什么叫適當(dāng)性，請(qǐng)問(wèn)適當(dāng)性與合理性有什么區(qū)別與聯(lián)系

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-25 23:24:06 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，請(qǐng)問(wèn)適當(dāng)性與合理性有什么區(qū)別與聯(lián)系
2，什么是投資者適當(dāng)性管理
3，什么是股票的適當(dāng)性管理
4，什么是投資者適當(dāng)性制度
5，股指期貨適當(dāng)性制度是什么

1，請(qǐng)問(wèn)適當(dāng)性與合理性有什么區(qū)別與聯(lián)系

適當(dāng)性要比合理性認(rèn)可程度更高

合理性是某件事情合乎邏輯的認(rèn)知,符合大家的預(yù)期充分性是條件滿足后必然能夠得出相應(yīng)的結(jié)論這兩個(gè)概念沒法比較，直接就是不同的范疇啊合理和不合理對(duì)應(yīng)，充分和必要對(duì)應(yīng)。

請(qǐng)問(wèn)適當(dāng)性與合理性有什么區(qū)別與聯(lián)系

2，什么是投資者適當(dāng)性管理

按照不同類型的客戶，對(duì)客戶提供不一樣的投資方案。如保守型的建議買貨幣型或者債券型的基金或理財(cái)。

是指?jìng)灰卓赡鼙粚?shí)施投資者適當(dāng)性管理的提示性公告有信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的因素存在。

什么是投資者適當(dāng)性管理

3，什么是股票的適當(dāng)性管理

適當(dāng)性管理包括三個(gè)方面:1, 止損2, 止贏3, 倉(cāng)位控制

你說(shuō)的太籠統(tǒng)了，我個(gè)人覺得是資金管理和品種管理。也就是你投入股市的資金量占資產(chǎn)百分比的管理，你股票倉(cāng)位的管理，持股數(shù)量的管理。

就是不要把你所有的家產(chǎn)都去做股票這樣操做起飛來(lái)比較理性

成份股，是指通過(guò)對(duì)股票市場(chǎng)上一些有代表性的公司發(fā)行的股價(jià)，進(jìn)行平均計(jì)算和動(dòng)態(tài)對(duì)比后得出的數(shù)值，被稱為股價(jià)指數(shù)。股價(jià)指數(shù)能綜合考察股票市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)變化過(guò)程，反映股票市場(chǎng)的價(jià)格水平，為社會(huì)公眾提供股票投資和合法的股票增值活動(dòng)的參考依據(jù)。那么，這些有代表性的公司股票被籠統(tǒng)的稱為成份股。成分股就是一整套股票里的每只，比如50etf里的股票就叫50etf的成分股。　上證180指數(shù)和深證100指數(shù)就是目前滬、深股市中兩個(gè)具有典型代表性的指數(shù)，而構(gòu)成上述指數(shù)的股票就分別稱為上證180指數(shù)成份股和深圳100指數(shù)成份股。　深圳證券交易所對(duì)在該所上市的公司進(jìn)行考查，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司編制成份股指數(shù)。這40家公司即叫成份股（即被選為成份股指數(shù)的股票）。選股標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)股票所屬行業(yè)、業(yè)績(jī)、成長(zhǎng)性等方面來(lái)決定的。（“成份股”，即為被你稱作的“指數(shù)股”，在實(shí)際運(yùn)用當(dāng)中，成份股形成的指數(shù)，將會(huì)對(duì)于研判市場(chǎng)行情，有著很大的指導(dǎo)意義）。

什么是股票的適當(dāng)性管理

4，什么是投資者適當(dāng)性制度

投資者適當(dāng)性制度包含對(duì)投資者分類，對(duì)產(chǎn)品分級(jí)，按照風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別匹配適當(dāng)?shù)耐顿Y者三方面的含義。《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》不可能規(guī)定出非常精準(zhǔn)的一一對(duì)應(yīng)的匹配關(guān)系。法規(guī)如果過(guò)細(xì)，很可能與實(shí)踐脫節(jié)。為此，就要按照簽署“責(zé)任狀”的邏輯，緊緊抓住經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)這個(gè)“一肩挑兩頭”的主體，明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)既要按照《辦法》規(guī)定和自律組織規(guī)定對(duì)投資者分類，又要具體負(fù)責(zé)對(duì)所銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)進(jìn)行分級(jí)，制定產(chǎn)品分級(jí)的內(nèi)部管理制度。應(yīng)該說(shuō)，能否準(zhǔn)確分級(jí)是各機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的一種體現(xiàn)。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不是一般的市場(chǎng)參與者，它們既要面對(duì)籌資者，又要面對(duì)投資者，既要參與規(guī)則的制定，又是重量級(jí)的規(guī)則執(zhí)行者，堪稱市場(chǎng)秩序的主要塑造者之一。因此，必須強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)。它們盡到應(yīng)盡責(zé)任，就是在播撒理性參與市場(chǎng)的種子。《辦法》從適當(dāng)性評(píng)估義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)、內(nèi)部管理義務(wù)、普通投資者保護(hù)義務(wù)等方面細(xì)化了證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的履責(zé)要求。針對(duì)違規(guī)行為的具體情形，《辦法》一一列出“負(fù)面清單”，規(guī)定了可對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施，以及情節(jié)嚴(yán)重的處理措施和行政處罰，對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員還可以依法采取市場(chǎng)禁入的措施?？梢哉f(shuō)，《辦法》是一部“有牙齒的立法”。如果這部法規(guī)能夠切實(shí)落地，至少買賣不對(duì)等、不對(duì)稱的問(wèn)題可以得到部分化解。

什么是投資者適當(dāng)性制度？投資者適當(dāng)性制度是指規(guī)范投資者和證券公司之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要制度，是證券公司向客戶提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與特定客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相匹配，不得將高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)推薦或銷售給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶而導(dǎo)致客戶利益受損。本質(zhì)上投資者適當(dāng)性制度就是投資者保護(hù)制度。

5，股指期貨適當(dāng)性制度是什么

適當(dāng)性審核主要審核3有1無(wú)，簡(jiǎn)單理解就是有錢、有知識(shí)、有經(jīng)驗(yàn)、無(wú)污點(diǎn)。3有指的是：（一）申請(qǐng)開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元。（您需提供加蓋期貨公司專用章的交易結(jié)算單作為證明材料）（二）具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)相關(guān)測(cè)試。（使用中國(guó)金融期貨交易所最新標(biāo)準(zhǔn)試卷）（三）具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。（您在公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶手續(xù)時(shí)，可以現(xiàn)場(chǎng)查詢您的股指仿真交易記錄；您也可以提供加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為證明材料）一無(wú)指的是：不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。評(píng)估主要是綜合性評(píng)估表滿足70分的考核就可以過(guò)了，綜合性評(píng)估表包括：

首先你要明白的是什么是期貨交易。所謂期貨交易，是指交易雙方在期貨交易所集中買賣期貨合約的交易行為。在期貨市場(chǎng)上大多數(shù)的期貨交易的目的不是到期獲得實(shí)物，而是通過(guò)套期保值回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)或投資獲利。實(shí)際的期貨交易中，交易的雙方在訂立期貨合同時(shí)，雙方手中都無(wú)須有現(xiàn)貨和全額現(xiàn)款，他們只要按成交金額的一定比例向交易所交納保證金即可。換句話說(shuō)，這就等于買方手里可以沒有現(xiàn)款，賣方手里也不必有現(xiàn)貨。股票與期貨最大的不同就是股票只能采取現(xiàn)貨方式交易,禁止買空賣空行為。因?yàn)楣蓛r(jià)能漲也可能跌，而期貨可以買空賣空，這樣在期貨交易中就存在多頭和空頭。先買后賣盼望將來(lái)某一時(shí)期價(jià)格上漲的叫做多頭；先賣后買盼望將來(lái)某一時(shí)期價(jià)格下跌的叫做空頭。做空頭要賺錢就是需要買跌了，即先高價(jià)賣出再低價(jià)買入賺取差價(jià)。什么是股票指數(shù)期貨？股票指數(shù)期貨（以下簡(jiǎn)稱股指期貨）是一種以股票價(jià)格指數(shù)作為標(biāo)的物的金融期貨和約。股市投資者在股票市場(chǎng)上面臨的風(fēng)險(xiǎn)可分為兩種。一種是股市的整體風(fēng)險(xiǎn)，又稱為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，即所有或大多數(shù)股票的價(jià)格一起波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。另一種是個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)，又稱為非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，即持有單個(gè)股票所面臨的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)投資組合，即同時(shí)購(gòu)買多種風(fēng)險(xiǎn)不同的股票，可以較好地規(guī)避非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能有效地規(guī)避整個(gè)股市下跌所帶來(lái)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)入本世紀(jì)70年代之后，西方國(guó)家股票市場(chǎng)波動(dòng)日益加劇，投資者規(guī)避股市系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的要求也越來(lái)越迫切。由于股票指數(shù)基本上能代表整個(gè)市場(chǎng)股票價(jià)格變動(dòng)的趨勢(shì)和幅度，人們開始嘗試著將股票指數(shù)改造成一種交易的期貨和約并利用它對(duì)所有股票進(jìn)行套期保值，規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，于是股指期貨應(yīng)動(dòng)而生。股指期貨的特點(diǎn)：股指期貨交易的作用: 1.多的投資機(jī)會(huì); 1.規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn); 2.投資更加容易; 2.活躍股票市場(chǎng); 3.交易成本較低; 3.分散投資風(fēng)險(xiǎn); 4.較高的杠桿比率; 4.可進(jìn)行套期保值; 5.市場(chǎng)的流動(dòng)性較高. 5.有利于資產(chǎn)配置; 6.提供了新的投資和投機(jī)品種. 推出股指期貨的意義: 1.可有效地規(guī)避股市的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn); 2.有利于機(jī)構(gòu)投資者和投資基金的發(fā)展; ss 3.減輕股票現(xiàn)貨市場(chǎng)的賣壓; 4.有利于活躍股票市場(chǎng) d

ib是英文introducing broker的縮寫，指介紹經(jīng)紀(jì)商。　　作為股指期貨介紹經(jīng)紀(jì)商的證券公司，可以將投資者介紹給期貨公司并為投資者提供期貨知識(shí)的培訓(xùn)、向投資者出示風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書，協(xié)助期貨公司與投資者簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，為投資者開展期貨交易提供設(shè)施方面的便利，協(xié)助期貨公司向投資者發(fā)送追加保證金通知書等，期貨公司向ib支付傭金。但ib不得接受投資者的保證金，不得變相從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，投資者仍然需要通過(guò)期貨公司來(lái)進(jìn)行股指期貨的投資。　　目前關(guān)于ib的具體規(guī)定尚未正式公布。待正式引入ib制度后，投資者將可以更加方便地參與股指期貨交易并享受周到的服務(wù)，ib也可以充分發(fā)揮資源優(yōu)勢(shì)(4589.469,66.67,1.47%,股票吧)并取得穩(wěn)定收入，期貨公司則可以實(shí)現(xiàn)低成本擴(kuò)張。

簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)就是讓適合做股指期貨的人來(lái)參與股指期貨，包括綜合評(píng)估和基本知識(shí)檢測(cè)，評(píng)估和檢測(cè)需要達(dá)到一定分?jǐn)?shù)。還有一些硬指標(biāo)，比如資金量和交易經(jīng)驗(yàn)。適當(dāng)性審核與評(píng)估師是每個(gè)期貨公司，在開戶的時(shí)候?qū)蛻暨M(jìn)行評(píng)估的專人，這個(gè)人不能是該客戶的市場(chǎng)開發(fā)人員。這么繞口就是想把股指期貨搞的隆重點(diǎn)而已，沒啥大不了的。