融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)做什么，財(cái)務(wù)顧問(wèn)是干什么的

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-25 00:26:04 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，財(cái)務(wù)顧問(wèn)是干什么的

財(cái)務(wù)顧問(wèn)：是指金融中介機(jī)構(gòu)，根據(jù)客戶需要與制定，站在客戶的角度為客戶的投融資、資本運(yùn)作、資產(chǎn)及債務(wù)重組、財(cái)務(wù)管理、發(fā)展戰(zhàn)略等活動(dòng)提供的咨詢、分析、方案設(shè)計(jì)等服務(wù)

指導(dǎo)、籌劃公司的會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理或?qū)ｍ?xiàng)公司財(cái)務(wù)方面的工作等。

為企業(yè)財(cái)務(wù)相關(guān)事宜做參謀工作

財(cái)務(wù)顧問(wèn)是干什么的

2，融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)是什么

是給銀行或者證券公司的顧問(wèn)費(fèi)用你如你要上市融資就要和銀行或者證券公司簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議規(guī)定一年要支付一定金額給銀行或證券公司由他們來(lái)給你做融資方面的策劃估計(jì)你說(shuō)的是銀行的其實(shí)這個(gè)費(fèi)用不是很合理社會(huì)反響很強(qiáng)烈銀行最后沒辦法作出妥協(xié) 只要簽了融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議融資利率就能享受優(yōu)惠其實(shí)就是變著法的賺客戶的錢一般為融資額的1%—3%。

融資方找信托公司幫忙募集資金。信托公司充當(dāng)?shù)慕巧褪且粋€(gè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)的角色。當(dāng)然會(huì)有相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用。

融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)是什么

3，求教投融資顧問(wèn)具體做什么

1、專門做貸款的公司做投融資顧問(wèn)職責(zé)：（1）成立專項(xiàng)融資小組，以全程負(fù)責(zé)融資；（2）精心挑選切合的出資人；（3）與銀行等出資人進(jìn)行溝通；（4）組織出資人考察甲方資信；（5）協(xié)助甲方與銀行等的談判；（6）協(xié)助甲方安排簽約；（7）協(xié)助資金到位。2、一般來(lái)說(shuō)，融資顧問(wèn)至少可以幫公司：1)整理融資需要的文件/材料(但歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)基本還是公司內(nèi)部整理，或聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)師等);2)探討公司發(fā)展策略，探討公司價(jià)值。好的融資顧問(wèn)和投資機(jī)構(gòu)一樣，看過(guò)很多行業(yè)很多企業(yè)，所以可以從更宏觀的角度來(lái)看待公司，協(xié)助對(duì)未來(lái)進(jìn)行規(guī)劃。公司估值是個(gè)討價(jià)還價(jià)的過(guò)程，所以顧問(wèn)只能協(xié)助，并不能決定，除非公司已經(jīng)有明確的區(qū)間。3)推薦合適的投資機(jī)構(gòu)，不同的投資機(jī)構(gòu)投資不同的階段、行業(yè)，也有不同的風(fēng)格，有了顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的幫助，公司就不用病急亂投醫(yī)了。4)和投資機(jī)構(gòu)的溝通：投資機(jī)構(gòu)不一定愿意把他的顧慮都直接和公司講，但如果有融資顧問(wèn)在中間，效果可能就不一樣了。5)在一些關(guān)鍵合作條款上的把關(guān)：雖然法律條文是律師的事兒，但商務(wù)部分律師未必懂行。6)尋找問(wèn)題的解決方案，這點(diǎn)其實(shí)是特別關(guān)鍵的，每個(gè)公司在融資時(shí)都會(huì)碰到不同的問(wèn)題，一個(gè)問(wèn)題沒解決好，可能就走不下去了。而有的問(wèn)題是關(guān)鍵問(wèn)題，有的問(wèn)題并不是，所以顧問(wèn)的執(zhí)行能力特別重要，遇到問(wèn)題時(shí)能夠提出解決方案，或者和各方共同協(xié)商解決方案，把事情往前推進(jìn)。

任務(wù)占坑

求教投融資顧問(wèn)具體做什么

4，請(qǐng)問(wèn)投資咨詢管理公司的金融理財(cái)顧問(wèn)具體是做什么的

一般是做理財(cái)產(chǎn)品的銷售經(jīng)理，包括客戶開發(fā)和后續(xù)的維護(hù)工作，工作方式一般是電話銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售、會(huì)議營(yíng)銷或者渠道營(yíng)銷。提成看行業(yè)了，如果是股票和期貨，則提成比例比較低，貴金屬行業(yè)由于是新興行業(yè)，提成比例相對(duì)較高。底薪一般比當(dāng)?shù)爻鞘姓?guī)定的最低薪資標(biāo)準(zhǔn)略高，主要看業(yè)績(jī)提成。

投資咨詢管理公司的金融理財(cái)顧問(wèn)具體一般是做理財(cái)產(chǎn)品的銷售經(jīng)理，包括客戶開發(fā)和后續(xù)的維護(hù)工作，工作方式一般是電話銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售、會(huì)議營(yíng)銷或者渠道營(yíng)銷?！? 一名理財(cái)顧問(wèn)的工作主要包括：與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。所謂投資咨詢，即咨詢公司為客戶提供其投資項(xiàng)目的工程、經(jīng)濟(jì)、法律、會(huì)計(jì)、運(yùn)營(yíng)及資金籌措等諸多方面的咨詢建議，以服務(wù)于該公司的投資項(xiàng)目的融資服務(wù)。

這個(gè)么差不多等同于私募 - - 投資顧問(wèn)么- - 忽悠客戶進(jìn)來(lái)買股票- -你幫他操作跟代客理財(cái)性質(zhì)差不多- - 整體來(lái)說(shuō)還是比較危險(xiǎn)的行業(yè)- - 當(dāng)然如果是國(guó)有企業(yè)下的投資公司么就另當(dāng)別論了

根據(jù)你所說(shuō)的情況，極有可能你就是一個(gè)銷售理財(cái)產(chǎn)品的客戶經(jīng)理。銷售方式大多為電銷，也有商超展業(yè)的。提成平均水平為1%，不同公司不同產(chǎn)品也不一樣，高的5%-6%都有。

5，融資顧問(wèn)能發(fā)揮什么作用

由于融資難度的增加，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)才需要融資顧問(wèn)為其作一個(gè)全面的診斷分析，提出確實(shí)可行的發(fā)展規(guī)劃和盈利預(yù)測(cè)，制定一個(gè)合理的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)估價(jià)和融資金額及資金預(yù)算，才能更加有效說(shuō)服各種投資商或上市公司來(lái)投資或追加投資，確保風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)引進(jìn)資金后實(shí)現(xiàn)與投資商定下的盈利或收入目標(biāo)。通常的專業(yè)融資顧問(wèn)服務(wù)的流程和內(nèi)容如下：1、按創(chuàng)業(yè)投資運(yùn)作的慣例，幫助風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)完善商業(yè)計(jì)劃書，內(nèi)容至少包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、市場(chǎng)需求、產(chǎn)品和技術(shù)、商業(yè)模式和營(yíng)銷、企業(yè)策略規(guī)劃、公司組織和管理、財(cái)務(wù)分析和融資、風(fēng)險(xiǎn)及其控制、管理團(tuán)隊(duì)等這幾個(gè)部分，全面、客觀地分析和展示風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的整體情況和成長(zhǎng)潛力。2、完善或調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的商業(yè)模式和策略規(guī)劃，使其更有操作性和現(xiàn)實(shí)性，符合創(chuàng)業(yè)投資公司的投資決策的準(zhǔn)則。3、分析或發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值，提出一個(gè)最大可能的現(xiàn)實(shí)估價(jià)，有充分的根據(jù)來(lái)提出風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的盈利預(yù)測(cè)、資金需求和使用計(jì)劃，以及融資額所占風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的股份比例。4、向多家創(chuàng)業(yè)投資公司推薦風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和遞交商業(yè)計(jì)劃書，安排風(fēng)險(xiǎn)投資公司考察風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)狀況，代表風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的利益協(xié)調(diào)這一考察及其談判過(guò)程。5、就有關(guān)與風(fēng)險(xiǎn)投資商溝通、談判的技巧向風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)提供事先的咨詢和培訓(xùn)，輔導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)接受風(fēng)險(xiǎn)投資公司的盡職調(diào)查。(通常在3個(gè)月以上)6、全面審核風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)與創(chuàng)業(yè)投資公司簽訂的協(xié)議或合同，向風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)提出專業(yè)意見，確保風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的利益。7、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)特點(diǎn)、需求和不同創(chuàng)業(yè)投資公司的背景和經(jīng)驗(yàn)，選擇最適合本風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資公司。現(xiàn)在越來(lái)越多的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)借助融資顧問(wèn)的專業(yè)知識(shí)來(lái)尋找切實(shí)符合風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)特點(diǎn)和需求的風(fēng)險(xiǎn)投資商，以減少融資的成本、提高融資效率和確保與投資商之間雙贏的結(jié)果。而融資的過(guò)程事實(shí)上融資顧問(wèn)給風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)做了一次全面的經(jīng)營(yíng)管理的診斷和咨詢，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)管理層與不同背景和不同專長(zhǎng)的投資商溝通，投資商對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)管理層提出不同的問(wèn)題和要求，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的經(jīng)營(yíng)管理的提升或轉(zhuǎn)變很有幫助。許多風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)即使第一次融資不成功，也從中學(xué)到了不少知識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)以后的發(fā)展或第二次嘗試融資都有一定的促進(jìn)作用。

有不少企業(yè)認(rèn)為融資是件很簡(jiǎn)單的事兒，根本不需要融資顧問(wèn)，或者說(shuō)，融資顧問(wèn)起的作用有限，不值得花那個(gè)錢,往往也是在自己融資困難重重之后認(rèn)識(shí)到的融資顧問(wèn)的重要性.融資顧問(wèn)一般是要花錢的，盡管很多是在融資成功之后才收錢，但那也是錢啊，所以一定要清楚他們能幫到公司什么。那么企業(yè)花了錢，融資顧問(wèn)能發(fā)揮什么作用呢？　　一般來(lái)說(shuō)，融資顧問(wèn)至少可以幫公司：　　1、整理融資需要的文件/材料(但歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)基本還是公司內(nèi)部整理，或聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)師等);　　2、探討公司發(fā)展策略，探討公司價(jià)值。好的融資顧問(wèn)和投資機(jī)構(gòu)一樣，看過(guò)很多行業(yè)很多企業(yè)，所以可以從更宏觀的角度來(lái)看待公司，協(xié)助對(duì)未來(lái)進(jìn)行規(guī)劃。公司估值是個(gè)討價(jià)還價(jià)的過(guò)程，所以顧問(wèn)只能協(xié)助，并不能決定，除非公司已經(jīng)有明確的區(qū)間?！　?、推薦合適的投資機(jī)構(gòu)，不同的投資機(jī)構(gòu)投資不同的階段、行業(yè)，也有不同的風(fēng)格，有了顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的幫助，公司就不用病急亂投醫(yī)了?！　?、和投資機(jī)構(gòu)的溝通：投資機(jī)構(gòu)不一定愿意把他的顧慮都直接和公司講，但如果有融資顧問(wèn)在中間，效果可能就不一樣了?！　?、在一些關(guān)鍵合作條款上的把關(guān)：雖然法律條文是律師的事兒，但商務(wù)部分律師未必懂行?！　?、尋找問(wèn)題的解決方案，這點(diǎn)其實(shí)是特別關(guān)鍵的，每個(gè)公司在融資時(shí)都會(huì)碰到不同的問(wèn)題，一個(gè)問(wèn)題沒解決好，可能就走不下去了。而有的問(wèn)題是關(guān)鍵問(wèn)題，有的問(wèn)題并不是，所以融資顧問(wèn)的執(zhí)行能力特別重要，遇到問(wèn)題時(shí)能夠提出解決方案，或者和各方共同協(xié)商解決方案，把事情往前推進(jìn)。上面說(shuō)的這些方面只是一些通用點(diǎn)，不同的顧問(wèn)機(jī)構(gòu)其實(shí)會(huì)有不同的優(yōu)勢(shì)。有的融資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)人多，接的項(xiàng)目也多，看起來(lái)非常忙，但花在每個(gè)項(xiàng)目的時(shí)間精力并不多;有的機(jī)構(gòu)的投資商資源豐厚，但僅止于推薦聯(lián)系，很難深入;有的機(jī)構(gòu)人少，看起來(lái)并不兵強(qiáng)馬壯，但每個(gè)案子都做得很扎實(shí);有的機(jī)構(gòu)強(qiáng)于技術(shù)性項(xiàng)目，有的強(qiáng)于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的整合;有的機(jī)構(gòu)強(qiáng)于早期階段，有的強(qiáng)于后期階段。所以企業(yè)一定先看自己需要什么，通過(guò)壹顧問(wèn)融資顧問(wèn)服務(wù)平臺(tái)對(duì)每個(gè)顧問(wèn)專家或機(jī)構(gòu)進(jìn)行對(duì)比，選擇最適合自身的融資顧問(wèn)。再者，找了融資顧問(wèn)，并不是公司就完全撒手不管了。投資人能出資，肯定也是看中企業(yè)的前景和企業(yè)的團(tuán)隊(duì)。在融資過(guò)程中，企業(yè)的人能得到融資顧問(wèn)專業(yè)的指導(dǎo)，進(jìn)一步完善企業(yè)的制度，對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)足發(fā)展也有很大幫助。