什么情況下基金轉換，什么是基金轉換基金轉換是什么意思

來源：整理時間：2023-07-17 23:52:03 編輯：金融知識手機版

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1，什么是基金轉換基金轉換是什么意思
2，基金轉換有什么技巧
3，如何進行基金轉換更省申購費
4，基金經(jīng)理在什么情況下?lián)Q倉
5，基金轉換有什么好處呢

1，什么是基金轉換基金轉換是什么意思

您好！基金轉換，就是您將持有的A基金轉換為B基金的過程。不是所有的基金都可以轉換的，具體的轉換條件您可以查閱相應的基金。

什么是基金轉換基金轉換是什么意思

2，基金轉換有什么技巧

　基金轉換不宜過于頻繁，而且轉換也要講究時機: 　　1、如果您的股票基金回報已達到獲利點，您希望通過調整投資組合進一步獲利，可考慮將手上的股票基金轉換為其他股票基金。　　2、如果您準備將手上的股票基金獲利了結，但目前尚無資金使用需求，可以將股票基金轉換至固定收益工具，如債券基金或貨幣市場基金。　　3、如果您持有的股票基金跌至止損點，且暫無資金使用需求，在認賠贖回之前，可考慮轉換。　　4、當股票市場將從空頭轉為多頭，您應將停泊于債券基金或貨幣市場基金的資金，及時轉換到即將復蘇的股票基金里。　　5、當經(jīng)濟景氣周期處于高峰，面臨下滑風險，您應開始逢高獲利了結，可把持有的股票基金逐步轉成債券基金或貨幣市場基金。

基金轉換有什么技巧

3，如何進行基金轉換更省申購費

基金轉換需要符合4個條件　　基金轉換有這么多好處，可不是任意兩只基金都能轉換的。一般而言，基金轉換要符合下面的條件：　　1、基金轉換只能在同一基金管理公司的同一基金賬戶下進行。　　2、在發(fā)生基金轉換業(yè)務時，轉出基金和轉入基金必須在“交易”狀態(tài)下，也就是說，轉出基金必須為允許贖回狀態(tài)，轉入基金必須為允許申購狀態(tài)。　　3、基金轉換通常只允許在同為前端收費或者同為后端收費的基金之間進行，不允許將前端收費基金轉換為后端收費基金，或者將后端收費基金轉換為前端收費基金。　　4、各基金管理公司一般設置了最低基金轉出份額，大部分為1000份。基金轉換費用一般包括“轉出基金的贖回費”和“申購費補差”兩部分，比正常的贖回再申購便宜不少所以一般是在同家公司，同類型的轉換比較理想

如何進行基金轉換更省申購費

4，基金經(jīng)理在什么情況下?lián)Q倉

一、基金在什么情況下分紅？基金分紅須滿足的條件如下：基金當年收益彌補以前年度虧損后方可進行分配；基金收益分配后份額凈值不能低于面值；基金投資當期出現(xiàn)凈虧損則不能進行分配。開放式基金會根據(jù)最近某一個開放日的基金資產(chǎn)狀況來確定基金的可分配收益，并于分紅前在中國證監(jiān)會指定的信息披露報紙上刊登收益分配方案。開放式基金分紅的日期不固定，每年分紅的次數(shù)也沒有特別規(guī)定，一般基金公司會在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。在收益分配方案中，基金管理人會確定權益登記日和除息日，權益登記當日在冊的基金投資者享有紅利分配權；權益登記日提出的申購申請，該部分份額不享受分紅，而權益登記日提出的贖回申請，則該部分份額仍舊參與分紅。封閉式基金的收益分配在符合分紅條件下每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的百分之九十。封閉式基金的分紅日期也不固定，一般是在年報公布后分紅，時間大約在每年4月份左右。封閉式基金的分紅同樣也必須滿足與開放式基金相同的收益性條件，但封閉式基金的分紅方式只能是現(xiàn)金分紅。二、為什么分紅后基金凈值會“下跌”？開放式基金分紅后基金單位凈值會相應的“下跌”，這只不過是一種表面上的現(xiàn)象。一般情況下，分多少紅利基金凈值就相應地減少多少，但基金的累計凈值不會因此而發(fā)生變化。分紅只是實現(xiàn)收益的一種方式，如果投資者的分紅方式為現(xiàn)金分紅，也就相當于將賬面資產(chǎn)的一部分轉化成為現(xiàn)金紅利，這部分紅利會返回到投資者的資金賬戶。如果投資者的分紅方式為紅利轉投資，雖然分紅后基金的最新凈值會減少，但投資者持有的基金份額增加了紅利轉投資的部分，所以，也相當于投資者的賬面資產(chǎn)沒有變動。所以，不必為基金分紅后暫時的凈值下降而擔憂，關鍵要看它的累計凈值是不是在穩(wěn)步增長。三、如何選擇開放式基金的分紅方式？開放式基金有兩種分紅方式可供投資者選擇，即現(xiàn)金分紅和紅利再投資。現(xiàn)金分紅是基金紅利在分紅日從基金托管賬戶向投資者的指定銀行存款賬戶劃出；紅利再投資是指直接將所獲紅利再投資于該基金。如果投資人沒有選擇分紅方式，一般默認的分紅方式為現(xiàn)金分紅。投資者也可在購買基金時選擇紅利再投資。如果日后需要變更分紅方式，投資者可在權益登記日前到代銷機構網(wǎng)點辦理變更手續(xù)。通常情況下，如果投資者是短期投資，選擇現(xiàn)金分紅的方式即可；假如投資者打算長期投資某只基金，紅利再投資是比較劃算的，基金公司對紅利再投資的部分不收取手續(xù)費。希望能幫到你，麻煩采納一下，謝謝！

基金經(jīng)理根據(jù)市場行情變化，板塊輪動，對未來經(jīng)濟變化做出適合自己的調倉換股。

5，基金轉換有什么好處呢

基金轉換，就是投資者在同一家基金公司旗下的基金產(chǎn)品之間進行操作，將其所持有的全部或部分開放式基金份額轉換為其他開放式基金份額，做過基金轉換的投資者都知道，基金轉換的結果與贖回某基金再申購其他基金的效果相似。而兩者間最大的不同就是，盡管基金轉換也需要按照公司的規(guī)定繳納一定的轉換費用，但總的交易成本卻比“贖回再申購”省得多。整體來看，各家基金公司對轉換費用的規(guī)定不同，不過，基本上包括“轉出基金的贖回費”和“申購費補差”兩部分。在具體轉換時機上，可根據(jù)以下幾點來把握。 1、根據(jù)宏觀基金形式把握轉換時機投資者要注重宏觀經(jīng)濟以及各類金融市場的趨勢分析。在經(jīng)濟復蘇期，股市逐漸向好時，投資者應選擇股票基金；當經(jīng)濟高漲，股市漲至高位時，投資者應逐步轉換到混合型基金；當利率高企，經(jīng)濟過熱，即將步入衰退期時，投資者可轉換到債券基金或貨幣基金。 2、根據(jù)證券市場走勢選擇轉換時機股票市場經(jīng)過長期下跌后開始中長期回升時，適宜將貨幣型、債券型基金轉換為股票型基金，以充分享受股票市場上漲帶來的收益；當股票市場經(jīng)過長期上漲后開始下跌時，適宜將股票型基金轉換為貨幣型或債券型基金，以回避風險。 3、根據(jù)具體基金的盈利能力選擇轉換時機隨著基金規(guī)模的不斷壯大，大的基金公司下一般都會有幾只不同風格的配置型基金和股票型基金，表現(xiàn)有差異也是必然會出現(xiàn)的事情，當目標基金的投資能力突出，基金凈值增長潛力大的時候就可以考慮將手中表現(xiàn)相對較差的基金轉出。

老基金和新基金，兩者各有優(yōu)勢，該購買誰-視時機而定。就當前的震蕩市來說，新基金的優(yōu)勢明顯。基金圈里流傳這樣一句話：“牛市買老基，熊市買新基”。意思是說，如果后市大盤上漲，老基金倉位重，上漲也快，因此在股市大幅上漲階段，老基金業(yè)績會超過新發(fā)基金業(yè)績。反之，如果大盤下跌，老基金受到的影響也最大，在熊市其表現(xiàn)往往不如新基金。2008年老基金的表現(xiàn)遠遠不如新基金，已經(jīng)證明了這點。當然，老基金也有它的優(yōu)勢。由于已經(jīng)有過一段時間運作，透明度比較高，可以更多地了解其之前的投資業(yè)績。所以，從老基金中找到好基金比在新基金中找到好基要容易得多。另外，老基金在投資風格上更加成熟，其業(yè)績和能力得到較充分體現(xiàn)。至于新基金，由于剛發(fā)行，投資者只能通過其招募說明書、管理團隊和基金公司的實力了解其情況。但是招募說明書再美，普通投資者并不能看懂其背后的運作情況，新基金風格形成需要一段時間才能研判，業(yè)績到底怎么樣需要觀察。基金分析師普遍認為，震動市中新基金的優(yōu)勢明顯大于老基金。在大盤走勢不明的情況下，新基金有6個月的建倉期，它們可以通過拖長建倉期保護本金，靜等市場轉好時再進行投資。去年，不少新基金都是通過這種辦法取得了良好的收益。而那些已經(jīng)運作了一段時間的老基金，由于已經(jīng)-有一定的股票倉位，看到新的投資機會也需要先賣掉手中的部分股票，才能買新的股票，可能會錯過一些投資機會。另外，新基金的認購費率也比較低，認購費率一般為1%，而老基金的申購費率往往是1.5%。從這一點上，買新基金也可以便宜一些。當然，不管老基金還是新基金，對投資者來說，歸根結底還是要看其最終的投資能力。從中長期看，新、老基金并不是影響投資者收益的關鍵因素，持續(xù)的業(yè)績優(yōu)良才是一個基金管理人綜合實力的體現(xiàn)，眼前的優(yōu)勢是暫時的，只有選擇了好的基金，才能獲得良好的收益，不管它是新基金還是老基金。中長期投資者是選擇新基金還是老基金，關鍵還是要考察基金管理人的資產(chǎn)管理能力和基金經(jīng)理的歷史業(yè)績等指標。新基金如果基金公司投研團隊整體實力較強，基金經(jīng)理資產(chǎn)管理經(jīng)-驗豐富、歷史業(yè)績優(yōu)秀，那么對投資者來說新基金就是不錯的選擇。