金融機構(gòu)存取現(xiàn)金出現(xiàn)什么情況時，在ATM取款機取款如果取款金額大于取款機卡里的現(xiàn)金會出現(xiàn)什么情

來源：整理時間：2023-07-07 07:17:20 編輯：金融知識手機版

1，在ATM取款機取款如果取款金額大于取款機卡里的現(xiàn)金會出現(xiàn)什么情

它會人性化的告訴你：余額不足。。。

在ATM取款機取款如果取款金額大于取款機卡里的現(xiàn)金會出現(xiàn)什么情

2，銀行大額取款規(guī)定

答：1.首先，我們需要帶著身份證和銀行卡，提前一個工作日（節(jié)假日，周六、日除外）到營業(yè)網(wǎng)點找工作人員預(yù)約一下。就是留一下我們的信息，比如取款金額、日期、聯(lián)系方式、卡號等等。2.然后，跟銀行工作人員交流一下，到預(yù)約日期幾點過來或者需要注意哪些方面等等，把準備工作做好。3.最后，到預(yù)約日期之后直接過來取款就可以了。到柜臺一般都需要把預(yù)約信息給人家說一下，然后就可以取了。注意事項：如果周一想取錢的話，需要周五預(yù)約。而且周六、日和節(jié)假日不接受預(yù)約。拓展資料：各個銀行一次性取款需要提前預(yù)約的額度各有不同：1.建設(shè)銀行規(guī)定，一次性取款超過5萬元必須提前一天預(yù)約，否則客戶將無法順利取到存款；2.農(nóng)業(yè)銀行和中國銀行則規(guī)定，一次性取現(xiàn)額度超出20萬元（含20萬）才需要提前一天預(yù)約；3.交通銀行的取款額度為10萬元，取款超出10萬元則需要提前一天預(yù)約；4.工商銀行，一次性取現(xiàn)若超過5萬元，銀行建議客戶最好提前預(yù)約，當天便可取款。但如果一次性取現(xiàn)超過20萬元（含20萬），則一定要提前一天預(yù)約方可取款。值得注意的是，工商、農(nóng)業(yè)、建設(shè)、交通四家銀行預(yù)約取款只需要提前一天打電話向銀行營業(yè)網(wǎng)點預(yù)約即可。而中國銀行規(guī)定，預(yù)約不僅需要提前一天，還需要客戶攜帶本人身份證及存折到銀行網(wǎng)點預(yù)約。而且，在銀行取款超過5萬元均需出示本人身份證。參考資料:人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-百度百科

銀行大額取款規(guī)定

3，銀行到底有沒有假錢金融機構(gòu)怎么可以出現(xiàn)假錢

一個銀行每天要存取的現(xiàn)金流量是很大的，你說如果一個人拿來幾十萬塊，你可能用手一張張的數(shù)嗎？肯定是過驗鈔機。那機器也會有失誤的時候。雖然說這種情況比較少，但你要說完全杜絕那肯定不現(xiàn)實。這就是為什么每十萬元就要打捆蓋章，而且每一萬元的鈔帶上都要蓋經(jīng)辦人的私章，因為一旦出現(xiàn)這種情況個人是要賠錢的。但也不排除有的銀行職員用假幣在辦理業(yè)務(wù)時拿給顧客。那只能說是個人問題。你想想，銀行不是靠假幣來賺錢的對吧？

銀行到底有沒有假錢金融機構(gòu)怎么可以出現(xiàn)假錢

4，2022年銀行存款有什么新的政策

1、3月起存取5萬元以上現(xiàn)金要登記：以前現(xiàn)金存取款單筆超過50000元屬于大額交易，金融機構(gòu)是要進行報告的。2022年3月1日開始，存取現(xiàn)金超過5萬元要登記。2、部分銀行取消小額賬戶管理費、年費：2022年，一些銀行宣布取消了年費、小額賬戶管理費等費用，給儲戶帶來真金白銀的降費利益。3、部分銀行停止辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)：另外，如果你的銀行存在民營銀行，那就要注意了，部分民營銀行停止收付現(xiàn)金了。此次央行、銀保監(jiān)和證監(jiān)會三個部門聯(lián)合下發(fā)的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》文件，增加了一條特別的規(guī)定，就是超過5萬元以上的存取款業(yè)務(wù)，一定要實名認證，才能進行辦理。銀行在面對5萬元以上的存取款業(yè)務(wù)的時候，不僅要核實存取款人的身份，還要核實5萬元的來源。核實無誤以后，銀行才能繼續(xù)給存取款人進行辦理。執(zhí)行這條新規(guī)原因：國家最初訂立這條新規(guī)，需要核實身份和資金來源的金額，其實是在60萬元以上。而且這條新規(guī)已經(jīng)率先在深圳幾個試點推行，國家覺得新規(guī)的推行很順暢，才會在全國范圍內(nèi)推行。在國家決定正式推行新規(guī)的時候，發(fā)現(xiàn)近兩年的金融犯罪活動，金額從幾十萬元的高額，到幾百萬元的低額都有，更有犯罪分子特意將金額拆分開來洗錢，所以國家才將需要核實身份和資金來源的金額，降低到了5萬元以上。國家推行新規(guī)的根本目的，就是為了全面打擊金融犯罪。因為金融不法分子此前經(jīng)常采用拆分存錢的方式，企圖躲避國家的金融監(jiān)管，于是國家就推出新規(guī)，將他們聯(lián)合圍剿，讓犯罪分子就算弄到了錢，也不敢存進銀行，徹底降低了犯罪分子的錢的流通性。如果犯罪分子試圖將非法資金拆分成49999元這樣的金額到銀行存取，那么銀行的工作人員也會立馬察覺。畢竟多筆低于5萬元的存款，也是非常引人注目的。金融犯罪分子想要全身而退，就變得十分困難了。犯罪分子看中現(xiàn)金存款不會被網(wǎng)絡(luò)交易定位的漏洞，想要通過現(xiàn)金存取來實現(xiàn)洗錢目的，這條新規(guī)就可以徹底將漏洞填上，讓不法分子無處可逃。法律依據(jù)《儲蓄管理條例》第二十四條未到期的定期儲蓄存款，全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息，其余部分到期時按存單開戶日掛牌公告的定期儲蓄存款利率計付利息?！吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》第二十九條商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。

5，從存取款角度而言以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易

從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易答案：ABCDA．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B．通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

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6，關(guān)于銀行同業(yè)和其他金融機構(gòu)存放款項金額的問題

你好，我在銀行做資金管理，對你說的同業(yè)存放源于存款準備金制度不是完全認同。如果說外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)難以實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，那么外幣的存放同業(yè)可以理解成與存款準備金制度相同。此外的同業(yè)存放并非源于存款保證金制度，當一家金融機構(gòu)滿足存貸比的約束下仍有大量流動性，卻沒有足夠生息資產(chǎn)時，如何對沖負債成本與負債增值成為重要問題，此時出現(xiàn)了存放同業(yè)。作為資金接收方的金融機構(gòu)配置同業(yè)存放款項用于多項生息資產(chǎn)，實現(xiàn)資本的增值。同業(yè)存放比率的高低只是說明該金融機構(gòu)流動性充裕的指標，或者說可以實現(xiàn)配置同業(yè)資產(chǎn)的基礎(chǔ)較好。希望我的回答對你有幫助，有具體問題可以給我留言。

7，金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告提前

第十一條　商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：　?。ㄒ唬┒唐趦?nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。　　（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。　?。ㄈ┓ㄈ?、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。　　（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。　?。ㄎ澹┡c來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。　?。]有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。　?。ㄆ撸┨崆皟斶€貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。　?。ò耍┛蛻粲糜诰惩馔顿Y的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。　　（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。　?。ㄊ┛蛻艚?jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。　　（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。　?。ㄊ┩馍掏顿Y企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。　?。ㄊ┳C券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。　　（十四）證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。　　（十五）保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。　?。ㄊ┳匀蝗算y行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。　?。ㄊ撸┚用褡匀蝗祟l繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。　?。ㄊ耍┒鄠€境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。　　第十二條　證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司應(yīng)當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：　?。ㄒ唬┛蛻糍Y金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。　　（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。　?。ㄈ┛蛻舻淖C券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。　?。ㄋ模╅L期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。　　（五）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。　?。╅_戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。　　（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。　?。ò耍╅L期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。　?。ň牛┛蛻纛l繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。　?。ㄊ┛蛻糇鳛槠谪浗灰椎馁u方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。　?。ㄊ唬┛蛻粢蠡鸱蓊~非交易過戶且不能提供合法證明文件。　?。ㄊ┛蛻纛l繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。　?。ㄊ┛蛻粢笞兏湫畔①Y料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。　　第十三條　保險公司應(yīng)當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：　?。ㄒ唬┒唐趦?nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。　?。ǘ╊l繁投保、退保、變換險種或者保險金額。　?。ㄈΡｋU公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。　?。ㄋ模┆q豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。　?。ㄎ澹┌l(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的。　?。┵徺I的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。　?。ㄆ撸┮攒O交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。　?。ò耍┐箢~保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。　　（九）不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。　?。ㄊ┟?/section>