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銀商轉(zhuǎn)賬和第三方托管有什么不同,股票銀證轉(zhuǎn)帳和第三方托管 什么區(qū)別

來源:整理 時間:2023-07-29 18:42:37 編輯:金融知識 手機版

1,股票銀證轉(zhuǎn)帳和第三方托管 什么區(qū)別

客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度1、概念:客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。2、背景:我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場,由于證券市場法律體系不完善,交易管理制度設計存在缺陷,證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識不強等因素,一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資金,占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失,已經(jīng)嚴重損害了證券公司的行業(yè)形象,挫傷了客戶的信心。因此,必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為,換回行業(yè)信譽和客戶信心,督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2003年末,證監(jiān)會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時,提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。3、目的:建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運作的制度,達到控制行業(yè)風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。4、原因:實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確保客戶證券交易結(jié)算資金不被券商挪用,是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言,實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后,客戶可以在存管銀行網(wǎng)點或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務,在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號,在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易,商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則,由證券公司負責客戶證券交易買賣、登記公司負責交易結(jié)算并托管股票;由商業(yè)銀行負責客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關業(yè)務。銀行結(jié)算帳戶就是指個人結(jié)算賬戶, 工行用無折靈通卡,并以此賬戶做為交易結(jié)算結(jié)算戶,第三方存款不需保證鎦金,資金臺賬在證券方,銀行的錢轉(zhuǎn)證券實際上只是銀行給了一個賬目給證券公司
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股票銀證轉(zhuǎn)帳和第三方托管 什么區(qū)別

2,銀行第三方存管和銀行第三方托管的區(qū)別

本質(zhì)來說,銀行存管和第三方托管并沒有區(qū)別,因為銀行和第三方都并沒有考察項目風控,都只監(jiān)管項目資金的流轉(zhuǎn),都可以避免平臺直接接觸資金,形成資金池或者自融,避免道德風險。1、大部分銀行要求平臺實繳1000萬,少數(shù)銀行要求平臺實繳5000萬,并提供指定審計機構(gòu)出具的審計報告,基本上杜絕了墊資實繳的可能性,讓平臺實打?qū)嵉睦U。2、至少運營半年以上,一般要求運營一年以上。3、根據(jù)上一年的加權成交量,按0.5%-1%的規(guī)模,繳納風險備付金,無利息。4、銀行派風控入駐平臺,審查近6個月的標的,要求標的信息有穿透性,知道最終的資金走向,無法解釋的一票否決。5、平臺活期產(chǎn)品成交占比不能超過10%,并且對投資人購買活期產(chǎn)品每日有次數(shù)與金額限制,避免杠桿傳遞與資金池模式。6、禁止開展房地產(chǎn)首付貸、藝術品珠寶紅木抵押貸、大學生分期貸,三線四線城市的城投債不接7、利率不超過18%。擴展資料1、資金更放心:過去,客戶的保證金交由證券公司一家存管,被挪用的情況屢屢發(fā)生??蛻艚灰捉Y(jié)算資金交由第三方存管銀行統(tǒng)一存管,客戶的保證金由商業(yè)銀行和券商的雙重信用作為保障,確??蛻糍Y金的兌付,客戶的資金安全可以得到保障,更加放心;2、存取更省心:客戶不僅可以通過券商原有的方式完成轉(zhuǎn)賬,還可以通過銀行柜臺、電話銀行、網(wǎng)上銀行等多種方式完成資金的存取、銀行賬戶和保證金賬戶之間的劃轉(zhuǎn);3、服務更貼心:客戶成為券商和銀行的共同客戶,不僅可繼續(xù)享受原來券商提供的投資理財服務,而且還可以享受銀行各種綜合理財服務。4、由于保證金交由商業(yè)銀行統(tǒng)一存管,這樣便于國家對違規(guī)資金進入證券市場的監(jiān)管。參考資料來源:百度百科-第三方存管參考資料來源:百度百科-第三方托管
第三方托管(ESCROW),即買方將貨款付給買賣雙方之外的第三方,第三方收到款項后通知已收到買方貨款,并同時通知賣方發(fā)貨,賣方即可將貨物發(fā)運給買方,買方通知第三方收到滿意的賣方貨物,第三方便將貨款付給賣方“第三方存管”的全稱是“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。過去,在證券交易活動中,投資者(即客戶)的交易結(jié)算資金是由證券公司一家統(tǒng)一存管的。后來,證監(jiān)會規(guī)定,客戶的交易結(jié)算資金統(tǒng)一交由第三方存管機構(gòu)存管。這里的第三方存管機構(gòu),目前是指具備第三方存管資格的商業(yè)銀行。
放點
第三方托管就是銀行機構(gòu)委托管理賬戶,即原進原出原則,哪里進錢哪里退。銀行第三方存管范圍很大,但他是銀行內(nèi)部的一個服務,而不是象第三方那樣是與其他2方簽訂的協(xié)議。

銀行第三方存管和銀行第三方托管的區(qū)別

文章TAG:轉(zhuǎn)賬第三第三方三方托管銀商轉(zhuǎn)賬和第三方托管有什么不同什么區(qū)別

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