上銀監(jiān)會外匯局的黑名后果是什么，被列入外匯管理局黑名單有什么影響

來源：整理時間：2023-06-29 07:22:44 編輯：金融知識手機版

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1，被列入外匯管理局黑名單有什么影響
2，銀行賬戶被外匯局列入關注名單有什么影響
3，銀行黑名單對已有貸款有什么影響
4，外匯反洗錢關注名單會影響出入境嗎
5，銀行從業(yè)人員如發(fā)生違規(guī)行為無論大小都需要銀行上報銀監(jiān)會

1，被列入外匯管理局黑名單有什么影響

等待兩年即可自動解除。兩年內不能換匯，也即被取消總共10萬美元的換匯額度。

如果納入銀行黑名單，你們公司以后銀行貸款將變得非常困難，而且會留下不良記錄，如果跟你合作的公司去調查你的信用的話就會看到，他們可能就會取消和你公司的合作。

被列入外匯管理局黑名單有什么影響

2，銀行賬戶被外匯局列入關注名單有什么影響

在關注期限內，銀行不得為“關注名單”內的個人辦理電子銀行結匯和購匯業(yè)務，通過柜臺為其辦理結售匯業(yè)務時，應比照超過年度總額的結售匯要求，經(jīng)常項下需進行真實性審核，資本項下需經(jīng)必要的核準。“關注名單”的關注期限為被納入“關注名單”之日起的當年及之后2年。

沒看懂什么意思？

銀行賬戶被外匯局列入關注名單有什么影響

3，銀行黑名單對已有貸款有什么影響

銀行黑名單對已經(jīng)貸款的沒有影響，如果還沒有放貸的話是有影響的，銀行貸款利率會上浮10%到30%。一般征信系統(tǒng)黑名單是不可以辦理貸款和信用卡的。

會，銀監(jiān)會有個人信用管理系統(tǒng)，一旦被列入黑名單，屬于不良信用，則向任何銀行申請公積金貸款都會受到影響。建議盡快向貸款所在銀行申請，消除不良影響。

銀行黑名單對已有貸款有什么影響

4，外匯反洗錢關注名單會影響出入境嗎

這個應該不會的，來源于匯時訊外匯頻道

一般不會。但是進行外匯操作時銀行是不給操作的。

你好！一般不會的，但是出入金可能需要地址證明或者是入金截圖之類的，如需更多幫助請追問僅代表個人觀點，不喜勿噴，謝謝。

會有一定影響的注意一些就好了

不會！不會！不會！

不會．．．．．．．．．．．．．

5，銀行從業(yè)人員如發(fā)生違規(guī)行為無論大小都需要銀行上報銀監(jiān)會

你好，這個你可以去咨詢單位的人事部門，或者是管理層，態(tài)度要端正，畢竟是自己犯錯了，看看怎么把事情傷害減到最低。希望能幫到你，祝你生活愉快。

中國銀監(jiān)會關于進一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務合規(guī)銷售與風險管理的通知銀監(jiān)發(fā)〔2010〕90號各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵儲銀行：為進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務，保護客戶的合法權益，促進代理保險業(yè)務規(guī)范健康有序發(fā)展，現(xiàn)就有關要求通知如下：一、商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務，應當嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國保險法》等相關法律、行政法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，健全并嚴格執(zhí)行相應的風險管理制度和丙部操作流程。二、商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務，應當遵循公開、公平、公正的原則，充分保護客戶利益。產品銷售活動應當向客戶充分揭示保險產品特點、屬性和風險，不得對客戶進行誤導。三、商業(yè)銀行在開展代理保險業(yè)務時，應當遵守以下規(guī)定：（一）不得將保險產品與儲蓄存款、基金、銀行理財產品等產品混淆銷售，不得將保險產品收益與上述產品簡單類比，不得夸大保險產品收益。（二）向客戶說明保險產品的經(jīng)營主體是保險公司，如實提示保險產品的特點和風險。（三）如實向客戶告知保險產品的猶像期、保險責任、電話回戶訪、費用扣除、退保費用等重要事項。（四）不得以中獎、抽獎、回扣或者送實物、保險等方式進行誤導銷售。（五）法律法規(guī)和監(jiān)管機構規(guī)定的其他事項。四、商業(yè)銀行應當充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，對購買投資連結保險等復雜保險產品的客戶，應當建立客戶風險測評和適合度評估制度，防止錯誤銷售。商業(yè)銀行應當在營業(yè)網(wǎng)點理財服務區(qū)、理財室或理財專柜等專屬區(qū)域對客戶進行評估，根據(jù)產品風險等級提高銷售門檻，將合適的產品銷售給合適的客戶，并妥善保管客戶評估的相關資料。五、對于通過風險測評表明適合購買投資連結保險等復雜保險產品的客戶，商業(yè)銀行應當向其提供完整的保險條款、產品說明書和投保提示書并提示客戶認真閱讀，閱讀后應當由客戶親自抄錄下列語句并簽字確認：“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保險利益的不確定性”。對于未經(jīng)過風險測評或風險測評結果表明不適合購買投資連結保險等復雜保險產品的客戶，商業(yè)銀行應當建議客戶不購買，不得主動對其進行后續(xù)的產品推介和營銷。六、商業(yè)銀行銷售人員在向客戶推介和營銷投資連結保險等復雜保險產品時，應當向其出具投保提示書，要求客戶仔細閱讀并理解。投保提示書應當至少包括以下內容：（一）客戶購買的是保險產品。（二）提示客戶詳細閱讀保險條款和產品說明書，尤其是保險責任、猶豫期和退保事項、利益演示、費用扣除等內容。（三）提示客戶應當由投保人親自抄錄、簽名。（四）客戶向商業(yè)銀行及保險公司咨詢及投訴渠道。（五）監(jiān)管機構的其他相關規(guī)定。七、商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務時，應當遵守監(jiān)管機構關于投保提示、禁止代客戶抄錄、禁止代客戶簽宇確認等方面的規(guī)定，指導客戶如實、正確地填寫投保單，不得代替客戶抄錄語句、簽名。商業(yè)銀行應當要求保險公司提供客戶滿期給付和期繳續(xù)費等客戶信息，做好對客戶的后續(xù)服務。八、商業(yè)銀行應當審慎選擇代銷保險產品，代銷保險產品應當符合監(jiān)管機構的相關要求。對于客戶投訴多、設計上存在缺陷的問題保險產品，商業(yè)銀行應當主動停止銷售，與保險公司妥善處理相關事宜。九、商業(yè)銀行應當明確告知客戶代理保險業(yè)務中商業(yè)銀行與保險公司法律責任的界定，尤其是告知客戶保險業(yè)務出現(xiàn)問題時應當與保險公司進行溝通，做好風險提示與投資者教育。十、商業(yè)銀行網(wǎng)點擺放的宣傳資料應當由保險公司總公司或其授權的分公司統(tǒng)一印制，嚴禁各營業(yè)網(wǎng)點擅自印制單證材料或變更宣傳材料的內容。各類保險單證和宣傳資料上不得使用帶有銀行名稱的中英文字樣或銀行的形象標識，不得出現(xiàn)“存款”、“儲蓄”、“與銀行共同推出”等字樣，不得違反監(jiān)管機構的相關規(guī)定。十一、商業(yè)銀行應當對擬建立或已建立代理合作關系的保險公司進行審慎盡職調查，審慎選擇合作伙伴。調查內容包括但不限于：保險公司公司治理狀況、財務狀況、償付能力充足狀況、內控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機構處罰情況以及客戶投訴處理情況。對調查結果不合格或存在違規(guī)行為的保險公司，不得與其合作開展代理保險業(yè)務。商業(yè)銀行應當持續(xù)關注和評估保險公司合作狀況，對保險公司合規(guī)經(jīng)營、售后服務、產品宣傳、培訓以及投訴處理等方面進行定期評價，對存在違規(guī)行為和重大風險的保險公司應當停止代理保險業(yè)務合作。商業(yè)銀行總行應當制定統(tǒng)一的準入、退出和持續(xù)性合作的相關規(guī)定，對合作主體、方式和內容進行統(tǒng)一管理和授權。十二、通過商業(yè)銀行網(wǎng)點直接向客戶銷售保險產品的人員，應當是持有保險代理從業(yè)人員資格證書的銀行銷售人員；商業(yè)銀行不得允許保險公司人員派駐銀行網(wǎng)點。十三、商業(yè)銀行每個網(wǎng)點原則上只能與不超過3家保險公司開展合作，銷售合作公司的保險產品。如超過3家，應堅持審慎經(jīng)營，并向當?shù)劂y監(jiān)會派出機構報告。十四、商業(yè)銀行應當根據(jù)監(jiān)管機構的要求，考慮代理保險產品復雜程度確定不同層級營業(yè)網(wǎng)點代銷產品的種類；投資連結保險等復雜保險產品應當嚴格限制在理財服務區(qū)、理財室或者理財專柜等專屬區(qū)域內梢售。十五、商業(yè)銀行應當盡量實現(xiàn)系統(tǒng)出單和系統(tǒng)管控，減少操作風險；不能通過信息系統(tǒng)實現(xiàn)銷售管理的，商業(yè)銀行應當加快信息系統(tǒng)開發(fā)，盡快滿足相關監(jiān)管要求。十六、商業(yè)銀行通過電話銷售保險產品的，銷售人員應為具有保險代理從業(yè)人員資格的銀行人員，銷售行為應當按照統(tǒng)一的規(guī)范用語進行，妥善保管客戶信息，履行相應的保密義務。商業(yè)銀行通過電話向客戶銷售保險產品的，應當先征得客戶同意，明確告知客戶銷售的是保險產品，不得誤導銷售，銷售過程應當全程錄音并妥善保存。十七、商業(yè)銀行應當嚴格按照與保險公司協(xié)議規(guī)定收取手續(xù)費，全額入賬，不得收取協(xié)議規(guī)定之外的其他費用。十八、商業(yè)銀行應當督促保險公司按照監(jiān)管規(guī)定在保險合同猶豫期內，對代理銷售的保險期限在1年以上的人身保險新單業(yè)務進行客戶電話回訪，并要求保險公司妥善保存電話回訪錄音；視實際情況需要，可以要求保險公司對客戶進行面訪，并詳細做好回訪記錄。十九、商業(yè)銀行應當建立有效的投訴處理機制，與保險公司分工協(xié)作，制定統(tǒng)一規(guī)范的投訴處理程序，向客戶明示投訴電話，在與保險公司簽訂代理協(xié)議時，應當主動協(xié)商保險公司建立風險處理應急預案，確保能妥善處理投訴糾紛事件。二十、當出現(xiàn)突發(fā)事件、重大投訴或其他重大風險事件時，商業(yè)銀行、保險公司應當密切配合，立即妥善處理，有效化解相關風險并及時向中國銀監(jiān)會、中國保監(jiān)會報告。二十一、商業(yè)銀行應當建立和完善代理保險業(yè)務內控和風險管理體系，持續(xù)要求保險公司提供每年公司治理狀況、財務狀況、償付能力充足狀況、內控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機構處罰情況以及客戶投訴處理等相關情況。二十二、商業(yè)銀行應當在每個季度結束后的30個工作日之內，內中國銀監(jiān)會及其派出機構，報送代理保險業(yè)務的報告。報告應當至少包括以下內容：（一）代理保險業(yè)務開展情況。（二）發(fā)生投訴及處理的相關情況。（三）與保險公司合作情況。（四）內控及風險管理的變化情況。（五）其他需要報送的情況。二十三、中國銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行代理保險業(yè)務制定相關的規(guī)章和審慎經(jīng)營規(guī)則，進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。中國銀監(jiān)會、中國保監(jiān)會對商業(yè)銀行代理保險業(yè)務可以進行聯(lián)合現(xiàn)場檢查，依法對違規(guī)行為采取監(jiān)管措施，追究相應責任，并給予相應處罰。監(jiān)管機構依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》等相關規(guī)定，對商業(yè)銀行代理保險業(yè)務中的同一個違法行為，不得給予重復處罰。二十四、本通知印發(fā)之前的銀行代理保險業(yè)務，應按本通知要求予以整改和規(guī)范，并將相關情況報送當?shù)劂y監(jiān)會派出機構。二十五、其他銀行業(yè)金融機構代理保險業(yè)務的，參照以上規(guī)定執(zhí)行。請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內銀監(jiān)分局和有關銀行業(yè)金融機構。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會二o一o年十一月一日