基金定投要注意什么，在基金的定期定額投資中要注意什么

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-18 22:50:25 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，在基金的定期定額投資中要注意什么
2，基金定投要注意什么
3，基金定投應(yīng)注意些什么
4，基金定投應(yīng)注意哪些事項(xiàng)
5，基金定投應(yīng)注意什么怎樣才能賺到期望收益

1，在基金的定期定額投資中要注意什么

1、要設(shè)立盈利點(diǎn)，就是達(dá)到預(yù)期收益后，就不定投了。比如你預(yù)設(shè)年華12%，達(dá)到這個(gè)就停止定投，撤出來(lái)，重新定投。2、一般預(yù)設(shè)到年華收益12%是可以的，在沒(méi)有達(dá)到之前，不要停止頂投。3、定投不要選債券基金，穩(wěn)健點(diǎn)可以選指數(shù)基金。

在基金的定期定額投資中要注意什么

2，基金定投要注意什么

定投有幾個(gè)基本的原則要遵守，第一個(gè)是“定投周期跟上震蕩的頻率、定投額度看準(zhǔn)錢包的厚度”，另外一個(gè)就是““高位減倉(cāng)、低位潛伏”，這兩個(gè)比較容易理解，前段時(shí)間有關(guān)注“鵬華基金鵬友會(huì)”微信公眾號(hào)，上面有對(duì)定投策略的詳細(xì)講解，有空可以關(guān)注去閱讀下，免費(fèi)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)~

基金定投要注意什么

3，基金定投應(yīng)注意些什么

投資基金可以一次單筆購(gòu)買，也可以每月固定投資一筆錢?！岸ㄆ诙ㄍ丁本褪敲扛粢欢喂潭〞r(shí)間（一個(gè)月或兩個(gè)月）以固定的金額投資于同一只基金。定期定投每月自動(dòng)扣款所具有的手續(xù)簡(jiǎn)便、平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)和具有復(fù)利效果等優(yōu)點(diǎn)已開(kāi)始為大家所熟知?！　〔贿^(guò)，定期定額投資基金也有需要引起投資者重視的幾個(gè)方面。　　1.設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。每個(gè)月可以定時(shí)扣款500元或1000元，凈值高時(shí)買進(jìn)的份額數(shù)少，凈值低時(shí)買進(jìn)的份額數(shù)多，這樣可分散進(jìn)場(chǎng)時(shí)間。這種“平均成本法”最適合籌措退休基金或子女教育基金等。　　2.量力而行。定期定額投資一定要做得沒(méi)負(fù)擔(dān)，曾有投資者為分散投資標(biāo)的而決定每月扣款10000元，但一段時(shí)間后卻必須把定期存款取出來(lái)繼續(xù)投資，這樣劃不來(lái)。因此在決定每個(gè)月扣款金額前最好先分析一下自己每月收支狀況，計(jì)算出固定能省下來(lái)的閑置資金，金額并不一定是越多越好。　　3.投資期限決定投資對(duì)象。定期定額投資的時(shí)間復(fù)利效果分散了股市多空、基金凈值起伏的短期風(fēng)險(xiǎn)，只要能遵守長(zhǎng)期扣款原則，選擇波動(dòng)幅度較大的基金其實(shí)更能提高收益，而且風(fēng)險(xiǎn)較高的基金的長(zhǎng)期報(bào)酬率應(yīng)該勝過(guò)風(fēng)險(xiǎn)較低的基金。如果較長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)是5年以上至10年、20年，不妨選擇波動(dòng)較大的基金，而如果是5年內(nèi)的目標(biāo)，還是選擇績(jī)效較平穩(wěn)的基金為宜。　　4.持之以恒。投資是定期定額積累財(cái)富最重要的原則，這種方式最好要持續(xù)3年以上，才能得到好的效果，并且長(zhǎng)期投資更能發(fā)揮定期定額的復(fù)利效果。　　5.掌握解約時(shí)機(jī)。定期定額投資的期限也要因市場(chǎng)情形來(lái)決定，比如已經(jīng)投資了2年，市場(chǎng)上升到了非常高的點(diǎn)位，并且分析之后行情可能將進(jìn)入另一個(gè)空頭循環(huán)，那么最好先行解約獲利了結(jié)。如果您即將面臨資金需求時(shí)，例如退休年齡將至，就更要開(kāi)始關(guān)注市場(chǎng)狀況，決定解約時(shí)點(diǎn)。　　6.善用部分解約，適時(shí)轉(zhuǎn)換基金。開(kāi)始定期定額投資后，若臨時(shí)必須解約贖回或者市場(chǎng)處在高點(diǎn)位置，而自己對(duì)后市情況不是很確定，也不必完全解約，可贖回部分份額取得資金。若市場(chǎng)趨勢(shì)改變，可轉(zhuǎn)換到另一輪上升趨勢(shì)的市場(chǎng)中，繼續(xù)進(jìn)行定期定額投資。

基金定投應(yīng)注意些什么

4，基金定投應(yīng)注意哪些事項(xiàng)

基金定投應(yīng)的注意事項(xiàng)：一、定投適合什么樣的人群 1、年輕的月光族：由于基金定投具備投資和儲(chǔ)蓄兩大功能，可以在發(fā)工資后留下日常生活費(fèi)，部分剩余資金做定投，以“強(qiáng)迫”自己進(jìn)行儲(chǔ)蓄，培養(yǎng)良好的理財(cái)習(xí)慣！ 2、領(lǐng)固定薪水的上班族：大部份的上班族薪資所得在應(yīng)付日常生活開(kāi)銷后，結(jié)余金額往往不多，小額的定期定額投資方式最為適合。而且由于上班族大多并不具備較高的投資水平，無(wú)法準(zhǔn)確判斷進(jìn)出場(chǎng)的時(shí)機(jī)，所以通過(guò)基金定投這種工具，可穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值！ 3、在未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)有特殊（或較大）資金需求的：例如三年后須付購(gòu)房首付款、二十年后子女出國(guó)的留學(xué)基金，乃至于三十年后自己的退休養(yǎng)老基金等等。在已知未來(lái)將有大額資金需求時(shí)，提早以定期小額投資方式來(lái)籌集，不但不會(huì)造成自己日常經(jīng)濟(jì)上的負(fù)擔(dān)，更能讓每月的小錢在未來(lái)輕松演變成大錢。 4、不喜歡承擔(dān)過(guò)大投資風(fēng)險(xiǎn)者：由于定期定額投資有投資成本加權(quán)平均的優(yōu)點(diǎn)，能有效降低整體投資成本，使得價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)下降，進(jìn)而穩(wěn)步獲利，是長(zhǎng)期投資者對(duì)市場(chǎng)長(zhǎng)期看好的最佳選擇工具。二、選擇合適的時(shí)機(jī) 基金固然是小額投資人參與股市獲利成長(zhǎng)的最佳方式，但不是每只基金都適合定期定額投資，選對(duì)投資目標(biāo)才能創(chuàng)造優(yōu)異的回報(bào)。首先債券型基金等固定收益工具不太適合用定期定額的方式投資，建議定期定額首先考慮股票型基金。其次定期定額投資時(shí)要選擇在上升趨勢(shì)的市場(chǎng)。超跌但前景不錯(cuò)的市場(chǎng)最適合開(kāi)始定期定額投資，投入景氣循環(huán)向上、現(xiàn)階段在底部盤整的市場(chǎng)，避免追高是創(chuàng)造獲利與本金安全的不二法則。因此只要長(zhǎng)線前景看好，短期處于空頭行情的市場(chǎng)最值得開(kāi)始定期定額投資。三、選擇合適的基金選擇波動(dòng)較大還是較平穩(wěn)的基金是定額投資時(shí)必須考慮的問(wèn)題。波動(dòng)較大的基金比較有機(jī)會(huì)在凈值下跌的階段累積較多低成本的份數(shù)，待市場(chǎng)反彈可以很快獲利。不過(guò)如果在高點(diǎn)開(kāi)始扣款，贖回時(shí)不幸碰上低點(diǎn)，那么即使定期定額分散進(jìn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也無(wú)法提高獲利。績(jī)效平穩(wěn)的基金波動(dòng)小，一般不會(huì)碰到贖在低點(diǎn)的問(wèn)題，但是相對(duì)平均成本也不會(huì)降得太多，獲利也相對(duì)有限。其實(shí)定期定額長(zhǎng)期投資的時(shí)間復(fù)利效果，分散了股市多空、基金凈值起伏的短期風(fēng)險(xiǎn)，只要能堅(jiān)守長(zhǎng)期扣款原則，選擇波動(dòng)幅度較大的基金其實(shí)較能提高獲利，而且風(fēng)險(xiǎn)較高基金的長(zhǎng)期報(bào)酬率，應(yīng)該勝過(guò)風(fēng)險(xiǎn)較低的基金，因此如果較長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)如五年以上至十年、二十年，不妨選擇波動(dòng)較大的基金，而如果是五年內(nèi)的目標(biāo)，還是選績(jī)效較平穩(wěn)的基金為宜。

5，基金定投應(yīng)注意什么怎樣才能賺到期望收益

基金定投是每隔一定時(shí)間投入一定金額的方式來(lái)購(gòu)買基金，積少成多，來(lái)平均投資成本，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行基金定投要注意以下幾方面。1、基金定投適合長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)的投資，兩年以內(nèi)的短期投資不太適合。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)，可以決定每期投入的金額。如果要在20年后擁有50萬(wàn)元，假設(shè)年化收益率8%的話，每個(gè)月投入1000元就可以了。 2、定投的基金數(shù)量不宜過(guò)多。通常500元左右1只基金即可，最多4——5只。太多了過(guò)于分散，太少了非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較大。 3、基金品種選擇結(jié)合自己的投資期限來(lái)確定基金組合。10—20年可以選擇相對(duì)激進(jìn)些的股票型和指數(shù)型基金;5年左右最好選擇相對(duì)穩(wěn)健的基金組合。要注意基金品種的選擇，要選擇一些凈值波動(dòng)幅度比較大的偏股型基金，包括股票型基金和混合型基金，對(duì)于這類基金，通過(guò)定期投資來(lái)平均凈值波動(dòng)比較有意義。比較穩(wěn)健的債券型基金定投的意義不大，不過(guò)可以作為中長(zhǎng)期零存整取的替代品種。另外，波動(dòng)幅度很大的杠桿型基金的投資需要投資者具有較高的專業(yè)水平，也不適宜作為定投的品種。定投的基金可以指數(shù)型基金和主動(dòng)型基金相結(jié)合。指數(shù)型基金占少部分，主動(dòng)型基金占比高一些。這樣可以在市場(chǎng)的平均收益水平基礎(chǔ)上獲得一些超額收益。指數(shù)型基金最好選擇跟蹤大盤股小盤股都涵蓋的指數(shù)，這樣無(wú)論是大盤股行情還是小盤股行情都能分享。主動(dòng)型基金要選表現(xiàn)優(yōu)異、擇時(shí)擇股能力都比較好的股票型基金或者混合型基金。4、基金定投需要跟蹤設(shè)定好基金定投計(jì)劃，并不等于就一勞永逸了，要對(duì)資本市場(chǎng)和基金品種進(jìn)行跟蹤。如果發(fā)現(xiàn)組合中的主動(dòng)型基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)在連續(xù)兩個(gè)季度都落后于市場(chǎng)平均水平，要考慮換成其它基金品種。如果自己沒(méi)專業(yè)或者時(shí)間不夠，可以考慮借助展恒理財(cái)這樣的第三方理財(cái)顧問(wèn)公司的服務(wù)。5、基金定投的時(shí)間選擇有門道?；鸲ㄍ侗容^適合趨勢(shì)向上的市場(chǎng)，這樣投入越多收益越多。對(duì)于目前這種市場(chǎng)雖然下跌了不少，但估值還處于相對(duì)低位的時(shí)候，還是應(yīng)該堅(jiān)持投資的，如果資金允許，低位應(yīng)該追加投資。如果發(fā)現(xiàn)資本市場(chǎng)處于明顯高位泡沫期，除了要停止設(shè)定的基金定投計(jì)劃外，還要逐漸把已經(jīng)投資的份額贖回，規(guī)避市場(chǎng)下跌風(fēng)險(xiǎn)。等到市場(chǎng)下跌到低位后，風(fēng)險(xiǎn)大幅釋放，再將資金投入。

定投基金雖然是可以有效攤低投資成本，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，但去年開(kāi)始定投基金的投資者目前還是虧損的。所以定投基金收益不是算出來(lái)的，是要根據(jù)行情和基金的運(yùn)作能力來(lái)決定的。按照正常的行情，一般年收益率在5--10%左右。行情好時(shí)會(huì)高一些，行情不好時(shí)也是會(huì)沒(méi)有盈利的。但在未來(lái)5年當(dāng)中，應(yīng)該會(huì)有一定的盈利的。

應(yīng)該注意建立投資組合，這個(gè)組合里可以有高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資，也要有低風(fēng)險(xiǎn)低收益的投資，這樣的組合可以盡可能的降低投資的風(fēng)險(xiǎn)，計(jì)算組合的投資收益報(bào)酬率，大致可以控制到自己期望的收益率。通俗來(lái)說(shuō)就是雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里。

基金是基金公司幫大家買股票，是有風(fēng)險(xiǎn)的，股市漲跌直接關(guān)系到基金收益。基金定投時(shí)機(jī)要選好，當(dāng)單位凈值比較低的時(shí)候定投，隨著股市上漲，就會(huì)盈利。很多人說(shuō)基金定投不限時(shí)間，當(dāng)你在高位接盤，趨勢(shì)往下走時(shí)，你的定投就會(huì)被割韭菜，所以入場(chǎng)時(shí)機(jī)很重要，另外在盈利時(shí)不要貪心，見(jiàn)好就收落袋為安。