分析賬號(hào)被封的原因:1,最近流行的XTransfer，可以免費(fèi)開(kāi)戶(hù)，用人民幣結(jié)匯,香港政府宏觀調(diào)控近年來(lái)，中國(guó)大陸、香港嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊，國(guó)家外匯管理局嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性外匯交易，遏制洗錢(qián)及相關(guān)犯罪,建議:不要借錢(qián)給別人接受或匯款,如不及時(shí)提供，銀行賬戶(hù)將凍結(jié)或被查封。

分析賬號(hào)被封的原因:1。香港政府宏觀調(diào)控近年來(lái)，中國(guó)大陸、香港嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊，國(guó)家外匯管理局嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性外匯交易，遏制洗錢(qián)及相關(guān)犯罪。同時(shí)，香港與內(nèi)地之間的涉稅賬戶(hù)信息自動(dòng)交換(CRS信息交換)增強(qiáng)了政府監(jiān)管香港銀行賬戶(hù)信息的能力。這一制度也有效制約了一些利用海外漏洞避稅的賬戶(hù)，從而直接提高了稅收的透明度。2.香港銀行的調(diào)整過(guò)去十幾年，很多人注冊(cè)香港公司，在香港銀行開(kāi)戶(hù)，自由使用美元，港幣，歐元。而香港公司常年不報(bào)稅，不查賬不繳稅，假裝不做生意。(注:審計(jì)報(bào)告是為賬目編制的，不是年度審計(jì)。)香港銀行向香港用戶(hù)發(fā)出通知，要求完善公司證明文件，完善近期審計(jì)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)表作為證明材料。如不及時(shí)提供，銀行賬戶(hù)將凍結(jié)或被查封。

傳統(tǒng)銀行賬戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)確實(shí)是未來(lái)的主流，因?yàn)閭鹘y(tǒng)的離岸賬戶(hù)無(wú)法逐一驗(yàn)證貿(mào)易的真實(shí)性，銀行的人力成本也承擔(dān)不起。另外，其實(shí)對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，中小企業(yè)能給他們帶來(lái)的利潤(rùn)真的很少，這也是他們選擇關(guān)門(mén)的根本原因。現(xiàn)在有很多收款工具，比如paypal，可以小額收款，但是不能結(jié)匯，這也是彼此分手的影響。國(guó)內(nèi)公眾賬號(hào)必須有一定資質(zhì)，必須申報(bào)退稅，退稅率低的產(chǎn)品不一定適用。最近流行的XTransfer，可以免費(fèi)開(kāi)戶(hù)，用人民幣結(jié)匯。樓主可以了解一下。

銀行應(yīng)該對(duì)這筆資金的來(lái)源有懷疑，要求客戶(hù)向銀行提供相應(yīng)的證明文件。建議:不要借錢(qián)給別人接受或匯款，不知道客戶(hù)的資金來(lái)源。目前銀行對(duì)賬戶(hù)的監(jiān)管還是很?chē)?yán)格的，一不小心就面臨被封殺的可能。以下是香港賬戶(hù)維護(hù)的注意事項(xiàng):1，不要接受敏感國(guó)家(如戰(zhàn)亂國(guó)家:伊朗、蘇丹、古巴等)的錢(qián)。).如果有朋友要求收款或匯款，一定要注意，盡量不要收藏，以免影響賬戶(hù)安全；2.不要包干，包干；3.賬戶(hù)里留一定存款，不能欠錢(qián)；4.頻繁操作，超過(guò)3個(gè)月不活躍的賬戶(hù)會(huì)有被封停的風(fēng)險(xiǎn)；5.請(qǐng)確保為銀行預(yù)留的郵寄地址、手機(jī)號(hào)碼和常用電子郵件地址有效。如收到銀行的調(diào)查表格，如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供并回復(fù)銀行，配合銀行的一切相關(guān)調(diào)查，避免因銀行未收到任何回復(fù)而導(dǎo)致賬戶(hù)被封的風(fēng)險(xiǎn)；6.如有實(shí)際收益，建議實(shí)際審核后出具審核報(bào)告，以免銀行無(wú)法提供，賬號(hào)為凍結(jié)，影響使用。