保單托管可以將客戶(hù)的線(xiàn)下紙質(zhì)保單轉(zhuǎn)化成線(xiàn)上的電子保單，各家公司的保單都可以，（除香港保單，團(tuán)體保單外)。每年做一次保單體檢，確保保單始終有效，保對(duì)，保全，保足，如何一步知曉自己名下的保單情況，微信搜索“中國(guó)保險(xiǎn)萬(wàn)事通”公眾號(hào)，關(guān)注后進(jìn)入主頁(yè)，點(diǎn)擊“保單查詢(xún)”，首次登入會(huì)要求人臉識(shí)別并且設(shè)置查詢(xún)密碼，然后就可以進(jìn)入查看到自己名下的所有保單了，不管是車(chē)險(xiǎn)還是人壽保險(xiǎn)，都一目了然，還可以一鍵分享給親人（目前分享功能個(gè)人覺(jué)得太過(guò)簡(jiǎn)單，不是很實(shí)用）。

1、怎么給客戶(hù)講解保單整理？

從專(zhuān)業(yè)角度出發(fā),需要從業(yè)人員擁有一定的業(yè)務(wù)能力，首先，基礎(chǔ)知識(shí)要扎實(shí):對(duì)客戶(hù)的家庭結(jié)構(gòu)、家庭的收入性質(zhì)、負(fù)債等情況進(jìn)行分析，找到家庭的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都有哪些，家庭應(yīng)該配置的足額保障是多少，還要對(duì)市場(chǎng)上產(chǎn)品有一定的了解，條款的解讀等等。并梳理好溝通的邏輯，站在客戶(hù)的角度，一切從客戶(hù)的利益出發(fā)，中立、客觀的分析客戶(hù)現(xiàn)有保障，如有必要，提前準(zhǔn)備好解決方案，

2、保單太多怎么打理？

保單都是如何購(gòu)買(mǎi)的呢？都是根據(jù)自己的需求配置的還是有人情單？如何一步知曉自己名下的保單情況，微信搜索“中國(guó)保險(xiǎn)萬(wàn)事通”公眾號(hào)，關(guān)注后進(jìn)入主頁(yè)，點(diǎn)擊“保單查詢(xún)”，首次登入會(huì)要求人臉識(shí)別并且設(shè)置查詢(xún)密碼，然后就可以進(jìn)入查看到自己名下的所有保單了，不管是車(chē)險(xiǎn)還是人壽保險(xiǎn)，都一目了然，還可以一鍵分享給親人（目前分享功能個(gè)人覺(jué)得太過(guò)簡(jiǎn)單，不是很實(shí)用）。

3、如何有效做好保單托管整理？

保單托管可以將客戶(hù)的線(xiàn)下紙質(zhì)保單轉(zhuǎn)化成線(xiàn)上的電子保單，各家公司的保單都可以，（除香港保單，團(tuán)體保單外)，客戶(hù)可以在微信端隨時(shí)查看自己的保單情況，如保險(xiǎn)期間，繳費(fèi)日期，保險(xiǎn)責(zé)任，綜合保障情況，檢視保單，對(duì)接好賠服務(wù)，這些功能服務(wù)是我們事務(wù)所為客戶(hù)提供的重要服務(wù)之一，2個(gè)月已經(jīng)為162位客戶(hù)做了托管服務(wù)，客戶(hù)都很滿(mǎn)意，并且主動(dòng)介紹身邊的朋友來(lái)加入我的托管。

4、買(mǎi)了保險(xiǎn)之后保單要怎么管理？

買(mǎi)保險(xiǎn)，買(mǎi)的是保障，買(mǎi)的是心安，也是萬(wàn)一出事后的救命錢(qián)（有的保險(xiǎn)救自己，有的保險(xiǎn)留給家人），第一條建議，自己心中有數(shù)，買(mǎi)的什么保險(xiǎn)，保障內(nèi)容包括什么，是什么公司的，要交多少錢(qián)，交多少年，什么時(shí)候交錢(qián)，從那張卡里出錢(qián)，等等，既要了解自己的保障情況，也要保證多年以后不會(huì)因?yàn)橥私诲X(qián)，導(dǎo)致保障失效。同時(shí)，保險(xiǎn)也不是一成不變的，所以自己記錄好，每年看一下，是否需要調(diào)整，

比如小年輕的時(shí)候買(mǎi)的保險(xiǎn)，可能成家立業(yè)以后就不夠了。有的保險(xiǎn)需要增加，有的保險(xiǎn)需要重新買(mǎi)，自己做好記錄，心里有數(shù)。第二條建議，買(mǎi)了保險(xiǎn)，要讓別人知道，說(shuō)實(shí)話(huà)，意外沒(méi)人能預(yù)測(cè)，萬(wàn)一發(fā)生不幸，家人也不知道這份保險(xiǎn)的存在，可能就白買(mǎi)了。除非是上新聞的大事兒，保險(xiǎn)公司能去主動(dòng)排查客戶(hù)，否則，保險(xiǎn)公司也不會(huì)知道誰(shuí)發(fā)生了事故，

5、有保險(xiǎn)的朋友，你的保單都是怎么保管的呢？

每年做一次保單體檢，確保保單始終有效，保對(duì)，保全，保足。如果你是做保險(xiǎn)的，那你對(duì)自己的保單都很清晰，知道自己有什么樣的保障，能解決什么問(wèn)題，未來(lái)該有怎樣的規(guī)劃。如果你不是做保險(xiǎn)的，不管你買(mǎi)了幾家保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)，請(qǐng)找一位，你最信任的保險(xiǎn)代理人每年給你做一次保單體檢，讓她告訴你，你有哪些保障，需要補(bǔ)充什么，未來(lái)有什么樣的規(guī)劃，

要做到:1.保單的三個(gè)人投保人是誰(shuí)，被保人是誰(shuí)，受益人是誰(shuí)。這關(guān)系到你愛(ài)的人和愛(ài)你的人，關(guān)系到，能否把你的愛(ài)傳達(dá)給你想關(guān)愛(ài)的人，2.保障的兩個(gè)時(shí)間繳費(fèi)總共要繳多長(zhǎng)時(shí)間，哪一天繳費(fèi)，注意，一定不能讓保單失效。保單保障到什么時(shí)候，是定期的，還是終身的，這個(gè)也要注意，千萬(wàn)不要出現(xiàn)自以為是在保障期間內(nèi)，其實(shí)已經(jīng)沒(méi)有保障了，

3.保障內(nèi)容(1)保單都有哪些保障利益，多少保額？買(mǎi)的對(duì)不對(duì)?(2)保障是否全面，是不是所有風(fēng)險(xiǎn)都已轉(zhuǎn)移掉?是不是全家都有了保障?(3)保額是否足夠？會(huì)不會(huì)保費(fèi)太高，影響家庭生活質(zhì)量，或者會(huì)不會(huì)太低，不能跟自己的收入相匹配等。(4)要不定期的做一個(gè)動(dòng)態(tài)調(diào)整，比如收入翻倍了，生了二寶了，或者公司上新的生產(chǎn)線(xiàn)了等等，要始終確保保額和身價(jià)匹配。