錢至導分支123444。但保險法律法規(guī)以保險業(yè)最大誠信原則和保險利益原則作為控制風險的標準，即各保險公司主要從控制經(jīng)營成本和風險的角度出發(fā)，圍繞保險風險的標的，由相關部門根據(jù)投保人、被保險人、保險標的、理賠案件的不同風險來控制經(jīng)營風險。

Finance機構Counter洗錢內(nèi)控體系建設情況統(tǒng)計:1 .統(tǒng)計對象要統(tǒng)計到縣級分支-4/。2.本表內(nèi)容為填寫公司上級機構或下級機構制定的內(nèi)部控制制度及其他相關文件。非本公司制定的文件機構，應在“制定部門”欄注明。三。報告的系統(tǒng)是今年實施的系統(tǒng)?；蚪衲暌阎贫ǖ磳嵤┑闹贫?，此類制度應在報表中說明。很多單位還記下明顯過期的制度。

2.在“專柜洗錢 機構名稱或(職能部門名稱)一欄中，只填寫具體的專柜洗錢牽頭部門名稱，不填寫負責專柜洗錢工作的部門。3. "單位負責人”是指納入統(tǒng)計的單位主要負責人或法定代表人，或主持工作的副職領導，即單位“一把手”。四。”Counter 洗錢Department負責人"指牽頭部門負責人，無牽頭部門的單位填寫主要或具體承辦counter洗錢、-3/。

營銷服務部的監(jiān)管(一)自《規(guī)定》實施之日起，營銷服務部在保險公司-2機構中得到規(guī)范，以《規(guī)定》和保監(jiān)會的-1為準。保險機構您可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，按照《條例》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當?shù)乇１O(jiān)局申請設立營銷服務部。(2)擔任營銷服務部負責人應具備以下條件:1。三年以上保險工作經(jīng)驗或五年以上經(jīng)濟工作經(jīng)驗；2.不存在中國保監(jiān)會規(guī)定的禁止擔任保險機構高級管理人員的情形；3.與保險公司簽訂勞動合同，是保險公司的正式員工；4.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

負責全國企業(yè)財務的監(jiān)督管理機構總部。根據(jù)《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法》第八條規(guī)定，中國人民銀行負責全國企業(yè)金融機構總部的監(jiān)督管理。中國人民銀行-2 機構負責監(jiān)督管理地方法人金融機構總部和非法人金融機構。中國人民銀行可授權公司財務所在地的中國人民銀行-2 機構作為全國公司財務機構總部的監(jiān)管機構。中國人民銀行監(jiān)管的全國公司金融機構總部名單由中國人民銀行確定和調(diào)整。

中國保險監(jiān)督管理委員會令第1號(2009) 保險公司管理規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。董事長吳定富2009年9月25日第二章法人機構第六條設立保險公司應當遵守下列原則: (一)符合法律、行政法規(guī)；(二)有利于保險業(yè)公平競爭和健康發(fā)展。