根據(jù)反中華人民共和國(guó)洗錢(qián) Law、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行 Law等法律法規(guī)中國(guó)人民銀行制定了反金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián) Regulation。防-洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查行政措施，即規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支防-洗錢(qián)-2，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反-洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)反-中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《反-洗錢(qián)金融機(jī)構(gòu)規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

[2006]1號(hào)制定了《反金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)中華人民共和國(guó)(中華人民共和國(guó))法中國(guó)人民銀行法。周小川行長(zhǎng)2006年11月14日第一條為了防范洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理行為和反洗錢(qián)工作，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。

C，審計(jì)審計(jì)報(bào)告。第十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行報(bào)送與反-洗錢(qián)相關(guān)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料和審計(jì)報(bào)告。延伸信息:中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取以下措施進(jìn)行反-洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查:(一)根據(jù)履職需要獲取財(cái)務(wù)。(二)要求金融機(jī)構(gòu)工作人員說(shuō)明有關(guān)事項(xiàng)檢查；(三)查閱、復(fù)制與金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的文件和資料，封存可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿、篡改的文件和資料；(4) 檢查金融機(jī)構(gòu)利用計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

Anti 洗錢(qián) Law第四條國(guó)務(wù)院Anti 洗錢(qián)行政部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)Anti 洗錢(qián)的監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行監(jiān)督管理職責(zé)。國(guó)務(wù)院防洗錢(qián)國(guó)務(wù)院各行政部門(mén)、有關(guān)部門(mén)、事業(yè)單位和司法機(jī)關(guān)要在防洗錢(qián)工作中相互配合。反-洗錢(qián)法沒(méi)有規(guī)定由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理，但是。第三條洗錢(qián)金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院市政行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的工作進(jìn)行監(jiān)督管理-0。

-0/案件所涉機(jī)構(gòu)；風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)；對(duì)于未知的機(jī)構(gòu)；Anti 洗錢(qián)工作效率低的機(jī)構(gòu)。防-洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查行政措施，即規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支防-洗錢(qián)-2。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反-洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)反-中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《反-洗錢(qián)金融機(jī)構(gòu)規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

首先，銀行資金監(jiān)管是指通過(guò)銀行對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管。當(dāng)買(mǎi)賣(mài)雙方完成交易后，市場(chǎng)銀行將貸款給賣(mài)方。然后買(mǎi)房去銀行貸款，貸款銀行會(huì)對(duì)借款人的資質(zhì)和個(gè)人征信進(jìn)行審核，然后簽訂貸款合同。之后貸款銀行會(huì)對(duì)房子進(jìn)行價(jià)格評(píng)估，從而確定房子需要的首付金額。然后在買(mǎi)方貸款等手續(xù)完成后，與賣(mài)方簽訂購(gòu)房合同時(shí)，可以提出資金監(jiān)管的需求。

根據(jù)中國(guó)人民銀行 Law第三十二條規(guī)定，“中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和其他單位、個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督: (一)執(zhí)行存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定；(2)與中國(guó)人民銀行專(zhuān)項(xiàng)貸款相關(guān)的行為；(三)人民幣管理有關(guān)規(guī)定的執(zhí)行情況；(四)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的執(zhí)行情況；(五)有關(guān)外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況；(六)執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；(7)代理中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)經(jīng)理；(八)執(zhí)行清算管理的有關(guān)規(guī)定；(九)執(zhí)行防洗錢(qián)行為的有關(guān)規(guī)定。

a .責(zé)令其限期改正。b .情節(jié)嚴(yán)重的，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。c .發(fā)生洗錢(qián)后果的，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款。對(duì)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。責(zé)令限期改正。情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，發(fā)生洗錢(qián)后果的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，對(duì)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

延伸信息:中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取以下措施進(jìn)行反-洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查:(一)根據(jù)履職需要獲取財(cái)務(wù)。(二)要求金融機(jī)構(gòu)工作人員說(shuō)明有關(guān)事項(xiàng)檢查；(三)查閱、復(fù)制與金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的文件和資料，封存可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿、篡改的文件和資料；(4) 檢查金融機(jī)構(gòu)利用計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

根據(jù)第五條洗錢(qián)關(guān)于反金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定中國(guó)人民銀行依法履行下列反-洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé): (一)制定或聯(lián)合制定反金融機(jī)構(gòu)/與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)。(2)負(fù)責(zé)監(jiān)控本外幣柜臺(tái)資金洗錢(qián)；(三)監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行對(duì)洗錢(qián)義務(wù)；(四)調(diào)查職責(zé)范圍內(nèi)的可疑交易活動(dòng)；(五)向偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)涉嫌洗錢(qián)違法犯罪的交易活動(dòng)；(六)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外防洗錢(qián)交換與防洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料；(七)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。

洗錢(qián)是非法收入合法化的行為，主要是指通過(guò)各種手段隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使非法收入及其所得合法化。根據(jù)反中華人民共和國(guó)洗錢(qián) Law、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行 Law等法律法規(guī)中國(guó)人民銀行制定了反金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián) Regulation，中國(guó)人民銀行的反-洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序包括準(zhǔn)備、執(zhí)行和處理。