離岸基金是什么，什么是私募基金

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-25 08:41:59 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，什么是私募基金
2，什么是離岸債券
3，基金有哪些類(lèi)型

1，什么是私募基金

中文“私募基金”一詞，在國(guó)外一些國(guó)家的法典和英文大詞典中并沒(méi)有相應(yīng)的詞。私募（private placement）是相對(duì)于公募（public offering）而言，是就證券發(fā)行方法之差異，以是否向社會(huì)不特定公眾發(fā)行或公開(kāi)發(fā)行證券的區(qū)別，界定為公募和私募，或公募證券和私募證券。基金（fund），作為一種專(zhuān)家管理的集合投資制度，在國(guó)外，從不同視角分類(lèi)，有幾十種的基金稱(chēng)謂，如按組織形式劃分，有契約型基金、公司型基金；按設(shè)立方式劃分，有封閉型基金、開(kāi)放型基金；按投資對(duì)象劃分，有股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、期權(quán)基金、房地產(chǎn)基金等等；另從其他角度劃分，有成長(zhǎng)型基金、離岸基金、雨傘基金、基金的基金等等。但翻遍這些基金名稱(chēng)，把“私募”和“基金”合為一體的官方文件的“私募基金”（privately offered fund）英文一詞，卻未發(fā)現(xiàn)。在我國(guó)近期，金融市場(chǎng)中常說(shuō)的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相對(duì)于受我國(guó)政府主管部門(mén)監(jiān)管的，向不特定投資人公開(kāi)發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開(kāi)宣傳的，私下向特定投資人募集資金進(jìn)行的一種集合投資。

什么是私募基金

2，什么是離岸債券

就是非本地貨幣、非本地居民為主的交易市場(chǎng)；例如我們國(guó)內(nèi)的企業(yè)到香港去發(fā)行人民幣債券，并在那里進(jìn)行交易，那么香港就是人民幣債券的離岸市場(chǎng)。參考資料：玉米地的老伯伯作品，拷貝請(qǐng)注明出處！

金融機(jī)構(gòu)在免稅島上注冊(cè)分支機(jī)構(gòu)，而后向其他地區(qū)發(fā)行產(chǎn)品，這些產(chǎn)品就被稱(chēng)為離岸金融產(chǎn)品。全球目前有20多個(gè)離岸中心，以英屬的馬恩島為例，這個(gè)島上無(wú)資本利得稅、財(cái)富稅、印花稅、遺產(chǎn)稅、資本轉(zhuǎn)讓稅等通常稅目，因而如果購(gòu)買(mǎi)馬恩島注冊(cè)的金融產(chǎn)品擁有離岸賬戶(hù)，投資者也不用承擔(dān)這些稅收。這就是離岸產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)所在?！　●R恩島有非常嚴(yán)格的監(jiān)管制度。在馬恩島上注冊(cè)的金融機(jī)構(gòu)一旦發(fā)生倒閉等危機(jī)，投資者可最多獲賠其賬戶(hù)金額(按市值計(jì)算)的90%，遠(yuǎn)超過(guò)香港賠付10萬(wàn)港幣的規(guī)定。這對(duì)投資者來(lái)說(shuō)是另一重保障。　　以注冊(cè)在馬恩島的英國(guó)友誠(chéng)投資(FriendsProvident)為例，這家具有175年歷史的公司最有名的是其離岸產(chǎn)品萬(wàn)全智富計(jì)劃。該計(jì)劃的平臺(tái)中包含160多只精選國(guó)際投資基金，包括貨幣市場(chǎng)基金、各類(lèi)國(guó)際債券基金，新興市場(chǎng)基金、成熟市場(chǎng)基金，商品基金，地區(qū)基金等等。投資者可以免手續(xù)費(fèi)在其中隨時(shí)任意轉(zhuǎn)換，無(wú)限次轉(zhuǎn)換，最多同時(shí)可持有10只基金。　　投資貼士：離岸金融產(chǎn)品有兩大賣(mài)點(diǎn)，其一是零交易費(fèi)率，相當(dāng)于提供投資者免費(fèi)轉(zhuǎn)換的平臺(tái)，投資者可以利用基金做波段。而友誠(chéng)為此只收取每年1.6%的費(fèi)用，收取5年，5年后全部免費(fèi)。其二是可以免費(fèi)成立信托，用以隔離債務(wù)或者傳承遺產(chǎn)，不需要交稅。

什么是離岸債券

3，基金有哪些類(lèi)型

　　根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)可將投資基金劃分為不同的種類(lèi)。　　1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。開(kāi)放式基金是指基金設(shè)立后，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，基金規(guī)模不固定的投資基金；封閉式基金是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。　　封閉式基金與開(kāi)放式基金區(qū)別　　封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別通過(guò)下表可以看出：　　2、根據(jù)組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。公司型投資基金是具有共同投資目標(biāo)的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產(chǎn)投資于特定對(duì)象的投資基金；契約型投資基金也稱(chēng)信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金。　　3、根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，投資基金可分為成長(zhǎng)型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金。成長(zhǎng)型投資基金是指把追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)作為其投資目的的投資基金；收入型基金是指以能為投資者帶來(lái)高水平的當(dāng)期收人為目的的投資基金；平衡型投資基金是指以支付當(dāng)期收入和追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)為目的的投資基金。　　4、根據(jù)投資對(duì)象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金，指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。股票基金是指以股票為投資對(duì)象的投資基金；債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金；貨幣市場(chǎng)基金是指以國(guó)庫(kù)券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期有價(jià)證券為投資對(duì)象的投資基金：期貨基金是指以各類(lèi)期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金；期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金：指數(shù)基金是指以某種證券市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)為投資對(duì)象的投資基金；認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對(duì)象的投資基金。　　5、根據(jù)投資貨幣種類(lèi)，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金等。美元基金是指投資于美元市場(chǎng)的投資基金；日元基金是指投資于日元市場(chǎng)的投資基金；歐元基金是指投資于歐元市場(chǎng)的投資基金。　　此外．根據(jù)資本來(lái)源和運(yùn)用地域的不同，投資基金可分為國(guó)際基金、海外基金、國(guó)內(nèi)基金，國(guó)家基金和區(qū)域基金等，國(guó)際基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金；海外基金也稱(chēng)離岸基金。是指資本來(lái)源于國(guó)外，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金；同內(nèi)基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的投資基金；國(guó)家基金是指資本來(lái)源于國(guó)外，并投資于某一特定國(guó)家的投資基金；區(qū)域基金是指投資于某個(gè)特定地區(qū)的投資基金。