合規(guī)稽核是什么意思，銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)和審計(jì)稽核的區(qū)別

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-22 14:50:53 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)和審計(jì)稽核的區(qū)別
2，稽核文員是干什么的
3，稽核風(fēng)險(xiǎn)包括

1，銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)和審計(jì)稽核的區(qū)別

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。稽核,稽是考察、稽查,核是審核、核實(shí)、核查,合成解釋為稽查成數(shù)而審核其實(shí)在。簡(jiǎn)言之,稽核是稽查和審核的意思。審計(jì)在銀行的傳統(tǒng)說(shuō)法稱為稽核。審計(jì)與稽核基本上是一個(gè)意思,是指對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的監(jiān)督檢查。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)和審計(jì)稽核的區(qū)別

2，稽核文員是干什么的

稽核員崗位職責(zé) 　　1.負(fù)責(zé)對(duì)部門借款審核，對(duì)出納簽發(fā)的支票要索審查無(wú)誤后，負(fù)責(zé)加蓋在銀行備案的印章。　　2.負(fù)責(zé)審核各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支，嚴(yán)把財(cái)務(wù)關(guān)，做到按計(jì)劃列支，控制費(fèi)用開(kāi)支，杜絕非正常開(kāi)支。　　3.負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)憑證的審核，保證每一筆憑證內(nèi)容真實(shí)、手續(xù)完備、數(shù)字準(zhǔn)確、會(huì)計(jì)科目正確。審核編號(hào)連續(xù)、附件票據(jù)合規(guī)、戳記完備、簽章齊全?！　?.登記應(yīng)收帳款手工帳并于電腦帳核對(duì)?！　?. 按照正常審批程序，負(fù)責(zé)各類客戶的裝修返點(diǎn)計(jì)算、促銷返點(diǎn)計(jì)算、嘉獎(jiǎng)返點(diǎn)計(jì)算、差價(jià)返點(diǎn)計(jì)算支付等?！　?.負(fù)責(zé)申請(qǐng)分公司資金；執(zhí)行對(duì)外匯款；交納本地按揭款；核算費(fèi)用；核算與管理各類租賃合同（含租入租出）、押金、保證金；攤銷租金；管理工程合同；核算工程利潤(rùn)；統(tǒng)計(jì)、監(jiān)控資金流量等?！　?.協(xié)助財(cái)務(wù)經(jīng)理計(jì)算分公司工資，并根據(jù)審核過(guò)工資表負(fù)責(zé)及時(shí)發(fā)放。　　8.負(fù)責(zé)提交相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，保證準(zhǔn)確及時(shí)，報(bào)表包括（但不限于）：每日日?qǐng)?bào)表、月度費(fèi)用報(bào)表、各類返點(diǎn)報(bào)表、工程報(bào)表、資金流量表、租賃報(bào)表、應(yīng)收款報(bào)表等。　　9. 裝訂、管理本部門財(cái)務(wù)檔案?！　?0.負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)交辦的有關(guān)文件打印、發(fā)放、統(tǒng)計(jì)工作?！　?1.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

問(wèn)題補(bǔ)充：做研發(fā)部的iso文員職責(zé)是什么? iso是國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織的意思。體系是個(gè)很麻煩的事情，稽核審查等事情很多，都要涉及到文件，這就需要有

稽核文員是干什么的

3，稽核風(fēng)險(xiǎn)包括

（1）內(nèi)部欺詐。有機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員參與的詐騙、盜用資產(chǎn)、違犯法律以及公司的規(guī)章制度的行為。（2）外部欺詐。第三方的詐騙、盜用資產(chǎn)、違犯法律的行為。（3）雇用合同以及工作狀況帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)事件。由于不履行合同，或者不符合勞動(dòng)健康、安全法規(guī)所引起的賠償要求。（4）客戶、產(chǎn)品以及商業(yè)行為引起的風(fēng)險(xiǎn)事件。有意或無(wú)意造成的無(wú)法滿足某一顧客的特定需求,或者是由于產(chǎn)品的性質(zhì)、設(shè)計(jì)問(wèn)題造成的失誤。（5）有形資產(chǎn)的損失。由于災(zāi)難性事件或其他事件引起的有形資產(chǎn)的損壞或損失。（6）經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)出錯(cuò)。例如，軟件或者硬件錯(cuò)誤、通信問(wèn)題以及設(shè)備老化。（7）涉及執(zhí)行、交割以及交易過(guò)程管理的風(fēng)險(xiǎn)事件。例如，交易失敗、與合作伙伴的合作失敗、交易數(shù)據(jù)輸入錯(cuò)誤、不完備的法律文件、未經(jīng)批準(zhǔn)訪問(wèn)客戶賬戶，以及賣方糾紛等。