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什么是背對背信用證,什么是離岸背對背信用證業(yè)務(wù)有什么特點(diǎn)

來源:整理 時間:2023-07-09 20:07:34 編輯:金融知識 手機(jī)版

1,什么是離岸背對背信用證業(yè)務(wù)有什么特點(diǎn)

所謂背對背信用證就是中間商根據(jù)實際買家以自己(離岸公司)為受益人開來的信用證為背景,以自己(可以是離岸公司)的名義為開證申請人開立一個以實際發(fā)貨人為受益人的信用證。 特點(diǎn)就是:這是兩個彼此相關(guān),但彼此獨(dú)立的信用證,。

什么是離岸背對背信用證業(yè)務(wù)有什么特點(diǎn)

2,對開信用證與對背信用證分別適用于怎樣的貿(mào)易他們的區(qū)別是么

背對背信用證,又叫“Back-to-back" L/C。它是國際貿(mào)易中,是貿(mào)易公司(中間人)通常采用的付款方式。相比”轉(zhuǎn)讓信用證“,背對背信用證對買賣雙方的信息都不公開,可以起到保護(hù)商業(yè)機(jī)密的作用,同是,它無需貿(mào)易商先墊付貨物的款項。 貿(mào)易商在收到買家開來的信用證后(通常稱為Master L/C) ,抵押給自己相熟的銀行,再通過銀行向賣家開出相同條款的信用證。然后在賣家發(fā)貨后交單議付時,銀行會把其中的貨運(yùn)單據(jù)取出來,再加上貿(mào)易公司的其他單據(jù)如發(fā)票,裝箱單等,交給買家的銀行議付。這個過程當(dāng)中,實質(zhì)上是拿到買家的錢后抽取了自己的利潤再交給賣方。 背對背信用證要注意的是,買方開出來的信用證條款要盡量寬松,要求的條件和單據(jù)文件越少越好。比如交單時間,買方給的是15天的話,要留給自己銀行處理文件的幾天時間,因此背對背信用證留給賣家的交單時間只能是7~10天了。 不過,背對背信用證也有一定的風(fēng)險。視乎不同的銀行,或貿(mào)易公司在銀行的信譽(yù)度,或商品的類型,或買賣雙方的信譽(yù)度而定。在貿(mào)易公司申請開立背對背信用證時,銀行有可能要求貿(mào)易公司交付一定比例的押金。
對開信用證用于買賣雙方互為進(jìn)出口的情況下,比如a公司買b公司的產(chǎn)品,以b公司同時買a公司的產(chǎn)品為前提。對背信用證指a公司買b公司的產(chǎn)品,b公司另開一份對背信用證給c公司,向c公司購買產(chǎn)品,再賣給a公司。
適應(yīng)中間商貿(mào)易

對開信用證與對背信用證分別適用于怎樣的貿(mào)易他們的區(qū)別是么

3,可轉(zhuǎn)讓信用證和背對背信用證的區(qū)別

可轉(zhuǎn)讓信用證是指:信用證上注有"Transferable",受益人有權(quán)將信用證的全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或數(shù)個第三者(即第二受益人)使用??赊D(zhuǎn)讓信用證的受益人一般是中間商,第二受益人則是實際供貨商。受益人可以要求信用證中的授權(quán)銀行(轉(zhuǎn)讓行),向第二受益人開出新證,新證由原開證行承擔(dān)付款責(zé)任。原證條款不變,但其中信用證金額、商品單價可以減少,有效期和裝運(yùn)期可以提前,投保比例可以增加,申請人可以變成原受益人??赊D(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次,即第二受益人不能再轉(zhuǎn)讓給新的受益人。 在使用過程中,當(dāng)?shù)诙芤嫒讼蜣D(zhuǎn)讓行交單后,第一受益人有權(quán)以自己的發(fā)票和匯票替換第二證受益人的發(fā)票和匯票,以取得原證和新證之間的差額。背對背信用證(Back to Back Credit)是指受益人以原證為抵押,要求銀行以原證為基礎(chǔ),另開立一張內(nèi)容相似的信用證。背對背信用證通常由中間商申請開上給實際供貨商。背對背信用證的使用方式與可轉(zhuǎn)讓信用證相似,所不同的是原證開證行并未授權(quán)受益人轉(zhuǎn)讓,因而也不對新證負(fù)責(zé)。背對背信用證的受益人可以是國外的,也可以是國內(nèi)的。
可轉(zhuǎn)讓信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或數(shù)個受益人的信用證。背對背信用證在貿(mào)易實務(wù)中,中間商分別同實際用戶和實際供應(yīng)商簽訂有供應(yīng)和采購合同,實際用戶向中間商開出一個不可轉(zhuǎn)讓的信用證時,中間商不能直接轉(zhuǎn)讓這個信用證,但可以要求與其有往來的銀行以該信用證為保證,以其為申請人,以實際供應(yīng)商為受益人的信用證。綜上,如果信用證是可轉(zhuǎn)讓的,代表一種可以轉(zhuǎn)讓的權(quán)利,可以執(zhí)行也可以不執(zhí)行;但是如果信用證是不可轉(zhuǎn)讓的,但是實際中又需要轉(zhuǎn)給第三方時,就需要背對背信用證,所謂背對背,就是一個擔(dān)保,以第一個信用證為擔(dān)保開出第二個信用證。
背對背信用證與可轉(zhuǎn)讓信用證不具備可比性。但是,背對背信用證和轉(zhuǎn)讓證可以比較。
這個問題的措辭有點(diǎn)問題。應(yīng)該是“轉(zhuǎn)讓信用證和背對背信用證的區(qū)別?”你們的老師有點(diǎn)糊涂,你可以將這個問題要求老師澄清。
簡單說!背對背信用證是兩個信用證可轉(zhuǎn)讓信用證不管怎么轉(zhuǎn)讓,是一個信用證
可轉(zhuǎn)讓信用證將信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或數(shù)個受益人的信用證。背對背信用證在貿(mào)易實務(wù)中,中間商分別同實際用戶和實際供應(yīng)商簽訂有供應(yīng)和采購合同,實際用戶向中間商開出一個不可轉(zhuǎn)讓的信用證時,中間商不能直接轉(zhuǎn)讓這個信用證,但可以要求與其有往來的銀行以該信用證為保證,以其為申請人,以實際供應(yīng)商為受益人的信用證。綜上,如果信用證是可轉(zhuǎn)讓的,代表一種可以轉(zhuǎn)讓的權(quán)利,可以執(zhí)行也可以不執(zhí)行;但是如果信用證是不可轉(zhuǎn)讓的,但是實際中又需要轉(zhuǎn)給第三方時,就需要背對背信用證,所謂背對背,就是一個擔(dān)保,以第一個信用證為擔(dān)保開出第二個信用證。

可轉(zhuǎn)讓信用證和背對背信用證的區(qū)別

4,什么是信用證項下的幾種不同性質(zhì)

a. 可轉(zhuǎn)讓信用證 信用證上注有"Transferable",受益人有權(quán)將信用證的全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或數(shù)個第三者(即第二受益人)使用??赊D(zhuǎn)讓信用證的受益人一般是中間商,第二受益人則是實際供貨商。 受益人可以要求信用證中的授權(quán)銀行(轉(zhuǎn)讓行),向第二受益人開出新證,新證由原開證行承擔(dān)付款責(zé)任。原證條款不變,但其中信用證金額、商品單價可以減少,有效期和裝運(yùn)期可以提前,投保比例可以增加,申請人可以變成原受益人??赊D(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次,即第二受益人不能再轉(zhuǎn)讓給新的受益人。 在使用過程中,當(dāng)?shù)诙芤嫒讼蜣D(zhuǎn)讓行交單后,第一受益人有權(quán)以自己的發(fā)票和匯票替換第二證受益人的發(fā)票和匯票,以取得原證和新證之間的差額。 b. 循環(huán)信用證(Revolving Credit) 信用證被全部或部分使用后,其金額可恢復(fù)使用直至達(dá)到規(guī)定次數(shù)或累積總金額為止的信用證。這種信用證適用于分批均衡供應(yīng),分批結(jié)匯的長期合同,以使進(jìn)口方減少開征的手續(xù)、費(fèi)用和押金,使出口方既得到收取全部交易貨款的保障,又減少了逐筆通知和審批的手續(xù)和費(fèi)用。 循環(huán)信用證的循環(huán)方式可分為按時間循環(huán)和按金額循環(huán)。 循環(huán)信用證的循環(huán)條件有三種: (l)自動循環(huán)。即不需開證銀行的通知,信用證即可按所規(guī)定的方式恢復(fù)使用。 (2)半自動循環(huán)。在使用后,開證行未在規(guī)定期限內(nèi)提出停止循環(huán)的通知即可恢復(fù)使用。 (3)非自動循環(huán)。在每期使用后,必須等待開證行通知,才能恢復(fù)使用。 c. 假遠(yuǎn)期信用證(Usance Credit Payable at Sight) 信用證中規(guī)定:"遠(yuǎn)期匯票即期付款,所有貼現(xiàn)和承兌費(fèi)用由買方負(fù)擔(dān)。"這種信用證,受益人開出的是遠(yuǎn)期匯票,但議付時等同于即期匯票,不因此而增加貼息的負(fù)擔(dān)。對開證申請人來說,取得了延期付款的融資方便,又利用了開證銀行優(yōu)惠的貼現(xiàn)率。 d.帶電匯償付條款的信用證(Credit with T/T Reimbursement) 即期信用證中規(guī)定,議付行在議付后可以電傳方式通知開證行,要求開證行立即以電匯方式將貨款撥交議付行。這種方式使出口商在議付時減少扣減貼息的計息天數(shù),但開證行未經(jīng)審查即先行付款,故開證行往往在信用證中指定一家可靠的議付行,即為限制議付信用證。 e. 背對背信用證(Back to Back Credit) 指受益人以原證為抵押,要求銀行以原證為基礎(chǔ),另開立一張內(nèi)容相似的信用證。背對背信用證通常由中間商申請開上給實際供貨商。其使用方式與可轉(zhuǎn)讓信用證相似,所不同的是原證開證行并未授權(quán)受益人轉(zhuǎn)讓,因而也不對新證負(fù)責(zé)。 背對背信用證的受益人可以是國外的,也可以是國內(nèi)的。 f. 對開信用證(Reciprocal Credit) 指兩張互相制約的信用證, 進(jìn)出口雙方互為開證申請人和受益人,雙方的銀行互為開證行和通知行。這種信用證一般用于補(bǔ)償貿(mào)易、易貨貿(mào)易和對外加工裝配業(yè)務(wù)。 通常在先行開出的信用證中注明,該證需待回頭信用證開出后才生效。

5,對背信用證與可轉(zhuǎn)讓信用證的區(qū)別

對背信用證與可轉(zhuǎn)讓信用證的區(qū)別是:1. 背對背信用證的開立,并非原始信用證申請人和開證行的意旨,而是受益人的意旨,申請人和開證行與背對背信用證無關(guān)。可轉(zhuǎn)讓信用證的開立是申請人的意旨,開證行同意,并在信用證加列“是否可以轉(zhuǎn)讓”字樣,始可開出可轉(zhuǎn)讓信用證。2. 背對背信用證是憑原始信用證開立的,兩證同時存在。而可轉(zhuǎn)讓信用證的全部或部分權(quán)利轉(zhuǎn)讓出去,原始信用證失去那部分金額之存在。3. 背對背信用證的第二受益人得不到原始信用證開證行的付款保證??赊D(zhuǎn)讓信用證的第二受益人可以得到開證行的付款保證。4. 開立背對背信用證的銀行就是該證的開證行。可轉(zhuǎn)讓信用證是轉(zhuǎn)讓行按照第一受益人的指示開立的,條款變更后通知第二受益人,該轉(zhuǎn)讓行地位不變,仍是轉(zhuǎn)讓行。
1、背對背信用證的開立,并非原始信用證申請人和開證行的意旨,而是受益人的意旨,申請人和開證行與背對背信用證無關(guān)??赊D(zhuǎn)讓信用證的開立是申請人的意旨,開證行同意,并在信用證加列“是否可以轉(zhuǎn)讓”字樣,始可開出可轉(zhuǎn)讓信用證。 2、背對背信用證是憑原始信用證開立的,兩證同時存在。而可轉(zhuǎn)讓信用證的全部或部分權(quán)利轉(zhuǎn)讓出去,原始信用證失去那部分金額之存在。 3、背對背信用證的第二受益人得不到原始信用證開證行的付款保證。可轉(zhuǎn)讓信用證的第二受益人可以得到開證行的付款保證。 4、開立背對背信用證的銀行就是該證的開證行??赊D(zhuǎn)讓信用證是轉(zhuǎn)讓行按照第一受益人的指示開立的,條款變更后通知第二受益人,該轉(zhuǎn)讓行地位不變,仍是轉(zhuǎn)讓行。希望對你有所幫助!
對背信用證(Back to Back Credit):又稱背對背信用證、橋式信用證、從屬信用證或補(bǔ)償信用證,是指中間商收到進(jìn)口商開來的信用證后,要求原通知行或其他銀行以原證為基礎(chǔ),另開一張內(nèi)容相似的新信用證給另一受益人。對背信用證的受益人可以是國外的,也可以是國內(nèi)的,對背信用證開證銀行只能根據(jù)不可撤消信用證來開立。對背信用證的開立通常是中間商轉(zhuǎn)售他人貨物,從中圖利,或兩國不能直接辦理進(jìn)出口貿(mào)易時,通過第三人以此方式來溝通貿(mào)易。  對背信用證的內(nèi)容除開證人、受益人、金額、單位、裝運(yùn)期限、有效期限等可變動外,其他條款一般與原證相同。由于對背信用證的條款修改時,新開證人需要得到原開證人和開證行的同意,所以受益人使用對背信用證時必須慎重?! Ρ承庞米C中常見的變動:  1、受益人是直接供貨人  2、開證申請人是原證受益人  3、金額單價減少  4、裝運(yùn)有效期縮短  5、如果中間商不愿意露出供貨人名稱,可規(guī)定提單貨運(yùn)人或發(fā)票以外的其他單據(jù)做成中立人或第三者的名稱,以免透露實際供貨人的名稱可轉(zhuǎn)讓信用證(Transferable Credit)是指信用證的受益人可以要求授權(quán)付款、承擔(dān)延期付款的責(zé)任、承兌或議付的銀行,或當(dāng)信用證是自由議付時,可以要求信用證中特別授權(quán)的轉(zhuǎn)讓銀行,將信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或數(shù)個受益人的信用證?! ∥ㄓ虚_證行在信用證注明“可轉(zhuǎn)讓”,信用證才可轉(zhuǎn)讓。此證只能轉(zhuǎn)讓一次,即只能由第一受益人轉(zhuǎn)讓給第二受益人,第二受益人不得要求將信用證轉(zhuǎn)讓給其后的第三受益人,但若在轉(zhuǎn)讓給第一受益人,不屬于被禁止轉(zhuǎn)讓的范疇。   第二受益人稱受讓人(Transferee)承擔(dān)交貨的職責(zé),但原信用證受益人(即第一受益人)仍對契約所列的諸條款承擔(dān)責(zé)任。   凡可轉(zhuǎn)讓信用證必須載明如下文句,以示其功能:   1. 本信用證可轉(zhuǎn)讓。 (This Credit is Transferable)。   2. 本信用證允許轉(zhuǎn)讓。(Transfer to be allowed)。
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