理財(cái)顧問具體是做什么，理財(cái)顧問是干什么

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-08-01 11:19:20 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，理財(cái)顧問是干什么

隨著我國(guó)個(gè)人財(cái)富的不斷理財(cái)顧問增長(zhǎng)，人們理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越強(qiáng)烈，專業(yè)的理財(cái)顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財(cái)知識(shí)為我們提供理財(cái)規(guī)劃方面的服務(wù)。 90年代初，理財(cái)對(duì)普通市民來(lái)說(shuō)還是個(gè)陌生的字眼，而隨著我國(guó)個(gè)人財(cái)富的不斷理財(cái)顧問增長(zhǎng)，人們理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越強(qiáng)烈，專業(yè)的理財(cái)顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財(cái)知識(shí)為我們提供理財(cái)規(guī)劃方面的服務(wù)。一名理財(cái)顧問的工作主要包括：與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

理財(cái)顧問是干什么

2，理財(cái)顧問是做什么的

您好按照你們的投資理財(cái)來(lái)說(shuō)，一個(gè)家庭的收入的10%至20%是適合來(lái)做一些金融投資的。但是我們國(guó)家總體來(lái)說(shuō)家庭收入很大一部分是用作銀行存款的，只有中上等家庭會(huì)有可能消費(fèi)10%左右的收入用作投資。另外做顧問，電話營(yíng)銷是要和人交流的，如果你有很好的溝通技巧當(dāng)然可以去與電話那頭的陌生人交流，不過你要保佑樂觀的心態(tài)，不會(huì)有陌生人一接你電話就安靜的聽你介紹，甚至買你的產(chǎn)品，你會(huì)面臨很多拒絕，甚至你剛一介紹你是做什么的就被直接掛掉電話。如果你真的對(duì)你所經(jīng)營(yíng)的理財(cái)產(chǎn)品有信心，認(rèn)為它能給大家?guī)?lái)好處并給自己帶來(lái)利益的話，你不要害怕拒絕，至少堅(jiān)持一段時(shí)間，沒有什么事不堅(jiān)持就能成功。如果你很需要薪金，那么就不要做這份工作，畢竟現(xiàn)實(shí)很重要不是靠新年過日子的。此外，做這份工作如果想做的簡(jiǎn)單些，最直接的辦法就是從自己身邊的親人朋友開始，慢慢的擴(kuò)大圈子。聽起來(lái)像是傳銷，不過傳銷的經(jīng)營(yíng)手段用在理財(cái)顧問上也是很有效果的。想問一下，所問的工作應(yīng)該是保險(xiǎn)吧

理財(cái)顧問是做什么的

3，請(qǐng)問保險(xiǎn)行業(yè)的理財(cái)顧問顧問主要工作是什么

一般都是做業(yè)務(wù)的。如果在平安保險(xiǎn)，一些地方可以實(shí)現(xiàn)更多金融服務(wù)項(xiàng)目的推介，比如說(shuō)保險(xiǎn)、信用卡、信托等。

說(shuō)是理財(cái)顧問，其實(shí)能夠做到保險(xiǎn)組合配置就很不錯(cuò)了。實(shí)際上很多根本連這個(gè)都做不到，只是賣保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)員而已。

就是銷售代表。銀行理財(cái)顧問或者別的金融機(jī)構(gòu)的顧問，一般來(lái)說(shuō) 都是跑業(yè)務(wù)的。

理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別，做的差不多！

其實(shí)，真正的理財(cái)顧問都是金融行業(yè)的精英中的精英，他們通曉銀行證券基金保險(xiǎn)信托期貨等各種投資理財(cái)知識(shí)，為客戶提供的也是全方位的財(cái)務(wù)規(guī)劃，在國(guó)外是很稀缺也很受人尊敬的職業(yè)，但是，這種職業(yè)在中國(guó)：沒有。國(guó)內(nèi)的所謂理財(cái)顧問全都是被扭曲了概念的，其實(shí)就是業(yè)務(wù)員，他們大都沒什么專業(yè)知識(shí)，就知道沒命的推銷甚至不惜軟磨硬泡，90年代那批掃樓的就是其中一部分，受他們影響，現(xiàn)今大多數(shù)人對(duì)于金融行業(yè)（不止保險(xiǎn)，是所有金融行業(yè)）都有誤解，原因也在于此。

說(shuō)通俗點(diǎn)就是業(yè)務(wù)員，拉客戶的，專門找想買保險(xiǎn)的。。。

請(qǐng)問保險(xiǎn)行業(yè)的理財(cái)顧問顧問主要工作是什么

4，理財(cái)顧問是干什么的

1. 審查你的投資組合幫助你定期（比如每三個(gè)月或每半年）審查你的投資組合，判斷你的投資組合表現(xiàn)是否如你計(jì)劃的一樣，并且在需要調(diào)整時(shí)調(diào)整投資策略。如果你在某種高度波動(dòng)的市場(chǎng)上投資，這樣的審查與調(diào)整就尤為重要。 2.重新平衡你的投資組合由于市場(chǎng)條件在不斷改變，有時(shí)撤出某項(xiàng)投資轉(zhuǎn)而投到別處才是明智之舉。隨著時(shí)間的流逝，你的資產(chǎn)分配或許失衡，因?yàn)槟承┩顿Y比別的投資增長(zhǎng)的要快。比如說(shuō)，假如你決心把60%投在股票上、30%投在債券上、10%投在外匯資產(chǎn)上，作出這樣的決定之后，股市突然出現(xiàn)了大牛市。幾年后，你的股票已經(jīng)大漲，資產(chǎn)的比重現(xiàn)在變成了股票85%、債券15%、外匯資產(chǎn)5%。你的理財(cái)顧問或許會(huì)和你討論過多持有股票的利弊，并建議你售出一部分股票，把它們換成債券或現(xiàn)金。根據(jù)擬投資的樹木大小，你有時(shí)也需要在同一個(gè)資產(chǎn)類別內(nèi)進(jìn)行再平衡。比如說(shuō)你投資在幾個(gè)國(guó)家的股市，一段時(shí)間后隨著各個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)狀況的改變，你可能也需要重新平衡你在各處的投資比例。 3.幫你聯(lián)系專家如果你在某項(xiàng)投資上有技術(shù)問題，理財(cái)顧問會(huì)幫助你聯(lián)系專家解答。不要指望每名顧問都萬(wàn)事精通，但他們會(huì)幫你得到你所需的專業(yè)信息。 4. 使你免于頻繁買賣出售一項(xiàng)投資再買入另一項(xiàng)投資通常需要繳納費(fèi)用和傭金，這筆成本會(huì)損耗你的投資回報(bào)，所以避免過于頻繁的交易是非常重要的。所謂“攪動(dòng)”投資組合，就是指不停的買進(jìn)賣出，以追求更高回報(bào)——但交易成本積累下來(lái)可能是一個(gè)你無(wú)法承受的數(shù)字。好的投資顧問會(huì)幫你避免這種情況發(fā)生，勸告你把交易次數(shù)盡可能降低。麻煩采納，謝謝!

5，保險(xiǎn)公司的理財(cái)顧問是做什么的

理財(cái)顧問本來(lái)是有明確定義的，條件也是很高的，要懂稅收、證券、保險(xiǎn)等各種金融知識(shí)，給客戶綜合性財(cái)務(wù)規(guī)劃的角色，只是在中國(guó)被濫用了，特別是保險(xiǎn)行業(yè)大家都自稱理財(cái)顧問。說(shuō)白了，保險(xiǎn)公司的理財(cái)顧問就是保險(xiǎn)代理人。對(duì)于外地人，來(lái)到一個(gè)陌生的大城市，最好慎重。初出茅廬，人際網(wǎng)絡(luò)有限，靠傭金為生很難持久，一、二年后又去找工作，耽誤你的時(shí)間。不要受勵(lì)志大師的鼓動(dòng)，這些人之所以極力鼓吹熱情可以戰(zhàn)勝一切困難，是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司可以因此付演講費(fèi)給他，至于你在熱情過后如何謀生，他們是不會(huì)放在心上的。并不是保險(xiǎn)不好，有句話叫做"一將功成萬(wàn)骨枯“，用它來(lái)形容保險(xiǎn)業(yè)很合適。不過如果你非常相信你自己的能力和可以預(yù)見你去后會(huì)承受的壓力，那你可以試試，也算一個(gè)人生閱歷，但建議你還是把它放在你得到的offer的最后一個(gè)。

理財(cái)顧問的工作主要包括：　　與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；　　指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀?！　♂槍?duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)?！　〖皶r(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。

賣保險(xiǎn)的

說(shuō)傳銷的人不是被保險(xiǎn)傷害了,就是不懂.理財(cái)顧問是銷售保險(xiǎn),最真實(shí)的名字叫"保險(xiǎn)代理人",想不賣的話等做得比較不錯(cuò),而且授課方面也很好的話,可以要求轉(zhuǎn)內(nèi)勤的,一般情況下公司很樂于這樣的人轉(zhuǎn)內(nèi)勤.

理財(cái)顧問是保險(xiǎn)公司的最低職位,剛進(jìn)去考證之前叫理財(cái)專員,考完證之后才真正的是保險(xiǎn)銷售員,當(dāng)然職務(wù)就從理財(cái)顧問開始做起了...等升到業(yè)務(wù)組經(jīng)理就可以看個(gè)人喜好看還是不是去賣了,你也可以增員的,搞組織的.當(dāng)然也可以一邊賣一邊增員搞組織了.那些一點(diǎn)也不賣的是內(nèi)勤文員講師之類的,講師如果還是兼職的話那么也要賣了....手打請(qǐng)加精^_^

理財(cái)顧問就是賣保險(xiǎn)了，只是換個(gè)好聽的名稱而已。保險(xiǎn)公司說(shuō)白了也就是傳銷，你進(jìn)去肯定是賣保險(xiǎn)。

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