出現(xiàn)巨額贖回的原因是什么，關(guān)于巨額贖回處理中的放棄超額部分與繼續(xù)贖回是什么意

來源：整理時間：2023-07-15 15:24:49 編輯：金融知識手機版

1，關(guān)于巨額贖回處理中的放棄超額部分與繼續(xù)贖回是什么意

假如某基金每天贖回額度上限為5000萬份,但是某天贖回總額為9000萬份,這超出的4000萬當(dāng)天是不能贖回的,持有者可以選擇放棄贖回4000萬超額部分,也可以選擇次日贖回額度繼續(xù)贖回4000萬.

關(guān)于巨額贖回處理中的放棄超額部分與繼續(xù)贖回是什么意

2，基金凈值低時買入凈值高時賣出是不是就賺了

基金凈值低時買入凈值高時賣出就賺了?；鹄麧櫍夯鹄麧欀富鹄⑹杖?、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的余額?；鹨褜崿F(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

基金凈值低時買入凈值高時賣出就賺了?；鹄麧櫍夯鹄麧欀富鹄⑹杖?、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的余額。基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。擴展資料：基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。涵義基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。公告開放式基金的單位總數(shù)每天都不同,必須在當(dāng)日交易截止后進行統(tǒng)計,并與當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值相除得出當(dāng)日的單位資產(chǎn)凈值,以此作為投資者申購贖回的依據(jù)。基金的申購和贖回每天都會發(fā)生,所以作為交易依據(jù)的基金單位資產(chǎn)凈值必須在每天的收市后進行計算,并于次日公布。凈值估值基金單位凈值的估值是指對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值?；鹳Y產(chǎn)的估值原則如下：1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。2、未上市的股票以其成本價計算。3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算。4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。目的無論哪一種基金，在初次發(fā)行時即將基金總額分成若干個等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金單位”。在基金的運作過程中，基金單位價格會隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。為了比較準(zhǔn)確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。估值確定綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產(chǎn)凈值的估值日的具體規(guī)定也不盡相同。不過通常都規(guī)定，基金管理人必須在每一個營業(yè)日或每周一次或至少每月一次計算并公布基金的資產(chǎn)凈值。估值暫?；鸸芾砣穗m然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時；出現(xiàn)巨額贖回的情形；其他無法抗拒的原因致使管理人無法準(zhǔn)確評估基金的資產(chǎn)凈值。參考資料：搜狗百科-基金單位凈值

等到1.2元贖回是不是會賺錢呢?是的。買入是不是就是成本少了?當(dāng)然。分紅的時候是一樣吧?一樣。贖回要收多少手續(xù)費?0.5%（基金持有一年內(nèi)，持有時間5年以上，一般贖回費為零）

首先要說的你對基金的本質(zhì)沒有理解。1. 8毛買的到1.2元的時候的確是賺了2. 凈值低的時候買跟凈值高的時候沒有區(qū)別，比如你買1000元的基金，那么基金整體賺5%，那你就賺50元，凈值是1.2元還是0.8元買的都賺50塊，基金凈值低對投資者沒有任何的好處~?。?！3. 分紅是一樣的，不過要注意的是：：：基金的分紅不同于股票，開放式基金的分紅對投資者只有減少風(fēng)險的作用。4. 贖回費是隨持有時間的增加而遞減的，比如你持有1年，贖回時1%的贖回費，持有2年，贖回就收0.8%了，不同基金的贖回費是不同的，要看基金合同是怎么規(guī)定的。==========================你買相同的錢份額的確比他多一倍，分紅跟他也是一樣的，但是你這個時候買2塊錢的基金和買1塊錢的基金是一樣的，分紅也是一樣的?；鹗强凑w賺了多少，然后再按份額分，舉個例子，一只基金一共募集到1000元，每份2元，500份，一年后賺了20%，加入盈利部分用來分紅，那么每份分紅就是1000*20%/500=0.4元，那每份你就賺了0.4/2=20%。另一只基金一共募集到1000元，每份1元，1000份，一年后賺了20%，加入盈利部分用來分紅，那么每份分紅就是1000*20%/1000=0.2元，那每份你就賺了0.2/1=20%，同樣也賺了20%，你看你理解沒有？

基金凈值低時買入凈值高時賣出是不是就賺了

3，基金理的凈值和累計凈值有什么不同

凈值：是指目前該基金每份的價錢。因為基金在存續(xù)期間可能會分紅，一部分基金凈值被分掉了，所以單位凈值就是分紅過的凈值。累計凈值：是指該基金自基金成立之初到現(xiàn)在的凈值累計（也就是說價錢）。不考慮中間的分紅。如果中途沒分過紅。那么，累計凈值、單位凈值這兩個數(shù)值應(yīng)該是一樣的。

看看如下網(wǎng)上摘錄就會有比較深刻的理解：基金凈值 [編輯本段]凈資產(chǎn)價值　Net Asset Value，NAV　　共同基金所擁有的資產(chǎn)每個營業(yè)日根據(jù)市場收盤價所計算出之總資產(chǎn)價值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價值。除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的份額總數(shù)，就是每份額凈值?！　』鸸乐凳怯嬎銉糁档年P(guān)鍵　　單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金份額代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金份額總數(shù)。　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產(chǎn)總額。總負(fù)債是指基金運作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項費用，應(yīng)付資金利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金份額的總量。　　基金估值是計算份額基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對份額基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值?；鹳Y產(chǎn)的估值原則如下：　　1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。　　2、未上市的股票以其成本價計算。　　3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算。　　4、遇特殊情況無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金管理人依有關(guān)規(guī)定辦理。　　基金凈值、基金份額凈值、累計基金凈值的區(qū)別　　基金凈值即基金份額資產(chǎn)凈值，簡稱基金凈值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份額的凈值?！　∮嬎愎綖椋夯鸱蓊~資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負(fù)債是指基金運作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項費用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計數(shù)為準(zhǔn)。在每個營業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。　　份額基金凈值是反映基金績效表現(xiàn)的一個重要指標(biāo)，開放式基金的交易價格就是以每基金份額的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化?！　?基金單位凈值的估值　　　基金份額凈值的估值是指對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進行估算。　　（1）估值的目的　　無論哪一種基金，在初次發(fā)行時即將基金總額分成若干個等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金份額”。在基金的運作過程中，基金份額價格會隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。為了比較準(zhǔn)確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金份額實際代表的價值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。　　（2）估值的確定　　綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產(chǎn)凈值的估值日的具體規(guī)定也不盡相同。不過通常都規(guī)定，基金管理人必須在每一個營業(yè)日或每周一次或至少每月一次計算并公布基金的資產(chǎn)凈值。　　（3）估值暫停　　基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時；出現(xiàn)巨額贖回的情形；其他無法抗拒的原因致使管理人無法準(zhǔn)確評估基金的資產(chǎn)凈值。 [編輯本段]累計凈值　　累計份額凈值＝份額凈值＋基金成立后累計份額派息金額　　基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。　　若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現(xiàn)時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

凈值是只你現(xiàn)在看到的基金價值，他是經(jīng)過分紅拆分之后的價格，累計凈值是該基金從發(fā)行到現(xiàn)在累積的增長值，如果看一只基金的草走好壞差他的累計凈值就可以了

基金理的凈值和累計凈值有什么不同

4，基金為什么要贖回

　　我找到兩篇文章，供你參考，總之一句話，不想賺錢了或者不想虧錢了就贖回。　　第一篇：基金贖回的五大絕對理由：　　最近市場行情上下震蕩，一些剛?cè)胧械男禄裼珠_始犯嘀咕了。贖回還是持有？這是一個難題。如果僅僅是因為“漲得太高”、“短線回調(diào)”等似是而非的理由就輕易殺掉一只漲勢喜人的“雞”，那您以后或許會后悔的。　　有人說，贖“對”一只基金的概率只有25%。因為您贖回后，基金凈值下跌的概率是50%，而之后您再次進場時，基金凈值開始上漲的概率也是50%。所以，總體來看，當(dāng)您作出贖回的決定時，這個決定的正確率只有四分之一。　　所以，為了保證“賣”得正確，在贖回之前您最好問自己一個問題：這只基金非賣不可嗎？一般來說，如果您的基金存在以下5個方面中的任何一個問題，那么才是考慮贖回的時候。　　績效變差　　所謂業(yè)績變差，要和同類型的基金作比較，或者與業(yè)績基準(zhǔn)作比較，而且要看較長的時間，偶爾的下降并不說明業(yè)績變差。　　目標(biāo)達(dá)成　　每個投資者目的都不同，有的是為了將來儲備養(yǎng)老金或者子女教育金，有的是為了實現(xiàn)購房、購車夢想，也有的是為了讓資產(chǎn)保值增值。但不管怎么說，都應(yīng)該有一個大致的收益率、風(fēng)險預(yù)期。只要當(dāng)初目標(biāo)順利實現(xiàn)，就可以考慮兌現(xiàn)收益了。　　到達(dá)止損　　投資的收益或虧損都很難預(yù)料，因此也要事先設(shè)好止損點。如果基金虧損到了一定幅度，也要當(dāng)機立斷地贖回，比如設(shè)定這只基金跌幅達(dá)到20%就賣出。　　急需變現(xiàn) 　　我們一般都建議投資者做一個基金組合，其中包括流動性比較好的貨幣基金，額度最好是家庭6個月的生活費。這樣，一般情況下不需要贖回大量基金。但是如果急需現(xiàn)金時，就不要考慮太多收益問題了。但在贖回時，可以先贖回盈利較多的基金。　　規(guī)模異動　　當(dāng)一只發(fā)行己有相當(dāng)時間的基金，規(guī)模突然出現(xiàn)大幅增加或大幅減少時，都應(yīng)注意造成這種現(xiàn)象的原因。有時，基金規(guī)模大幅度增加可能是因為出現(xiàn)了套利機會，引起大量投機資金的介入。如果基金規(guī)模突然銳減，那也可能是機構(gòu)投資者出于流動性需求贖回，或者是預(yù)見到市場將發(fā)生大的轉(zhuǎn)折而贖回套現(xiàn)。　　第二篇：基金贖回的理由：　　基本面發(fā)生改變　　普通投資者很難從長期的基本面辨識股票價格或基金凈值短期內(nèi)是否正常波動。試想，由于匯率的改變，美國可口可樂公司短期的盈利達(dá)不到研究員給出的目標(biāo)水平，短期內(nèi)面臨股價下跌的風(fēng)險。但公司長期業(yè)績前景并沒有受到影響，股價長期依然保持較好的增長。　　但是，如果這種改變給公司帶來的影響足夠深，會影響到投資者是否繼續(xù)持有的策略。假如你持有一家快速成長的公司股票，同時發(fā)現(xiàn)公司的會計核算賬目相對混亂，可能會給你帶來潛在的利潤損失。你也許會繼續(xù)持有它，原因是對這種現(xiàn)狀的改變抱有信心。從這種角度來看，這只股票不算是一只成長股。　　同樣的基本面變化也會發(fā)生在基金身上。假設(shè)你購買一只小盤價值型基金是為了獲得小盤價值型股票較高的收益率。但基金經(jīng)理開始購買大盤成長型股票可能會給你的組合帶來困惑，由于大盤成長型股票取代了小盤價值型股票的地位導(dǎo)致組合失衡，你可能需要賣出基金恢復(fù)原有組合的投資風(fēng)格。　　重新尋求平衡　　即使你的投資目標(biāo)依舊而且資產(chǎn)配置計劃也沒有改變，但有時候還是需要對投資組合略作調(diào)整以堅持投資的初衷。例如，你的股票基金在既定年度內(nèi)整體表現(xiàn)不佳，那么需要賣掉其中業(yè)績落后的基金以重新尋求平衡。又如，當(dāng)初你設(shè)定組合中股票資產(chǎn)的比重為70%，但一年來，組合中的股票型基金表現(xiàn)勇猛，使得整個組合股票資產(chǎn)比重迅速上升達(dá)到85%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)偏離了資產(chǎn)配置目標(biāo)。這個時候你也需要做再平衡，或者適當(dāng)把一部分股票型基金轉(zhuǎn)成其他股票資產(chǎn)較低的品種，或者在追加投資金額時投資在風(fēng)險收益特征較低的基金上。　　業(yè)績表現(xiàn)不合預(yù)期　　盡管從長期投資考慮，你的基金一年業(yè)績表現(xiàn)欠佳并不是大問題，但如果連續(xù)兩三年都是如此，就另當(dāng)別論了。在賣出基金之前，必須將基金表現(xiàn)與業(yè)績基準(zhǔn)進行對比，從而確認(rèn)其是否真的沒有達(dá)到預(yù)期。　　有時候，基金表現(xiàn)好得出乎意料，也要考慮將其賣掉、落袋為安。因為過高的業(yè)績背后往往也隱藏了較高的風(fēng)險。　　投資目標(biāo)發(fā)生改變　　每個人的投資都基于實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)，因此當(dāng)目標(biāo)變化的時候，投資也要相應(yīng)調(diào)整。例如，你本來考慮在未來五年購置房產(chǎn)，因此將暫時閑置的資金購買了債券基金。但是現(xiàn)在你結(jié)婚了并且配偶擁有房產(chǎn)，所以打算將這筆錢用于退休后養(yǎng)老。這樣，你就可以賣掉債券基金，買入股票基金，因為用錢的時間向后推延了。　　一般來說，隨著實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)時間的臨近，債券應(yīng)該在基金的投資組合中占更多的比重，因為其波動性小從而基金凈值波動比較小，所以即使你在短期內(nèi)賣掉基金，也不致于因凈值有太大的下跌而承受損失。

5，基金表中單位凈值和累計凈值是什么意思

累計凈值就是這個基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進去的總價值。而單位凈值就是除去分紅跟拆分后，目前的價格。比如一個基金從1塊錢漲到1.5的時候分紅了2毛，那么單位凈值就是1.5-0.2=1.3，而累計凈值仍舊是1.5 然后繼續(xù)漲，從1.3又漲到了1.8，這個時候再次分紅4毛，那么單位凈值是1.8-0.4=1.4,而累計凈值不管這些，仍舊是1.8 拆分也一樣，如果漲到1.8的時候不是分紅是拆分了，那么單位凈值回到1元，而累計凈值仍舊是1.8 這樣是不是明白了??？

簡單解釋: 單位凈值是基金現(xiàn)在的價格累計凈值是評估后的價格

在基金表中，那種是我基金真實的數(shù)據(jù)？比方說我買的時候是1元一股“不說手續(xù)費”賣的時候參照那個知道數(shù)據(jù)增加了還是減少了或者都不是“不能加上手續(xù)費”，要真實數(shù)據(jù)我才能懂

可以參考如下網(wǎng)上摘錄：基金凈值 [編輯本段] 凈資產(chǎn)價值　Net Asset Value，NAV 　　共同基金所擁有的資產(chǎn)每個營業(yè)日根據(jù)市場收盤價所計算出之總資產(chǎn)價值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價值。除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的份額總數(shù)，就是每份額凈值。　　基金估值是計算凈值的關(guān)鍵　　單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金份額代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金份額總數(shù)。　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產(chǎn)總額?？傌?fù)債是指基金運作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項費用，應(yīng)付資金利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金份額的總量。　　基金估值是計算份額基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對份額基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產(chǎn)的估值原則如下：　　1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。　　2、未上市的股票以其成本價計算。　　3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算。　　4、遇特殊情況無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金管理人依有關(guān)規(guī)定辦理。　　基金凈值、基金份額凈值、累計基金凈值的區(qū)別　　基金凈值即基金份額資產(chǎn)凈值，簡稱基金凈值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份額的凈值。　　計算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負(fù)債是指基金運作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項費用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計數(shù)為準(zhǔn)。在每個營業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。　　份額基金凈值是反映基金績效表現(xiàn)的一個重要指標(biāo)，開放式基金的交易價格就是以每基金份額的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。　　基金單位凈值的估值　　　基金份額凈值的估值是指對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進行估算。　?。?）估值的目的　　無論哪一種基金，在初次發(fā)行時即將基金總額分成若干個等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金份額”。在基金的運作過程中，基金份額價格會隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。為了比較準(zhǔn)確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金份額實際代表的價值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。　　（2）估值的確定　　綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產(chǎn)凈值的估值日的具體規(guī)定也不盡相同。不過通常都規(guī)定，基金管理人必須在每一個營業(yè)日或每周一次或至少每月一次計算并公布基金的資產(chǎn)凈值。　?。?）估值暫停　　基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時；出現(xiàn)巨額贖回的情形；其他無法抗拒的原因致使管理人無法準(zhǔn)確評估基金的資產(chǎn)凈值。 [編輯本段] 累計凈值　　累計份額凈值＝份額凈值＋基金成立后累計份額派息金額　　基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。　　若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現(xiàn)時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

單位凈值是基金現(xiàn)在的凈值，應(yīng)該是你要參照的凈值。累計凈值就是不算分紅等因素累加起來的總的凈值。