備案中的基金招募說明書是什么，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容

來源：整理時(shí)間：2023-07-26 12:51:00 編輯：金融知識手機(jī)版

1，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容

依照《證券投資基金法》第38條的規(guī)定,基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:(1)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期；(2)基金管理人、基金托管人的基本情況；(3)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；(4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；(6)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；(7)基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；(8)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；(9)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。

基金招募說明書包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則，收益分配方式等。基金招募說明書是投資人了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投資前的必讀文件。由于開放式基金的申購是一個(gè)持續(xù)的過程，其間有關(guān)基金的諸多因素均有可能發(fā)生變化，為此，招募說明書（公開說明書）必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6個(gè)月更新一次、并于6個(gè)月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至6個(gè)月的最后一日。

基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容

2，什么是基金招募說明書

基金招募說明書是基金發(fā)起人編制并向投資人提供的經(jīng)國家有關(guān)部門認(rèn)可的一項(xiàng)法律性文件。編制的目的是為了讓廣大投資人了解基金的詳情，以供投資人作出是否投資該基金的決策。

基金招募說明書是基金最重要、最基本的信息披露文件，有助于投資者充分了解將要買入的基金。一般要看以下五項(xiàng)：一看基金管理人。要細(xì)看說明書中對基金管理公司和公司高管的情況介紹，以及擬任基金經(jīng)理的專業(yè)背景和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的介紹。優(yōu)質(zhì)專業(yè)的基金管理公司和投資研究團(tuán)隊(duì)是基金投資得以良好運(yùn)作的保障。二看過往業(yè)績。以往業(yè)績可以在一定程度上反映出基金業(yè)績的持續(xù)性和穩(wěn)定性。開放式基金每6個(gè)月會(huì)更新招募說明書，其中投資業(yè)績部分值得投資者好好分析比較一下。三看風(fēng)險(xiǎn)。這其實(shí)是對投資者來說最為關(guān)鍵的部分之一。招募說明書中會(huì)詳細(xì)說明基金投資的潛在風(fēng)險(xiǎn)，一般會(huì)從市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等方面來作說明。只有明了風(fēng)險(xiǎn)，投資才能更加理性。四看投資策略。投資策略是基金實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的具體計(jì)劃，描述基金將如何選擇以及在股票、債券和其他金融工具與產(chǎn)品之間進(jìn)行配置。目前大多數(shù)基金均對投資組合中各類資產(chǎn)的配置比例作出了明確限定，這和基金投資風(fēng)險(xiǎn)是直接相關(guān)的。五看費(fèi)用?；鹕婕暗馁M(fèi)用主要有認(rèn)購/申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等。這些在招募說明書中都會(huì)詳細(xì)列明，投資者可據(jù)此比較各只基金的費(fèi)率水平。

什么是基金招募說明書

3，私募基金備案計(jì)劃說明書是什么內(nèi)容

類似商業(yè)計(jì)劃書，基金備案的話，就是招募說明書，在網(wǎng)上很多的，答主也是從事這個(gè)的，可以幫忙

一、私募基金管理人的條件包括：第一、法人和高管都需要有基金從業(yè)資格證書第二、經(jīng)營范圍不能有與私募無關(guān)的其他的經(jīng)營范圍第三、申請私募備案的公司沒有在網(wǎng)上公布過任何的不良信息記錄，比如p2p信息，這是與私募基金直接沖突的項(xiàng)目。第四、就是從2016年的2月5號開始，要求所有申請私募基金管理人備案的公司都需要提供法律意見書。從2015年的12月份開始，要求所有的申請私募基金管理人備案的公司，法人和高管都必須具備基金從業(yè)資格證書，而且申請公司的經(jīng)營范圍里面只能是跟私募基金有關(guān)的股權(quán)投資跟資產(chǎn)管理和投資管理的幾個(gè)經(jīng)營范圍，其他的經(jīng)營范圍一律不能加的。而且還要求該公司在網(wǎng)上沒有任何的不良信息記錄，否則中國基金業(yè)協(xié)會(huì)是不會(huì)讓通過的。至從今年的2月5號開始，公司申請私募基金備案都需要法律意見書的條件一出，申請私募備案下來的公司幾乎是沒有，因?yàn)榉梢庖姇切枰蓭熓聞?wù)所出具的，意見書的內(nèi)容包含許多的項(xiàng)目，律師要上門進(jìn)行核查，很多公司都打不到要求，所以律師出具的法律意見書，協(xié)會(huì)都不會(huì)讓聽過。二、公司申請私募備案為什么一直備不下來？主要有一下幾個(gè)問題,讓我們來看看中國基金業(yè)協(xié)會(huì)是怎么回答的; 第一個(gè)問題:同時(shí)進(jìn)行法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東變更的，能否出具一份專項(xiàng)法律意見書？答：若同時(shí)變更法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東或變更事項(xiàng)相互關(guān)聯(lián)的，可以出具一份專項(xiàng)法律意見書，但法律意見書中應(yīng)說明相互關(guān)聯(lián)的情況，并分別就提請變更的各類事項(xiàng)逐項(xiàng)發(fā)表意見。第二個(gè)問題：已登記的私募基金管理人需要補(bǔ)充提交法律意見書的，是否要根據(jù)整改后的實(shí)際情況發(fā)表意見？若依據(jù)機(jī)構(gòu)整改后的情況發(fā)表意見，出現(xiàn)與協(xié)會(huì)公示信息不一致的情形，如何處理？答：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》的要求，已登記的私募基金管理人應(yīng)在相應(yīng)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改，并將需要變更的事項(xiàng)通過提交重大事項(xiàng)變更申請或年度變更申請完成。法律意見書應(yīng)對公司整改并完成變更后的實(shí)際情況發(fā)表意見，應(yīng)與協(xié)會(huì)公示信息保持一致。若律師事務(wù)所的盡職調(diào)查結(jié)果出現(xiàn)與協(xié)會(huì)公示信息不一致的，應(yīng)在法律意見書中披露不一致原因并詳盡說明情況。第三個(gè)問題：私募基金管理人普遍反映法律意見書通過率較低，且對退回理由不太理解，能否給予詳細(xì)解釋？答：《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》發(fā)布后，新增私募基金管理人登記申請、首只基金備案補(bǔ)提法律意見書申請通過機(jī)構(gòu)數(shù)量較少，主要原因在于:一是申請機(jī)構(gòu)未遵循專業(yè)化管理和防范利益沖突原則，兼營非金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)，未設(shè)置相應(yīng)制度安排的前提下擬同時(shí)從事證券投資和股權(quán)投資業(yè)務(wù)，或者同時(shí)開展其他存在利益沖突的業(yè)務(wù)。二是法律意見書未認(rèn)真核實(shí)申請機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、資本金、住所、設(shè)施等情況，未有效確認(rèn)機(jī)構(gòu)實(shí)繳資金信息，不能確認(rèn)有足夠資本金保證機(jī)構(gòu)有效運(yùn)轉(zhuǎn)。三是風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度與申請機(jī)構(gòu)真實(shí)業(yè)務(wù)不符，甚至簡單抄襲模板，相關(guān)制度不具備有效執(zhí)行的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和條件。近期隨著私募基金管理機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所對《公告》相關(guān)要求的逐步理解，申請通過情況已逐步改善，并趨于正常化。

私募基金備案計(jì)劃說明書是什么內(nèi)容