理財(cái)師是個(gè)什么職業(yè)，理財(cái)師的介紹

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-13 01:28:08 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，理財(cái)師的介紹
2，理財(cái)規(guī)劃師到底是一種什么職業(yè)
3，保險(xiǎn)理財(cái)師是做什么的
4，什么是理財(cái)師
5，理財(cái)師主要在哪里工作做一些什么

1，理財(cái)師的介紹

理財(cái)師，即理財(cái)規(guī)劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

理財(cái)師的介紹

2，理財(cái)規(guī)劃師到底是一種什么職業(yè)

理財(cái)規(guī)劃師在西方國(guó)家是很吃香的一種職業(yè)，在各類職業(yè)中收入是很靠前的，都是在幾十萬(wàn)美金。在美國(guó) 平均每3個(gè)家庭就有一個(gè)理財(cái)師。在西方國(guó)家一個(gè)人身邊有不可缺少的三種人：醫(yī)生、律師、理財(cái)師。中國(guó)的理財(cái)觀念也在轉(zhuǎn)型正在向理性理財(cái)過(guò)度。是朝陽(yáng)的職業(yè)，，，，，

理財(cái)規(guī)劃師是個(gè)高端崗位，不能與保險(xiǎn)代理人混為一談。需要綜合金融，房地產(chǎn)等各個(gè)行業(yè)的相關(guān)投資知識(shí)，屬于專家型人才。但是目前很多保險(xiǎn)公司都是打著理財(cái)規(guī)劃師的名義招代理人。詳細(xì)情況你自己注意。

理財(cái)規(guī)劃師到底是一種什么職業(yè)

3，保險(xiǎn)理財(cái)師是做什么的

呵呵，通俗的說(shuō)保險(xiǎn)理財(cái)師，就是負(fù)責(zé)向客戶推銷保險(xiǎn)的，幫助客戶做分紅型保險(xiǎn)。

說(shuō)白了就是推銷保險(xiǎn)，只不過(guò)的保險(xiǎn)中的理財(cái)產(chǎn)品

真正意義上你就是保險(xiǎn)推銷員，是沒(méi)有底薪的。理財(cái)與保險(xiǎn)是兩碼事，只不過(guò)是他們忽悠你的，我曾做10年保險(xiǎn)，但還是不再?gòu)氖逻@個(gè)行業(yè)。

推銷保險(xiǎn)公司的理財(cái)產(chǎn)品的。。大多數(shù)這種崗位都近乎于保險(xiǎn)推銷員。

你好！通俗的說(shuō)保險(xiǎn)理財(cái)師，就是負(fù)責(zé)向客戶推銷保險(xiǎn)的，幫助客戶做分紅型保險(xiǎn)

保險(xiǎn)公司無(wú)論以何種職位名稱招人，其實(shí)質(zhì)都是做代理人。你考的證其實(shí)是代理人證，不是什么理財(cái)師證，你一個(gè)沒(méi)做過(guò)保險(xiǎn)的人誰(shuí)會(huì)讓你當(dāng)理財(cái)師?。?/section>

保險(xiǎn)理財(cái)師是做什么的

4，什么是理財(cái)師

理財(cái)師也稱為理財(cái)顧問(wèn) 是各家銀行為了適應(yīng)市場(chǎng)需要，搶占個(gè)人業(yè)務(wù)而相繼推出的服務(wù) 說(shuō)的簡(jiǎn)單點(diǎn)，就是儲(chǔ)戶如果有很多錢，不知道怎么辦，應(yīng)該怎么理財(cái)，就可以去銀行咨詢理財(cái)師，讓他們給你制定一個(gè)比較合理的方案：多少錢炒股、多少錢買基金、多少錢買保險(xiǎn)等等……從而讓自己的資產(chǎn)有一個(gè)合理的流動(dòng)性，同時(shí)又保證一定的收益，簡(jiǎn)而言之就是收益最大化。所以理財(cái)師要求精通銀行的金融產(chǎn)品，有比較強(qiáng)的分析能力和統(tǒng)計(jì)能力，而且要為人親切，畢竟有理財(cái)需要的都是有錢人，要取得他們的信任不容易啊現(xiàn)在國(guó)家有理財(cái)師的考核，叫做CFP，好像，你可以上網(wǎng)查一下，通過(guò)的人都是鳳毛麟角的優(yōu)秀理財(cái)師，很搶手的！外資銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展得比較好，他們也更需要這些CFP通過(guò)著。樓主加油

中國(guó)國(guó)內(nèi)實(shí)行的是金融理財(cái)師(afp,associate financial planner)和國(guó)際金融理財(cái)師(cfp)兩級(jí)認(rèn)證制度。也就是說(shuō),必須要首先獲得afp資格,才能進(jìn)一步參加cfp的資格認(rèn)證,這無(wú)疑加大了cfp的含金量。金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè),主要職責(zé)是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議,通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合,設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等,來(lái)滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。目前,各大銀行均招聘了大量的理財(cái)師,但由于國(guó)內(nèi)的理財(cái)在近幾年才開(kāi)始出現(xiàn)在老百姓的日常生活中,將來(lái)理財(cái)師的前景是非常好的

5，理財(cái)師主要在哪里工作做一些什么

說(shuō)是理財(cái)師但其實(shí)就是銷售顧問(wèn)！推高提成的產(chǎn)品或項(xiàng)目，也不管你們掙錢不反正自己掙錢就好啦！

如何應(yīng)對(duì)面試的“十大必考題”？ 2006年09月27日 14:00:34 來(lái)源：招聘網(wǎng) 【字號(hào) 大中小】【我要打印】【我要糾錯(cuò)】【email推薦：】面試時(shí)，有幾個(gè)問(wèn)題是公司面試人員常常會(huì)提出的，針對(duì)這些問(wèn)題好好準(zhǔn)備，在面試時(shí)也就不會(huì)啞口無(wú)言，無(wú)言以對(duì)了，下面就面試十大必考題做出分析：（1）為什么想進(jìn)本公司？這通常是面試官最先問(wèn)到的問(wèn)題。此時(shí)面試官就開(kāi)始評(píng)斷錄用與否了，建議大家先判斷自己去應(yīng)征的工作性質(zhì)，是專業(yè)能力導(dǎo)向呢，或是需要溝通能力，其實(shí)現(xiàn)在市場(chǎng)多以服務(wù)為方向，所以口才被視為基本能力之一，所以在此時(shí)就要好好表現(xiàn)自己的口才，而口才較差者就務(wù)必表現(xiàn)出自己的專業(yè)能力即誠(chéng)意，彌補(bǔ)口才不足的部分。回答這個(gè)問(wèn)題時(shí)，一定要積極正面，如想要使自己能有更好的發(fā)展空間，希望能在相關(guān)領(lǐng)域中有所發(fā)展，希望能在公司多多學(xué)習(xí)等等﹔此時(shí)可以稍稍夸一下面試公司，但切記一定要誠(chéng)懇，不然可是會(huì)畫(huà)蛇添足，得不償失哦！對(duì)于社會(huì)新鮮人的建議則是，由于之前沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)，所以建議你可以坦承的說(shuō)出自己的動(dòng)機(jī)，不過(guò)用語(yǔ)還是要思考一下。（2）喜歡這份工作的哪一點(diǎn)？相信其實(shí)大家心中一定都有答案了吧！每個(gè)人的價(jià)值觀不同，自然評(píng)斷的標(biāo)準(zhǔn)也會(huì)不同，但是，在回答面試官這個(gè)問(wèn)題時(shí)可不能太直接就把自己心理的話說(shuō)出來(lái)，尤其是薪資方面的問(wèn)題，不過(guò)一些無(wú)傷大雅的回答是不錯(cuò)的考慮，如交通方便，工作性質(zhì)及內(nèi)容頗能符合自己的興趣等等都是不錯(cuò)的答案，不過(guò)如果這時(shí)自己能仔細(xì)思考出這份工作的與眾不同之處，相信在面試上會(huì)大大加分。（3）自己的優(yōu)缺點(diǎn)為何？有許多面試官都喜歡問(wèn)這個(gè)問(wèn)題，目的是在于檢視人才是否適當(dāng)，求職者的誠(chéng)懇度等等，在這之前應(yīng)該好好分析自己，將自己的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)列張單子，在其中挑選亦是缺點(diǎn)亦是優(yōu)點(diǎn)的部分，在回答問(wèn)題時(shí)，以優(yōu)點(diǎn)作為主要訴求，強(qiáng)調(diào)可以為公司帶來(lái)利益的優(yōu)點(diǎn)，如積極，肯學(xué)習(xí)是最普遍的回答，而缺點(diǎn)部分則建議選擇一些無(wú)傷大雅的小缺點(diǎn)，或是上述那些模嶙兩可的優(yōu)缺點(diǎn)作為回答，這樣才不會(huì)使面試官太過(guò)針對(duì)缺點(diǎn)做發(fā)揮，造成面試上的困難。（4）對(duì)公司的了解有多少？這時(shí)準(zhǔn)備的功夫就派上用場(chǎng)，將你之前所吸收的信息發(fā)揮出來(lái)吧！至少也要知道公司的產(chǎn)品是哪些，提供哪些服務(wù)等等，不然面試官一問(wèn)當(dāng)場(chǎng)傻在那兒就糗大了，所以一定要事前準(zhǔn)備！（5）對(duì)工作的期望與目標(biāo)何在？這是面試者用來(lái)評(píng)斷求職者是否對(duì)自己有一定程度的期望、對(duì)這份工作是否了解的問(wèn)題。對(duì)于工作有確實(shí)學(xué)習(xí)目標(biāo)的人通常學(xué)習(xí)較快，對(duì)于新工作自然較容易進(jìn)入狀況，這時(shí)建議你，最好針對(duì)工作的性質(zhì)找出一個(gè)確實(shí)的答案，如業(yè)務(wù)員的工作可以這樣回答：“我的目標(biāo)是能成為一個(gè)超級(jí)業(yè)務(wù)員，將公司的產(chǎn)品廣泛的推銷出去，達(dá)到最好的業(yè)績(jī)成效；為了達(dá)到這個(gè)目標(biāo)，我一定會(huì)努力學(xué)習(xí)，而我相信以我認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，一定可以達(dá)到這個(gè)目標(biāo)。”其他類的工作也可以比照這個(gè)方式來(lái)回答，只要在目標(biāo)方面稍微修改一下就可以了。（6）為什么要離職？回答這個(gè)問(wèn)題時(shí)一定要小心，就算在前一個(gè)工作受到在大的委屈，對(duì)公司有多少的怨言，都千萬(wàn)不要表現(xiàn)出來(lái)，尤其要避免對(duì)公司本身主管的批評(píng)，避免面試官的負(fù)面情緒及印象；建議此時(shí)最好的回答方式是將問(wèn)題歸咎在自己身上，例如覺(jué)得工作沒(méi)有學(xué)習(xí)發(fā)展的空間，自己想在面試工作的相關(guān)產(chǎn)業(yè)中多加學(xué)習(xí)，或是前一份工作與自己的生涯規(guī)劃不合等等，回答的答案最好是積極正面的。（7）選擇這份工作的原因?yàn)楹危?這是面試官用來(lái)測(cè)試應(yīng)聘者對(duì)工作理解度的問(wèn)題，藉以了解求職者只是基于對(duì)工作的憧憬或是確實(shí)的興趣來(lái)應(yīng)征這份工作，此時(shí)之前所強(qiáng)調(diào)的事先研究功夫又再度派上用場(chǎng)，建議你的回答應(yīng)以個(gè)人的興趣配合工作內(nèi)容特質(zhì)，表現(xiàn)出高度的誠(chéng)意，這樣才可以為自己鋪下邁向成功之路。