打包貸款一般用于什么的貿(mào)易融資，打包貸款的介紹

來源：整理時間：2023-07-18 20:30:50 編輯：金融知識手機版

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1，打包貸款的介紹
2，國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)一般屬于什么融資業(yè)務(wù)
3，商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)包括哪些
4，進出口貿(mào)易融資方式有哪幾種
5，什么是大宗商品貿(mào)易融資

1，打包貸款的介紹

打包貸款是指出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用于采購、生產(chǎn)和裝運信用證項下貨物的專項貸款。打包貸款是一種裝船前短期融資，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購、備料、加工，順利開展貿(mào)易。

打包貸款的介紹

2，國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)一般屬于什么融資業(yè)務(wù)

國際貿(mào)易融資是銀行業(yè)務(wù)之一，指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。

常見的有：打包貸款、出口押匯、進口押匯，近來開始流行發(fā)票融資、出口保險融資，此外還有針對中長期信用證的福費廷，保理也包含有融資服務(wù)內(nèi)容。其它就是有融資作用的國結(jié)產(chǎn)品了，如假遠期信用證、提貨擔保、出口信用證保兌等。

國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)一般屬于什么融資業(yè)務(wù)

3，商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)包括哪些

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)是指服務(wù)于國際及國內(nèi)經(jīng)濟貿(mào)易的短期資金融通業(yè)務(wù)，包括信用證（含國際及國內(nèi)信用證）、托收、匯款、保理等業(yè)務(wù)項下的授信及融資（包括由此派生的遠期結(jié)售匯項下授信）業(yè)務(wù)和本外幣非融資類保函項下的授信。其中，信用證、托收、匯款項下授信及融資業(yè)務(wù)包括打包貸款、出口押匯、出口貼現(xiàn)、福費廷、風(fēng)險參與、進口授信開證、進口押匯、提貨擔保，授信開立國內(nèi)信用證及國內(nèi)信用證議付等。風(fēng)險包括:出口信用保險的除外責任風(fēng)險,審單風(fēng)險,資金風(fēng)險,企業(yè)信用風(fēng)險和銀行資信的風(fēng)險.

商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)包括哪些

4，進出口貿(mào)易融資方式有哪幾種

出口貿(mào)易融資1、打包貸款(p/l) 2、信用證項下單證相符押匯 3、信用證項下單證不符押匯 4、福費廷 5、d/p買單 6、d/a買單 7、出口發(fā)票貼現(xiàn) 8、出口保理 9、信保押匯 10、出口倉單擔保融資 11、出口退稅額度融資進口貿(mào)易融資1、進口開證(l/c) 2、背對背信用證(b/b l/c) 3、假遠期信用證 4、信托提貨墊款（t/r） 5、擔保提貨（s/g） 6、進口押匯 7、進口代收墊款(i/l) 8、進口發(fā)票融資 9、進口代付 10、進口保理 11、進口一票通 12、tt進口押匯是這個嗎？

進出貿(mào)易融資方式大致有以下幾種：　　1、減免保證金開證：減免保證金開證是指我行免收或者部分免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)?？蛻羯暾垳p免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復(fù)額度?！　?、進口押匯　　進口押匯是指銀行在掌握進口信用證項下的進口貨權(quán)的前提下，在申請人對外付款時向其提供的短期資金融通并按約定的利率和期限由申請人還本付息的業(yè)務(wù)?！　?、提貨擔保　　提貨擔保是指當我行根據(jù)客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據(jù)后，再以正本單據(jù)換回原提貨擔保書?！　?、打包放款　　信用證打包貸款(packing finance)又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用于出口貨物的采購、加工、包裝和生產(chǎn)　　5、出口押匯　　尚普咨詢提到，出口押匯是指我行應(yīng)受益人(出口商)的申請，在未收妥有關(guān)款項的情況下，對即期或遠期出口單據(jù)有追索權(quán)地向受益人給付對價，受讓有關(guān)單據(jù)權(quán)利，向受益人融通資金的一種短期出口貿(mào)易融資方式。

我覺得企業(yè)融資方式即企業(yè)融資的渠道。它可以分為兩類：債務(wù)性融資和權(quán)益性融資。前者包括銀行貸款、發(fā)行債券和應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款等，后者主要指股票融資。債務(wù)性融資構(gòu)成負債，企業(yè)要按期償還約定的本息，債權(quán)人一般不參與企業(yè)的經(jīng)營決策，對資金的運用也沒有決策權(quán)。權(quán)益性融資構(gòu)成企業(yè)的自有資金，投資者有權(quán)參與企業(yè)的經(jīng)營決策，有權(quán)獲得企業(yè)的紅利，但無權(quán)撤退資金。企業(yè)融資我建議到明德了解一下。　北京明德天盛投資管理中心（以下簡稱“明德天盛”）是以戰(zhàn)略性投行服務(wù)為核心業(yè)務(wù)的專業(yè)化私募股權(quán)投資機構(gòu)，主要為有上市意愿的企業(yè)提供前期上市策劃服務(wù)和私募股權(quán)投資。明德天盛團隊擁有豐富的項目投資業(yè)績及多家企業(yè)上市運作的成功經(jīng)驗。中心聚焦于上市愿望強烈、成長快速并有潛力成為細分市場行業(yè)龍頭的中國本土未上市企業(yè)，重點關(guān)注新能源、節(jié)能環(huán)保、生物醫(yī)療、消費連鎖等領(lǐng)域。明德天盛期待更多青年才俊加盟進來，共同創(chuàng)造中國投行業(yè)的美好未來?！救绻氵€有有關(guān)企業(yè)融資的問題，可以點擊下方的在線咨詢按鈕，直接跟老師對話交流?！?/section>

5，什么是大宗商品貿(mào)易融資

大宗商品是指可進入流通領(lǐng)域，但非零售環(huán)節(jié)，具有商品屬性用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物質(zhì)商品。在金融投資市場，大宗商品指同質(zhì)化、可交易、被廣泛作為工業(yè)基礎(chǔ)原材料的商品，如原油、有色金屬、農(nóng)產(chǎn)品、鐵礦石、煤炭等。包括3個類別，即能源商品、基礎(chǔ)原材料和農(nóng)副產(chǎn)品?！　∷奶攸c有四個：一是價格波動大，只有商品的價格波動較大，有意回避價格風(fēng)險的交易者才需要利用遠期價格先把價格確定下來；二是供需量大；三是易于分級和標準化；四是易于儲存、運輸?！　≈袊殉蔀閲H大宗商品的進口和消費大國。資料顯示，2009年中國多項大宗商品的進口量刷新歷史紀錄，其中，鐵礦石進口6.3億噸，同比增長41.6%；銅進口429萬噸，同比增長62.8%；大豆進口4255萬噸，同比增長13.7%；煤炭進口1.3億噸，同比增長2.1倍?！　∫话銇碚f，大宗商品貿(mào)易融資可分為兩層含義。廣義上講，只要銀行提供融資服務(wù)的對象是從事大宗商品貿(mào)易的企業(yè)，則該業(yè)務(wù)即屬大宗商品貿(mào)易融資范疇?！　—M義的概念則是指大宗商品結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資，即銀行為大宗商品貿(mào)易商或生產(chǎn)企業(yè)提供個性化的組合貿(mào)易融資方案，以在企業(yè)的生產(chǎn)和購銷活動中起到流動性管理和風(fēng)險緩釋的作用。銀行需以貨物或貨權(quán)為核心，重點關(guān)注商品和貿(mào)易流程，確保融資款能夠基于貿(mào)易本身得以償還。它有著兩個顯著特征：其一，表現(xiàn)形式為產(chǎn)品組合；其二，需要識別貿(mào)易各環(huán)節(jié)風(fēng)險并通過方案進行緩釋或轉(zhuǎn)移?！　〈笞谏唐方Y(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資雖表現(xiàn)為各種產(chǎn)品組合的形式，但其實質(zhì)卻是各種授信理念的綜合運用。目前銀行的授信理念主要有以下幾種：首先，以企業(yè)報表為重點。這種理念是通過分析企業(yè)財務(wù)報表中各指標數(shù)據(jù)之間的關(guān)系，來識別財務(wù)狀況能否支持當前或預(yù)期的負債，其核心是關(guān)注企業(yè)的盈利情況，這種方法的還款理念首先基于財務(wù)報表。報表分析方法可以客觀反映企業(yè)總體債務(wù)情況，因此在大宗商品貿(mào)易融資中的作用仍不可忽視。第二種授信理念，是以現(xiàn)金流為關(guān)注重點。這種理念認為企業(yè)的現(xiàn)金流比盈利更為重要，還款來源應(yīng)來自于現(xiàn)金流。在該理念下，企業(yè)的履約風(fēng)險非常關(guān)鍵，銀行關(guān)注借款人能否一直履約以保證應(yīng)收款的持續(xù)流入，需要對企業(yè)的履約能力、意愿、市場風(fēng)險以及付款風(fēng)險等進行分析評估。第三種授信理念，以資產(chǎn)抵質(zhì)押為著眼點。該方法區(qū)別于現(xiàn)金流理念的特征在于銀行有能力掌握實際押品并變現(xiàn)，可以作為還款來源的補充。　　銀行需要更加關(guān)注企業(yè)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)和存貨情況。它較基于現(xiàn)金流融資的風(fēng)險要低，因為只要銀行實際控制質(zhì)物，將比較容易實現(xiàn)現(xiàn)金流?；谫Y產(chǎn)抵質(zhì)押和現(xiàn)金流的授信理念是大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中最常用到的方法，銀行通過控制企業(yè)應(yīng)收賬款、購銷合同及存貨來保障融資的自償性。最后，以信用增級為出發(fā)點。該理念通過引入第三方資信好的機構(gòu)來保證授信項目，確保融資還款。它在風(fēng)險緩釋方面優(yōu)勢明顯，如出口信用保險融資在國際清算銀行的資本充足體系中的風(fēng)險權(quán)重為零，因此可作為融資方案的有益補充?！　〈笞谏唐焚Q(mào)易融資沒有標準化的結(jié)構(gòu)模型，它的實質(zhì)在于根據(jù)交易各方的需求和環(huán)境來度身定制以緩釋風(fēng)險，模式分為四種：動產(chǎn)融資、發(fā)貨前融資、加工融資和背對背融資?！　赢a(chǎn)融資是指銀行以生產(chǎn)企業(yè)或貿(mào)易商采購和銷售過程中持有的商品或生產(chǎn)原料為抵質(zhì)押，向其提供的短期融資。常見的結(jié)構(gòu)有：現(xiàn)貨質(zhì)押融資，未來貨權(quán)開立信用證并押匯，出口項下倉單換提單的融資，標準倉單質(zhì)押融資等。銀行在動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)中所面臨的主要風(fēng)險有貨物的適銷性風(fēng)險、價格風(fēng)險和管理風(fēng)險。因此，該融資結(jié)構(gòu)下的貨物需要流通性強并易于保管。同時，銀行需確認該貨物上不應(yīng)附加任何其他抵押或擔保，以保證銀行確實取得融資貨物的貨權(quán)。此外，還需評估倉儲物流公司的監(jiān)管能力和其內(nèi)部管理水平，可根據(jù)商品性質(zhì)和存儲環(huán)境要求借款人對抵押貨物投保倉儲險或其他相關(guān)保險。對于質(zhì)押物的價格風(fēng)險，主要通過設(shè)定質(zhì)押率及價格警戒線、套期保值及與鎖定銷售合同等措施來控制?！　“l(fā)貨前融資是指銀行在貨物發(fā)運前根據(jù)企業(yè)需求向供應(yīng)商或采購商提供的融資。按照融資發(fā)放對象的不同，可分為裝船前融資和預(yù)付款融資。裝船前融資是銀行基于訂單或信用證，在生產(chǎn)及發(fā)貨前對供應(yīng)商融資用于其采購原材料，如打包貸款和訂單融資。由于該融資結(jié)構(gòu)的前提是基于信用證或?qū)嵙^強的采購商訂單，因此銀行面臨的主要風(fēng)險在于供應(yīng)商的履約風(fēng)險，銀行需詳細調(diào)查賣方的履約能力和履約意愿，并限定或跟蹤該融資用途。預(yù)付款融資是銀行基于買賣合同中的預(yù)付款條款，給予采購商融資并直接支付給供應(yīng)商。由于采購商在收到貨物前先行付款，為保障銀行利益，需要采取相應(yīng)風(fēng)險緩釋措施，如與賣方簽訂差額回購協(xié)議，或約定將貨物發(fā)至指定監(jiān)管商，或受讓買方在合同項下的權(quán)益等?！　〖庸と谫Y是指銀行融資給加工或精煉企業(yè)用以向原料供應(yīng)商購買原材料，加工精煉后將產(chǎn)成品銷售給下游用戶，以其應(yīng)收款向銀行保障還款。該融資不僅可發(fā)放給加工企業(yè)，還可提供給原材料供貨商和最終用戶，并經(jīng)常會與動產(chǎn)融資結(jié)合使用。該融資結(jié)構(gòu)下，加工精煉企業(yè)的履約風(fēng)險主要取決于企業(yè)的加工原材料的能力，因此銀行需要掌握工廠關(guān)于加工能力的報告，還要控制融資款的用途，即專項用于對原材料的采購。同時，需要評估最終用戶的付款能力，以確保貨款安全回籠。同時還應(yīng)考慮價格風(fēng)險，由于原材料價格與產(chǎn)成品價格波動的不一致性，將帶來加工環(huán)節(jié)利潤率的變化，甚至出現(xiàn)銷售回款無法覆蓋采購成本的情形，影響企業(yè)的還款能力?！　”硨Ρ橙谫Y的適用主體是自營貿(mào)易商，采用的最主要形式是背對背信用證，銀行以母證項下的未來應(yīng)收款作為還款來源為中間商開立子證。背對背信用證結(jié)構(gòu)有很多的變化，如母證為遠期信用證，子證為即期信用證；母證為多張信用證，子證為一張信用證；在背對背信用證中嵌入運費融資等。同時，還可演變成多種背對背融資形式，如準背對背信用證、前對背信用證、憑付款交單合同開立信用證等。該融資結(jié)構(gòu)下，銀行需要對母證的開證行有相應(yīng)的代理行額度，同時會要求中間商預(yù)先提交相關(guān)單據(jù)，保證替換單據(jù)的及時性。銀行在對子證項下單據(jù)進行付款后，貨權(quán)單據(jù)即成為銀行的質(zhì)押標的，如母證開證行拒付貨款，銀行能夠通過物權(quán)憑證控制貨物。